Ein Index-Investmentfonds ist eine Art von Fonds, der sein gesamtes Vermögen oder fast sein gesamtes Vermögen in Wertpapieren anlegt, aus denen sich der zugrunde liegende Index zusammensetzt. Indexfonds verwenden passive Anlagestrategien und weisen daher tendenziell niedrige Umsätze und niedrige Kostenquoten auf. Fonds, die Indexierungsstrategien implementieren, erfordern weniger Portfoliomanagement und aktiven Handel, wodurch ihre Betriebsgebühren minimiert werden. Indexfonds mit niedrigen Kostenquoten sind für langfristige Anleger von Vorteil, die Indizes nachverfolgen und sich im Laufe der Zeit in ausgewählten Marktsegmenten engagieren möchten. Ausgabenquoten und Verwaltungsgebühren sind Teil einer anhaltenden Debatte, bei der passive Fonds gegen aktive Fonds auf dem Markt eingesetzt werden. Auf dem Markt wird weiterhin eine wachsende Anzahl von Indexfonds entwickelt, einschließlich der Entwicklung von Smart-Beta-Indexfonds, die maßgeschneiderte Indizes nachbilden möchten. Bisher wird die Debatte über den Mehrwert eines aktiven Managements gegenüber den Vorteilen eines passiv verwalteten Fonds fortgesetzt. Aufwandsquoten sind oft einer der Schlüsselfaktoren, die Anleger dazu bewegen können, bei der Suche nach gezielten Anlagemöglichkeiten passive Fondsanlagen vor aktiven Managern zu wählen.
Ab Oktober 2018 gehörten die folgenden drei Fonds zu den Investmentfonds mit der niedrigsten Kostenquote, wie von Morningstar gemeldet. Diese Fonds wurden auf der Grundlage der Kostenquote, der Verfügbarkeit von Einzelhandelsinvestitionen und des breiten Marktrisikos ausgewählt.
Fidelity Spartan 500 Index Fund - Anlegerklasse (FUSEX)
Dies ist ein von Fidelity vertriebener Investor-Class-Fonds mit einer Nettokostenquote von 0, 015%. Der Fonds bildet den Bestand und die Rendite des S & P 500 Index ab. Der Fonds investiert mindestens 80% seines Gesamtvermögens in den S & P 500 Index. Der Fonds erfordert keine Mindestanlage. Zum 30. September 2018 lag die Jahresrendite bei 17, 81% gegenüber 17, 91% für den S & P 500 Index.
Vanguard Value Index Fund Anlegeranteile (VIVAX)
Dieser Fonds wird von Vanguard vermarktet. Es bildet den Bestand und die Wertentwicklung des US-amerikanischen CRSP Large Cap Value Index ab. Der Fonds weist eine Nettokostenquote von 0, 17% auf. Es erfordert eine Mindestinvestition von 3.000 USD. Zum 30. September 2018 erzielte der Fonds eine Jahresrendite von 13, 43% gegenüber 13, 59% für den Index.
Fidelity US Bond Index Fund - Anlegerklasse (FBIDX)
FBIDX fällt in die Kategorie Intermediate-Term Bond Morningstar. Der Fonds konzentriert sich auf Anlagen in US-Anleihen. Die Kostenquote beträgt 0, 025%. Es erfordert keine Mindestinvestition. Der Fonds investiert mindestens 80% seines Vermögens in Anleihen des Bloomberg Barclays US Aggregate Bond Index. Zum 30. September 2018 betrug die einjährige Rendite -1, 40% gegenüber -1, 22% für die Benchmark. Die Dreijahresrendite beträgt 1, 11% gegenüber 1, 31% für die Benchmark.
Indexfonds
Diese Mittel müssen über ihre angeschlossene Plattform gehandelt werden, was dazu beiträgt, die Kostenquote niedrig zu halten. Der eingeschränkte, aber einfache Zugang über die Handelsplattformen Fidelity und Vanguard trägt dazu bei, viele der Vertriebs- und 12b-1-Gebühren zu begrenzen und die Kosten für Anleger zu senken.
