Der Finanzberater hat die Aufgabe, den Verbraucher durch die verwirrende und häufig überwältigende Landschaft der Anlage-, Steuer-, Nachlass- und Finanzverwaltung zu führen. Das Endziel des Verbrauchers ist es, genug Geld zu haben, um es während seines Lebens auszugeben und einen Teil für zukünftige Generationen zu schützen und zu bewahren. Der Finanzberater hilft dem Kunden auch dabei, bestimmte Ziele zu erreichen, z. B. die Finanzierung der College-Ausbildung der Kinder oder den Kauf eines Ferienhauses. Folglich muss der Berater mit einem Allzweck-Geldberater vergleichbar sein - und häufig auch ein persönlicher Berater und selbstbewusst.
Der Finanzberater kann verschiedene akademische Hintergründe haben. Darüber hinaus kann ein geeigneter College-Major von der Bezeichnung des Finanzberaters und seiner Spezialität beeinflusst werden. Beispielsweise benötigt ein Finanzberater, der für ein Investment-Broker-Unternehmen arbeitet, möglicherweise andere Fähigkeiten als ein Nur-Gebühren-Finanzplaner mit eigenem Geschäft. Unabhängig vom College-Hauptfach muss der zukünftige Finanzberater zusätzlich zum College-Abschluss eine spezielle Ausbildung absolvieren, um die erforderlichen Lizenzprüfungen zu bestehen.
Geschäft und Finanzen
Für Studierende mit dem Ziel, Finanzberater zu werden, ist ein wirtschaftswissenschaftlicher Abschluss mit Schwerpunkt Finanzen ideal. Der Student der Betriebswirtschaftslehre erlangt ein umfassendes Verständnis von Kapitalismus, Geld, Bankwesen und Wirtschaft. All dies sind wichtige Themen für das Verständnis der Finanzplanung und damit zusammenhängender Fragen. Die Finanzkonzentration untersucht, wie ein Unternehmen, eine Aktie oder ein anderes Finanzprodukt bewertet wird. Mit diesem Abschluss wird jeder Student auf eine solide Grundlage gestellt, um in das Feld der Finanzberatung einzusteigen. Die spezialisierte Ausbildung zur Finanzberaterin wird den fundierten quantitativen und analytischen Hintergrund des Hauptfachs ergänzen.
Heutzutage gibt es auch an einigen Universitäten "Finanzplanung" -Studiengänge oder Zertifikate. Zum Beispiel bietet die San Diego State University einen BS-Abschluss in Finanzdienstleistungen mit einem Zertifikat in persönlicher Finanzplanung an. Mit einem kaufmännischen Abschluss und einer Konzentration auf Finanzplanung kann die Nachdiplomarbeit zur Erlangung einer Finanzberaterlizenz auf ein Minimum reduziert werden. Dieser Abschluss deckt viele Aspekte einer Finanzberaterrolle ab, z. B. Investitionen, Steuern und Nachlassplanung. (Weiterführende Informationen finden Sie unter: Möchten Sie Finanzplaner werden? Klicken Sie hier .)
Wirtschaft und Buchhaltung
Ein wirtschaftswissenschaftlicher Abschluss mit Kursen in Finanzen bietet auch eine Grundlage für den Finanzberater. Wirtschaft vermittelt sowohl globale als auch breite Makro-Konzepte sowie die wichtigen Mikrothemen wie Geld- und Fiskalpolitik. Der Planer mit wirtschaftlichem Verständnis kann seinen Kunden helfen, die Wirtschafts- und Finanzmarktzyklen zu meistern.
Im Allgemeinen ist jeder Hauptberuf eine solide Grundlage für eine Finanzplanungs- oder Beratungskarriere. Die Grundvoraussetzungen für das Hauptfach Rechnungswesen, Wirtschaft, Marketing, Finanzen und Management bilden die Grundlage für einen erfolgreichen Einstieg in die Finanzplanung. Sie werden feststellen, dass viele Finanzberater über einen CPA oder eine andere Berufsbezeichnung verfügen. (Weitere Informationen finden Sie unter: CPA, CFA oder CFP - Wählen Sie Ihre Abkürzung sorgfältig aus .)
Obwohl für den Finanzberater ein betriebswirtschaftlicher Abschluss vorzuziehen ist, kann eine Person, die sich entscheidet, nach dem College oder zu einem späten Zeitpunkt ihres College-Studiums in das Feld der Finanzplanung einzusteigen, ohne einen betriebswirtschaftlichen Abschluss erfolgreich fortfahren. Dies ist einer der Vorteile einer Karriere als Finanzberater. Es ist kein College-Major erforderlich, um in den Beruf einzusteigen.
Bezogen auf den Kunden
Der Abschluss in Geisteswissenschaften, Kommunikation oder Psychologie bietet wichtige kommunikative und analytische Fähigkeiten. Obwohl es wichtig ist, die Anlage- und Geschäftskonzepte zu verstehen, besteht die Aufgabe eines Finanzberaters hauptsächlich darin, mit den Menschen und ihren Emotionen rund um das Geld umzugehen. Je weniger technische Fachkräfte dem Berater helfen, sich zu verständigen und eine gute Beziehung zum Kunden herzustellen.
Der Psychologiestudent lernt etwas über Emotionen, Ängste, Ängste und die Funktionsweise des Geistes. Offensichtlich können Geld- und Finanzprobleme sehr emotionale Probleme sein. Diese Schulung unterstützt den Finanzberater bei seinen Kundenbeziehungen.
Kommunikations-Majors profitieren auch von analytischen Fähigkeiten und der Fähigkeit, komplexe Themen einfach zu gestalten. Ergänzt durch die Finanz- und Investitionskonzepte kann der Planer mit Kommunikationsabschluss ein erfolgreicher Finanzberater sein.
Die freien Künste vermitteln fundiertes Denken und analytische Fähigkeiten. Bei der Integration und dem Vorschlag eines Finanzplans ist der Berater mit hervorragenden Fähigkeiten zum kritischen Denken gut vorbereitet, um die verschiedenen Optionen zu erläutern und zu erläutern. (Weiterführende Informationen finden Sie unter: Einführung in Finanzplanungsorganisationen .)
Die Quintessenz
Für eine Karriere als Finanzberater ist kein College-Major erforderlich. Das heißt, es gibt Vor- und Nachteile für jede Art von College-Major und erfolgreiche Berater kommen aus einer Vielzahl von Hintergründen. Da ein zusätzliches Studium und eine zusätzliche Zertifizierung erforderlich sind, um die Zulassung zu erhalten und als Finanzberater tätig zu werden, kann der engagierte Bewerber eine erfolgreiche Karriere als Finanzberater bei jedem College-Major verfolgen. (Weitere Informationen finden Sie unter Trends, die Finanzberater herausfordern .)
