Inhaltsverzeichnis
- Eine neue Chance für Planer
- Unternehmen mit Online-Optionen
- Entgelt und Leistungen
- Die Quintessenz
- Die Quintessenz
Der Beruf des Finanzplaners ist in den letzten Jahrzehnten exponentiell gewachsen, und der Subprime Meltdown von 2008 hat das Bewusstsein der Öffentlichkeit für die Notwendigkeit einer fundierten Finanzberatung durch ausgebildete und sachkundige Fachkräfte erheblich geschärft.
Viele Finanzplaner und -unternehmen reagieren auf diese Nachfrage mit verstärkter Mobilität, Online-Unterstützung und anderen Formen der technologischen Unterstützung. Diese Innovationen haben es einer kleinen, aber wachsenden Anzahl von Finanzplanern ermöglicht, von zu Hause aus, entweder in Teilzeit oder in Vollzeit, eine neue Nische in ihrem Beruf zu erobern.
Die zentralen Thesen
- Finanzplaner zu werden kann ein einträglicher Karriereschritt sein, der den Menschen bei ihren Investitionen und persönlichen Finanzen hilft. Dank mehrerer neuer Plattformen können Finanzplaner einmal von zu Hause aus arbeiten. Diese Innovationen bieten ein neues Maß an persönlicher Autonomie und Flexibilität, sondern auch mit dem Risiko der Selbständigkeit einhergehen, beispielsweise mangelndes garantiertes Einkommen und keine Nebenleistungen
Von zu Hause aus arbeiten
Obwohl dieser Trend in vielen anderen Bereichen wie der Reisebranche zunimmt, hat er sich in der Finanzbranche nur langsam durchgesetzt, da die meisten Kunden ein Maß an persönlichem Service und Beratung benötigen, das traditionell nur durch persönlichen Kontakt möglich war. Die Technologie ist jedoch so weit fortgeschritten, dass Planer effektiv online mit Kunden zusammenarbeiten und Ratschläge und Informationen über Telefon, IM und Video-Chat erteilen können.
Die Anzahl der Websites, auf denen Kunden mit relativ einfachen finanziellen Verhältnissen ihre Informationen eingeben und personalisierte Empfehlungen und Ratschläge erhalten können, nimmt mit dem Angebot an Produkten und Dienstleistungen, die diese Websites anbieten, rapide zu.
Eine neue Chance für Planer
Planer, die für Unternehmen arbeiten, die Online-Beratung anbieten, müssen mit hoher Wahrscheinlichkeit noch mindestens einige Zeit in einem Büro verbringen, aber in vielen Fällen können sie durch diese Regelung das tägliche Problem der neun bis fünf vermeiden. Jeder, der über die erforderlichen Lizenzen und Anmeldeinformationen verfügt, benötigt lediglich einen Computer und einen Arbeitsplatz, um zu Hause arbeiten zu können. Einige Planer werden die Kunden nach Terminvereinbarung zu einem Einführungsgespräch persönlich treffen und von da an telefonisch oder online mit ihnen kommunizieren, während andere Planer ausschließlich von zu Hause aus arbeiten und je nach Unternehmensrichtlinie möglicherweise nie die Mehrheit ihrer Kunden persönlich sehen.
Einige Planer können sich auch direkt in ihren (den Planer-) Häusern mit Kunden treffen, wenn sie die Möglichkeit haben, einen separaten Büro- und Besprechungsbereich in ihrer Residenz einzurichten. Natürlich war das Arbeiten von zu Hause aus immer eine Option, aber in der Vergangenheit erforderte dies im Allgemeinen einen regelmäßigen Pendelverkehr zu einer Zentrale, um Papierkram zu erledigen und andere Aufgaben zu erledigen. Dies ist manchmal immer noch erforderlich. Dank neuer Technologien für die gemeinsame Nutzung von Daten wie Dropbox ist es jedoch wesentlich einfacher, Dokumente elektronisch zu übertragen und weiterzugeben.
Unternehmen mit Online-Optionen
Viele Websites, die Online-Planung anbieten, gestatten oder verlangen, dass ihre Kunden die meisten oder alle ihre Finanzkonten und -informationen in ein ausgeklügeltes proprietäres Planungs- oder Budgetierungsprogramm hochladen, mit dem der Planer das gesamte Finanzbild des Kunden auf einen Blick sieht. Dieses Maß an technologischer Transparenz verringert die Zeit, die Planer traditionell für das Sammeln und Eingeben der Finanzinformationen ihrer Kunden aufwenden mussten, erheblich. Kunden, die alle ihre Informationen ordnungsgemäß über diesen Kanal bereitstellen, erhalten häufig sofortiges Feedback vom Planer zu bestimmten Themen.
Einige der Websites, die diese Dienste anbieten, umfassen:
- Learnvest (www.learnvest.com)
Die von Alexa Von Tobel im Jahr 2009 gestartete Website richtet sich an weibliche Kunden und bietet Planern die Möglichkeit, sich in Kunden hineinzuversetzen, während sie lernen, schlechte finanzielle Gewohnheiten zu brechen und neue zu bilden. Eines der Hauptziele ist die Bereitstellung einer benutzerfreundlichen Plattform, von der aus Frauen die Kontrolle über ihre Finanzen übernehmen können. Kunden können die My Money Center-Plattform der Website verwenden, um alle ihre Finanzen auf einen Blick anzuzeigen. Diejenigen, die sich anmelden, erhalten eine kostenlose Erstberatung bei einem Certified Financial Planner® Practitioner sowie einen monatlichen Newsletter. Learnvest bietet eine personalisierte, unvoreingenommene und kostenpflichtige Beratung an und bietet keinerlei Geldverwaltungsdienste an. Persönliches Kapital (www.personalcapital.com)
Bill Harris startete diese Website im Jahr 2011, um Kunden ein effektives Geldmanagement mit einem Investitionsvolumen von 100.000 bis 2.000.000 USD zu ermöglichen. Personal Capital bietet ein turbo-aufgeladenes Indexierungsprogramm und beauftragt einen persönlichen Berater mit der direkten Kommunikation mit jedem Kunden. Kunden können auch alle ihre Finanzkonten im Online-Finanz-Dashboard miteinander verknüpfen. Das Time Magazine belohnte das Unternehmen für seine Bemühungen, die Finanzplanung in eine digitale Plattform zu integrieren, indem es die Website zu einer der 50 besten Websites im Jahr 2012 ernannte. Eine einfache Mitgliedschaft ist kostenlos und personalisierte Beratung und Geldverwaltung sind sehr wettbewerbsfähig. NestWise (www.nestwise.com)
Diese Website widmet sich der Bereitstellung umfassender, praktischer und erschwinglicher Finanzplanungsdienste für die Mittelklasse. Das Unternehmen ist bestrebt, die Finanzen seiner Kunden an ihren Lebenszielen auszurichten, und verwendet dabei eine Philosophie, die es als Full Life Financial Management bezeichnet. Die kostenlose Mitgliedschaft beinhaltet eine erste finanzielle Bewertung sowie den Zugang zum Online-Lernzentrum. Premium-Mitgliedschaften bieten Premium-Artikel und Lernwerkzeuge sowie 90-Tage-Fitness-Track-Programme. Kunden, die sich für eine persönliche Beratung entscheiden, erhalten automatisch eine kostenlose Premium-Mitgliedschaft.
Entgelt und Leistungen
Finanzplaner, die remote für Unternehmen wie NestWise und Learnvest arbeiten, werden in der Regel entweder vom Kunden bezahlt oder erhalten ein Gehalt. Während von den meisten Planern erwartet wird, dass sie sich in ihrem Kontaktbereich selbst vermarkten, werden in der Regel regelmäßig erhebliche Leads bereitgestellt. Aber die Vorteile dieser Nische gehen über Dollar und Cent hinaus. Einige Websites bieten rund um die Uhr Zugang zu einem Finanzplaner, was eine attraktive Option für diejenigen sein könnte, die gerne nachts arbeiten.
Wie bei anderen Heimarbeitsplätzen könnte diese Alternative auch Planer mit kleinen Kindern ansprechen. Mütter, die ihre finanzielle Laufbahn verlassen haben, um sich um kleine Kinder zu kümmern, können diese Art der Regelung möglicherweise viel besser in ihre Arbeitspläne integrieren als herkömmliche Beraterpositionen. Diese Option wird höchstwahrscheinlich erheblich mehr als die meisten anderen Alternativen für die Arbeit von zu Hause aus bezahlen.
Die Quintessenz
Vielleicht ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um die Möglichkeit zu erkunden, von zu Hause aus als Planer zu arbeiten. Diese noch junge Nische in der Branche wird sich in den nächsten Jahren wahrscheinlich weiter ausbreiten, da einige der Standorte, die externe Berater einsetzen, Pläne für eine erhebliche Expansion haben. Weitere Informationen zur Arbeit als Finanzberater von zu Hause aus erhalten Sie auf den oben aufgeführten Websites oder bei der Financial Planning Association.
