Inhaltsverzeichnis
- BGSTX
- FBALX
- Vergleich von VGSTX und FBALX
Ein ausgeglichener Fonds ist ein Investmentfonds, der eine Aktienkomponente, eine Anleihenkomponente und manchmal eine Geldmarktkomponente in einem einzigen Portfolio enthält. Im Allgemeinen halten diese Fonds an einem relativ festen Mix aus Aktien und Anleihen fest. Ihre Beteiligungen sind ausgewogen zwischen Eigenkapital und Verschuldung mit dem Ziel zwischen Wachstum und Einkommen. Daher ist ihr Name "ausgewogen".
Ausgewogene Fonds richten sich an Anleger, die eine Mischung aus Sicherheit, Erträgen und geringem Kapitalzuwachs bei gleichzeitiger Exposition gegenüber Wachstum und Wert suchen. Anleger, die eine Diversifizierung der Vermögensallokation anstreben, werden diese Fonds möglicherweise attraktiv finden, weil sie ein Gleichgewicht zwischen langfristigem Kapitalzuwachs und Kapitalerhalt finden. Darüber hinaus weisen diese Anlagen durch die Erzielung von Erträgen durch dividendenausschüttende Aktien und festverzinsliche Instrumente in der Regel eine wesentlich geringere Volatilität als reine Wachstumsstrategien auf.
Es gibt Hunderte von Investmentfonds, die in diese Kategorie von Blended Value und Wachstum passen. Während viele dieser Fonds ein ähnliches Profil aufweisen, zeichnen sich einige durch ihre Langlebigkeit und konsistente Rendite aus. Die besten Fonds dieser Gruppe bieten auch niedrige Kostenquoten, Qualitätsmanagementteams und einen begrenzten Umsatz von Vermögenswerten. Das Folgende ist eine Analyse von zwei ansprechenden Fonds in dieser Kategorie, die eine lange und erfolgreiche Erfolgsbilanz aufweisen.
Die zentralen Thesen
- Ausgeglichene Fonds bieten Anlegern Portfolios, die auf Wachstums- und Wertaktien aufgeteilt sind, sowie eine Anleihenkomponente. Dieser Mix sorgt für ein geringeres Risiko und eine größere Diversifikation, die von vielen Anlegern gewünscht wird. Hier sehen wir nur zwei beliebte Optionen unter den vielen ausgeglichenen Fonds dass Investoren wählen können.
Vanguard STAR-Anlegeraktien (VGSTX)
Die Vanguard STAR Investor Shares ("VGSTX") gehören zur gemäßigten Zuteilungskategorie der Vanguard-Fondsfamilie. Der Fonds begann am 29. März 1985 mit dem Handel und wurde von Morningstar über einen Zeitraum von drei, fünf und zehn Jahren mit vier Sternen bewertet. VGSTX ist als Dachfonds strukturiert, dh es investiert in andere Vanguard-Investmentfonds. Sie strebt einen diversifizierten Anlageansatz an und weist 60 bis 70% ihres Vermögens Investmentfonds zu, die in Aktien investieren, 20 bis 30% ihres Vermögens Fonds, die in Anleihen investieren, und 10 bis 20% Fonds, die in Short-Fonds investieren festverzinsliche Instrumente. VGSTX hat eine Mindesterstinvestition von 1.000 USD und eine Nettokostenquote von 0, 31%. Der Fonds hat über mehrere Zeithorizonte hinweg überdurchschnittliche Renditen erzielt.
Unter den 861 Fonds, die in diesem Zeitraum auf Rang 27 eingestuft wurden, lag die Rendite der dreijährigen Anleger auf Rang 27. Unter den 745 Fonds, die als Vergleichsunternehmen eingestuft wurden, lag sie in einem Zeitraum von fünf Jahren auf Rang 25. Die 10-Jahresrendite des Fonds belegte den 22. Platz unter den 500 Fonds in seiner Kategorie. VGSTX wurde von Morningstar mit einem durchschnittlichen Risiko für seine Kategorie über einen Zeitraum von drei, fünf und zehn Jahren bewertet. VGSTX wird von William Coleman verwaltet, der 2006 zu Vanguard kam und 2013 mit der Verwaltung des Fonds begann. Da der Fonds sein Vermögen anderen Vanguard-Investmentfonds zuordnet, profitieren Anleger von der Risikostreuung zwischen mehreren Managern mit unterschiedlichen Strategien.
Fidelity Balanced Fund (FBALX)
Der Fidelity Balanced Fund ("FBALX") gehört zur gemäßigten Allokationskategorie der Fidelity-Fondsfamilie. Der Fonds hat über einen Zeitraum von drei Jahren ein Fünf-Sterne-Rating von Morningstar und über einen Zeitraum von fünf und zehn Jahren ein Vier-Sterne-Rating erhalten. Die Strategie des Unternehmens besteht darin, Erträge und Kapitalgewinne bei moderaten Risiken zu erzielen. FBALX investiert rund 60% seines Vermögens in Aktien und den Rest in festverzinsliche Wertpapiere, einschließlich hochverzinslicher Schuldverschreibungen. Der Fonds verteilt mindestens 25% des Gesamtvermögens auf vorrangige Tranchen festverzinslicher Wertpapiere, einschließlich Vorzugsaktien. FBALX, das am 6. November 1986 seinen Handel aufnahm, weist eine jährliche Kostenquote von 0, 53% und eine Mindesterstanlage von 2.500 USD auf. Wie VGSTX hat es sich im Vergleich zu seiner Vergleichsgruppe über mehrere Zeiträume sehr gut entwickelt.
Die Dreijahresrendite des Fonds erreichte den sechstbesten Rang unter den 861 Fonds in diesem Zeitraum. Mit einer Performance von fünf Jahren belegte es den neunten Platz unter den 745 Fonds in seiner Kategorie. Der Fonds erzielte die 17. höchste 10-Jahresrendite der 500 in seiner Kategorie eingestuften Fonds. Tobias Welo ist seit dem 14. November 2011 federführender Fondsmanager.
Vergleich von VGSTX und FBALX
Wie die meisten Indexanlagen eignen sich moderate Allokationsfonds ideal für langfristige Buy-and-Hold-Anleger. Moderate Allokationsfonds ermöglichen es Anlegern, sowohl von Wachstum als auch von Value-Investments zu profitieren, ohne die Geschäftszyklen zeitlich festlegen zu müssen. Sowohl VGSTX als auch FBALX sind attraktive Möglichkeiten in dieser Kategorie und haben unterschiedliche Stärken. Da es sich bei VGSTX um einen Dachfonds handelt, profitieren Anleger von verschiedenen Managementstilen, die FBALX nicht bietet. Darüber hinaus hat VGSTX niedrigere Gebühren als FBALX. FBALX hat sich jedoch sowohl über mittlere als auch längere Zeiträume etwas besser als VGSTX entwickelt. Die beiden Fonds verfolgen ähnliche Allokationsstrategien, was eine Entscheidung zwischen ihnen zu einer sehr engen Angelegenheit macht.
