Jeder versierte Investor weiß, dass Sie nicht alle Eier in einen Korb legen können. Auch wenn das Risiko dadurch möglicherweise nicht vollständig gemindert wird, kann die Diversifizierung Ihres Anlageportfolios Ihnen helfen, Ihre Anlageziele zu erreichen, indem Sie Ihre Erträge maximieren. Sie können aus zahlreichen verschiedenen Anlageinstrumenten wählen, darunter Aktien, Anleihen, Investmentfonds, Futures und Währungen. Diese können noch weiter unterteilt werden, indem Vermögenswerte mit gemeinsamen Merkmalen zusammengefasst werden - Large-Cap-Aktien, Finanzwerte, Staatsanleihen sind nur einige Beispiele. Und Rohstoffe nicht vergessen. Dies sind Grundwaren, die in andere Waren und Dienstleistungen umgewandelt werden können. Es gibt eine Reihe verschiedener Rohstoffinvestitionen für neue und erfahrene Händler. Bevor Sie sich jedoch auf den Weg zum Sprung machen, sollten Sie einige wichtige Dinge über Rohstoffinvestitionen wissen, einschließlich der besten, die Sie berücksichtigen sollten.
Die zentralen Thesen
- Investitionen in Rohstoffe können Anlegern eine Diversifizierung, eine Absicherung gegen Inflation und positive Renditen bieten. Anleger können einer Volatilität ausgesetzt sein, wenn ihre Anlagen einen einzelnen Rohstoff oder einen Wirtschaftssektor abbilden. Angebot, Nachfrage und Geopolitik wirken sich alle auf die Rohstoffpreise aus. Anleger können handeln Warentermingeschäfte, Aktien, ETFs oder Investmentfonds, oder sie können physische Waren wie Goldbarren halten.
Was ist ein Rohstoffinvestment?
Der Rohstoffhandel reicht Jahrhunderte zurück, noch bevor Aktien und Anleihen den Besitzer wechselten. Es war ein sehr wichtiges Geschäft, das verschiedene Kulturen und Menschen miteinander verband. Von Gewürzen und Seiden in den Anfangszeiten bis zu den Börsen, an denen diese Vermögenswerte gehandelt werden, sind Rohstoffe nach wie vor ein beliebtes Anlageinstrument.
Investoren, die auf einen Einstieg in den Rohstoffmarkt hoffen, haben verschiedene Möglichkeiten. Rohstoffhungrige Anleger können erwägen, direkt in den physischen Rohstoff oder indirekt durch den Kauf von Anteilen an Rohstoffunternehmen, Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs) zu investieren.
Leistungen
Einer der größten Vorteile einer Investition in Rohstoffe ist die Tatsache, dass sie dazu neigen, die Anleger vor den Auswirkungen der Inflation zu schützen. Im Allgemeinen ist die Nachfrage nach Rohstoffen in Zeiten hoher Inflation tendenziell hoch, was die Preise in die Höhe treibt. Es ist auch eine gute Wette gegenüber dem US-Dollar. Wenn der Dollar sinkt, steigen die Rohstoffpreise.
Neben den Vorteilen der Diversifikation besteht das Potenzial, mit Rohstoffinvestitionen die Rendite zu maximieren. Obwohl die Rohstoffpreise Marktschwankungen unterliegen (Wechselkurse, Zinssätze, Weltwirtschaft), ist die weltweite Nachfrage stark. Dies wirkt sich insgesamt positiv auf die Aktien von Unternehmen aus, die sich speziell mit Rohstoffen befassen, was sich in positiven Renditen für Anleger niederschlagen kann.
Risiken
Zu beachten ist, dass Rohstoffe tendenziell viel volatiler sind als andere Arten von Anlagen - insbesondere Fonds, die einen einzelnen Rohstoff oder einen bestimmten Wirtschaftssektor abbilden.
Anleger, die Futures handeln, sollten sich daran erinnern, dass es sich um Spekulationen handelt. Bei Futures-Kontrakten wird ein zugrunde liegender Rohstoff oder Index nachgebildet. Dies könnte sich auf die Vertragserfüllung auswirken und dem Anleger somit einen negativen (oder positiven) Unterschied verschaffen.
Der Futures-Handel kann sehr volatil sein, da er mit Spekulationen verbunden ist.
Rohöl
Wie oben erwähnt, gibt es viele verschiedene Möglichkeiten für Anleger, in Rohstoffe zu investieren. Wenn Sie Rohöl im Sinn haben, ist es hilfreich zu wissen, was die Preise beeinflusst und wie Sie in diese Ware investieren können.
Nach der Produktion wird Rohöl zu vielen verschiedenen Produkten raffiniert, einschließlich dem Benzin, mit dem wir unsere Fahrzeuge betanken. Aber es geht über nur Gas hinaus. Zu den aus Erdöl hergestellten Produkten gehören Kunststoffe, Arzneimittel, Linoleum, Schindeln, Tinte, Kosmetika, synthetische Fasern, Lösungsmittel, Düngemittel, Asphalt und Tausende andere.
Aber was beeinflusst die Preise? Rohöl reagiert in der Regel auf die Gesetze von Angebot und Nachfrage. Je höher die Nachfrage, desto geringer das Angebot. In diesem Fall steigen die Preise tendenziell. Wenn die Nachfrage nachlässt, ist das Angebot relativ konstant, was zu einem Preisverfall führt. Wenn zum Beispiel Gas stark nachgefragt wird - etwa während der Fahrsaison im Sommer -, steigt der Preis an den Pumpen, was sich in höheren Rohölpreisen niederschlägt. Ebenso treibt die Nachfrage aus Entwicklungsländern wie China und Indien, deren Volkswirtschaften immer noch wachsen, die Preise in die Höhe. Die Geopolitik hat auch einen großen Einfluss auf den Rohölpreis. Die Spannungen im Nahen Osten, in denen ein Großteil des Öls der Welt gefördert wird, können die Ölpreise in die Höhe schnellen lassen.
Wie man in Rohöl investiert
In physisches Rohöl zu investieren ist nicht so einfach wie in andere Rohstoffe - man kann nicht einfach ein Barrel Öl kaufen. Als Anleger können Sie Futures in Betracht ziehen - die direkteste Methode, um die Ware direkt zu besitzen. Futures können jedoch sehr volatil sein und benötigen viel Kapital. Und sie erfordern auch viel Wissen, so dass es nicht wirklich eine gute Option für Anfänger ist.
Anleger könnten in Betracht ziehen, Aktien von Ölunternehmen, Rohöl-Investmentfonds oder sogar ETFs zu kaufen. Die Fahrzeuge werden wie Aktien an Börsen gehandelt und sind daher leicht zu finden. Der US Oil Fund ist ein Beispiel. Es verfolgt die Bewegung von West Texas Intermediate leichtem, süßem Rohöl. Das gesamte verwaltete Nettovermögen (AUM) des Fonds belief sich zum 13. Januar 2020 auf 1, 4 Mrd. USD. Weitere Optionen sind der Kauf von Anteilen an Investmentfonds oder ETFs des Energiesektors, die direkt in Aktien von Ölunternehmen investieren. Diese Optionen sind tendenziell mit geringeren Risiken verbunden, da sie über ein breiteres Angebot verfügen.
Gold
Der Goldmarkt zeichnet sich durch Vielfalt und Wachstum aus. Es wird in der Schmuckbranche, in der Technologie, von Zentralbanken und Anlegern eingesetzt und führt zu verschiedenen Zeiten innerhalb der Weltwirtschaft zu einem Markt. Das Edelmetall war traditionell eine sichere Investition und eine Absicherung gegen Inflation. Wenn der US-Dollar fällt, können Sie darauf wetten, dass der Goldpreis steigen wird. Und genau wie bei Rohöl passiert das auch beim Goldpreis, wenn die Nachfrage steigt. Darüber hinaus sind die Preise betroffen, wenn Zentralbanken, die Gold halten, beschließen, ihre Währungsreserven durch den Kauf von mehr Gold zu diversifizieren.
Wie man in Gold investiert
Im Gegensatz zu Rohöl können Anleger den physischen Rohstoff in Besitz nehmen. Anleger, die den physischen Rohstoff halten möchten, können dazu Goldbarren oder -münzen kaufen. Dies bedeutet jedoch, dass Sie für einen Aufbewahrungsort wie einen Safe oder einen Tresor bezahlen müssen.
Eine andere Möglichkeit ist, genau wie bei Rohöl, den Futures-Kontrakt zu durchlaufen. Bei Verträgen müssen Anleger eine Einschusszahlung leisten. Aber auch hier besteht ein Risiko für diese Art von Investition. Wenn der Preis steigt, werden die Anleger profitieren. Wenn der Preis jedoch fällt, verliert der Anleger sein Geld.
Aktien und ETFs sowie Optionen für Investmentfonds sind in Hülle und Fülle vorhanden. Bei Goldaktien sind Investoren nicht nur auf Produzenten beschränkt, sondern auch auf Explorations- und Bergbauunternehmen. Wie üblich ist es für Anleger eine gute Idee, ihre Hausaufgaben zu machen und die operationellen Risiken für jedes Unternehmen zu ermitteln. Gold-ETFs hingegen bieten ein Engagement in Edelmetallen und verfolgen deren Preis. Zum Beispiel bietet der SPDR Gold Share ETF Anlegern ein Engagement in Goldbarren, ohne diese in Besitz nehmen zu müssen.
Grundmetalle
Unedle Metalle sind unedle Metalle, die in gewerblichen und industriellen Anwendungen wie Konstruktion und Fertigung verwendet werden. Aluminium, Zink und Kupfer sind gute Beispiele. Sie sind relativ günstig und die Vorräte sind im Allgemeinen stabil, da sie auf der ganzen Welt verbreitet sind. Aber weil sie reichlich vorhanden sind, sind die Preise in der Regel viel niedriger als bei Edelmetallen. Die Zunahme der Anwendungen von unedlen Metallen in Verbindung mit der weltweit steigenden Nachfrage - insbesondere aus China und anderen Entwicklungsländern - wirkt sich jedoch weiterhin positiv auf die Preise aus.
So investieren Sie in Basismetalle
Das Festhalten an Aluminium, Zink und Kupfer ist möglicherweise nicht unbedingt sehr fruchtbar. Aufgrund ihrer Preise müssten Anleger reichliche Mengen dieser Rohstoffe halten, um davon zu profitieren. Stattdessen ist es eine gute Möglichkeit, Aktien von Basismetallunternehmen wie dem Aluminiumunternehmen Alcoa oder einem Stahlunternehmen wie US Steel zu halten, um Fuß in die Tür zu bekommen. Darüber hinaus bietet das Halten von ETFs wie dem SPDR Metals & Mining ETF ein Engagement in Unternehmen, die im Bereich Metall und Bergbau tätig sind.
Die Quintessenz
Bei der Entscheidung, in Rohstoffe zu investieren, schlägt der renommierte Investor Jim Rogers vor, drei Schlüsselfragen zu beantworten: Erstens: Wie hoch ist der aktuelle Stand der Weltproduktion? Zweitens: Welche neuen Bezugsquellen werden derzeit online geschaltet? Drittens, gibt es potenzielle Vorräte, die exploriert werden?
Neben den oben genannten Rohstoffen sollten auch andere Edelmetalle wie Platin, Palladium, Silber, Lithium, Baumwolle und Lebensmittel wie Kaffee, Mais, Hafer, Weizen, Sojabohnen und Zucker in Betracht gezogen werden. Wie bei allen Anlageentscheidungen sollten Sie jedoch Ihre eigenen Nachforschungen anstellen oder sich an einen erfahrenen Makler wenden.
