Die Branche der Index-Investmentfonds hat erst seit dem Start des Vanguard 500 Index Fund im Jahr 1976 an Größe und Beliebtheit zugenommen. Indexfonds bilden die Bestandteile eines Marktindex wie den Standard & Poor's 500 Index ab, und Investmentfonds sind Anlageinstrumente, die a umfassen Pool von Geldern, die von vielen Investoren gesammelt wurden.
Oftmals werden Anleger angezogen, Investmentfonds aufgrund ihrer geringen Betriebskosten, ihres geringen Portfolioumschlags und ihres breiten Marktrisikos sowie der Möglichkeit, passiv zu investieren, zu indexieren. Hier sehen wir uns vier US-amerikanische Aktienindex-Investmentfonds an: den Vanguard 500 Index Fund (VFINX), den Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), den Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) und den Schwab Total Stock Market Index Fonds (SWTSX). Alle hier präsentierten Informationen waren zum 5. Oktober 2018 korrekt.
Vanguard 500 Index Fund
Der Indexfonds, aus dem alles hervorgegangen ist, zählt aufgrund seiner langfristigen Gesamtperformance und seiner niedrigen Kosten weiterhin zu den besten. Der Vanguard 500 Index Fund hat die Renditen des S & P 500 Index seit mehr als vier Jahrzehnten pflichtgemäß erreicht und dabei lediglich Verwaltungsgebühren in Höhe von 0, 14% erhoben. Das Vermögen von mehr als 450 Milliarden US-Dollar ist in 510 verschiedene Large-Cap-Aktien investiert, die nach Marktkapitalisierung auf der Grundlage des aktuellen S & P 500-Index gewichtet sind. Der Vanguard 500 Index Fund hat seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 11, 17% und eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund war einer der ersten Fonds, der in den gesamten Aktienmarkt investierte, indem er Aktien mit mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung einbezog. Dies ermöglichte es ihm, den S & P 500 in den letzten Jahren zu übertreffen. Der Fonds mit einem Volumen von 749, 30 Mrd. USD bildet den MSCI US Broad Market Index ab, der nahezu 100% der gesamten Marktkapitalisierung der an der New York Stock Exchange (NYSE) und der NASDAQ gehandelten US-Aktien ausmacht. Der Vanguard Total Stock Market Index Fund erzielte seit seiner Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 9, 90% und weist wie der Vanguard 500 Index Fund eine Kostenquote von 0, 14% auf.
Der Fidelity 500 Index Fund
Neben Vanguard bietet Fidelity die branchenweit größte Auswahl an Indexfonds. Der Flaggschiff-Indexfonds ist der Fidelity 500 Index Fund, der über ein Vermögen von mehr als 166 Milliarden US-Dollar verfügt, das in 650 Aktien investiert ist, mit einer hohen Konzentration in den Sektoren Informationstechnologie, Finanzen, Gesundheitswesen und Nicht-Basiskonsumgüter. Da der Fonds bis zu 20% seines Vermögens außerhalb des S & P 500-Index anlegen kann, ist er tendenziell etwas volatiler als der Index, bietet aber auch das Potenzial, den Index zu übertreffen. Der Fonds erzielte seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 10, 46%, und die Kostenquote von 0, 015% ist eine der niedrigsten verfügbaren.
Schwab Total Stock Market Index Fund
Vanguard und Fidelity mögen die Indexfondsbranche in Bezug auf ihre Größe dominieren, aber Schwab hat sich mit einer eigenen Auswahl an Billigfonds, angeführt vom Schwab Total Stock Market Index Fund, gut behauptet. Dieser Fonds bildet den Dow Jones US Total Stock Market Index ab, der sich aus dem gesamten US-Aktienmarkt zusammensetzt. Der Fonds kann in kurzfristige Derivate und Terminkontrakte investieren, um die üblicherweise zwischen dem Fonds und dem Index bestehende Performance-Lücke zu schließen. Es kann sich auch dafür entscheiden, Anlagen auf der Grundlage ihrer relativen Gewichtung im Index auf einen bestimmten Sektor oder eine bestimmte Gruppe von Sektoren zu konzentrieren. In den letzten 10 Jahren erzielte der Schwab Total Stock Market Index Fund eine jährliche Durchschnittsrendite von 12, 67%. In den letzten fünf Jahren wurde ein Jahresdurchschnitt von 13, 06% erzielt. Der Fonds weist eine sehr niedrige Kostenquote von 0, 03% auf.
