Die Vereinigten Staaten haben einen sehr großen Markt für Investmentfonds. Es gibt buchstäblich Hunderte verschiedener Fondsfamilien und Tausende einzelner Fonds, und alle wetteifern um Ihre Investitionsgelder.
Es gibt fast so viele Investmentfonds wie Aktien, die an der NYSE Arca und der NASDAQ zusammen gehandelt werden. Tatsächlich gibt es ab 2018 in den Vereinigten Staaten 9.559 Investmentfonds, die ungefähr 17, 7 Billionen US-Dollar verwalten.
Angesichts dieser gewaltigen Möglichkeiten müssen Anleger einen Weg finden, um die Spreu vom Weizen zu trennen. Eine einfache Möglichkeit, dies zu erreichen, besteht darin, sich auf die größten Investmentfondsunternehmen zu konzentrieren. Schließlich ziehen Investmentfonds, die ihren Aktionären am besten dienen, tendenziell mehr Vermögenswerte an, sodass die Größe als ein angemessener Indikator für den Erfolg oder zumindest als ein angemessener Ausgangspunkt erscheint.
Der Prozess ist einfach: Führen Sie alle Investmentfonds für eine bestimmte Familie auf, addieren Sie deren Gesamtvermögen (AUM) und sehen Sie, welche Unternehmen gemeinsam die meisten Gelder eingezahlt haben. Da der relativ freie Markt in den USA den Erfolg belohnen und das Scheitern bestrafen soll, sollten die größten Fondsfamilien diejenigen sein, die den Anlegern im Laufe der Zeit am besten gedient haben.
Bevor die Liste erstellt werden kann, muss eine subtile, aber wichtige Unterscheidung getroffen werden, und das ist der Unterschied zwischen Anbietern von Investmentfonds und Familien von Investmentfonds.
Fondsfamilien vs. Fondsanbieter
Bevor die Liste erstellt werden kann, muss eine subtile, aber wichtige Unterscheidung getroffen werden, und das ist der Unterschied zwischen Anbietern von Investmentfonds und Familien von Investmentfonds. Eine Investmentfondsfamilie ist wie ein Markendach. Die meisten Anleger stoßen über ihre Familiennamen auf Investmentfonds, beispielsweise die ersten Worte in Titeln wie Vanguard International Growth Fund oder Templeton Global Bond Fund. Wenn Sie die Liste nach Fondsfamilien organisieren, erhalten Sie den ersten Titel für jeden Investmentfonds in einer Gruppe.
Der Anbieter von Investmentfonds ist das größere Finanzinstitut, dem die Fondsfamilie gehört. Beispielsweise besitzt Wells Fargo oder der Fondsanbieter die Wells Fargo Advantage Funds oder die Fondsfamilie. Das schwierige Problem bei Fondsanbietern besteht darin, dass sie häufig mehr als nur Investmentfonds verwalten und möglicherweise mehr als eine Fondsfamilienmarke auf dem Markt haben. Daher ist es vorteilhaft, sich auf Fondsfamilien anstatt auf Fondsanbieter zu konzentrieren.
BlackRock Funds stehen in Bezug auf das Vermögen einer einzelnen Fondsfamilie an erster Stelle, gefolgt von anderen bekannten Namen wie Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors und Fidelity Investments.
Schnelle Tatsache
Ab dem dritten Quartal 19 verwaltet BlackRock Vermögenswerte in Höhe von rund 7 Billionen US-Dollar. Die Vanguard-Gruppe verwaltet ab August 2019 rund 5, 6 Billionen US-Dollar, während Charles Schwab ab dem zweiten Quartal 19 ein Vermögen von 3, 7 Billionen US-Dollar verwaltet.
1. BlackRock Funds (iShares)
Die in New York City ansässige BlackRock, Inc., die anstelle von BlackRock den Titel iShares trägt, hat 1998 in Zusammenarbeit mit der PNC Financial Services Group ihre ersten Investmentfonds aufgelegt. In der Zeit zwischen 1999 und 2009 verzeichneten die BlackRock-Fonds ein enormes Wachstum, auch weil das Unternehmen eine ausgefeilte Risikomanagement-Theorie des Fondsmanagements anwendet. Diese laserartige Risikofokussierung kommt den Aktionären in wirtschaftlich schwierigen Zeiten besonders zugute.
BlackRock war in den Boomjahren der Immobilienblase führend bei MBS-Anlagen (Mortgage-Backed Securities). Der iShares MBS Fund wurde 2007 mit viel Aufsehen veröffentlicht, nur wenige Monate bevor die Finanzkrise begann. Dennoch konnte sich die iShares-Serie relativ unbeschadet der Krise entziehen.
Nicht nur, dass BlackRock während der Krise nicht von der US-Regierung gerettet wurde, sondern auch, wie das Finanzsystem während der Panik mitten in der Krise funktionieren kann. Ab dem dritten Quartal 19 verwaltet BlackRock ein Vermögen von rund 7 Billionen US-Dollar.
2. Avantgarde
Wenn eine zufällige Auswahl der Bevölkerung nach dem Namen des größten Investmentfondsunternehmens befragt würde, würde die Vanguard-Gruppe wahrscheinlich einen Erdrutsch gewinnen.
Vanguard ist der ernsteste Herausforderer der iShares-Serie von BlackRock. Die Popularität des Fonds beruht auf seiner breiten Auswahl an Fondsangeboten, über 190 in den USA, niedrigen Kosten und einer starken Erfolgsgeschichte mit positiven Renditen. Die Vanguard Group verwaltet ab August 2019 rund 5, 6 Billionen US-Dollar.
3. Charles Schwab
Charles Schwab ist seit fast fünf Jahrzehnten ein vertrauenswürdiger Name in der Finanzdienstleistungsbranche. Das primäre Fondsangebot konzentriert sich auf Indexfonds. Die Fonds haben aufgrund ihrer geringen Kosten und des fehlenden Mindestinvestitionsbetrags an Beliebtheit gewonnen. Ab dem zweiten Quartal 19 verwaltet Charles Schwab ein Vermögen von 3, 7 Billionen US-Dollar.
