Ein Börsenmakler ist die Verbindung zwischen Ihnen und der Börse, an der Aktien gehandelt werden. Online-Börsenmakler bieten Ihnen Zugriff auf verschiedene Anlageprodukte wie Aktien, ETFs, Anleihen, Rohstoffe und andere finanzielle Vermögenswerte direkt von Ihrem Smartphone oder Laptop. Bei so vielen verschiedenen Arten von Online-Börsenmaklern, die Anlegern zur Verfügung stehen, kann es schwierig sein, einen zu wählen, der am besten zu Ihnen passt. Wir haben mehr als 70 Online-Broker von Nutzern getestet und überprüft und alle ihre Funktionen in ihrem aktuellen Status betrachtet, um die fünf derzeit besten in der Branche zu ermitteln.
Beste Online-Broker
Unsere Liste der fünf besten Online-Broker:
- Fidelity InvestmentsTD AmeritradeCharles SchwabInteractive BrokersE * TRADE
Fidelity Investments
4.5
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD für Aktien- / ETF-Geschäfte, 0 USD plus 0, 65 USD / Kontrakt für Optionsgeschäfte
Fidelity bietet eine Kombination aus Services, Tools und Wert. Im vergangenen Jahr konzentrierte sich Fidelity auf die Verbesserung seiner Infrastruktur und Zuverlässigkeit, um die Abstürze zu vermeiden, die Online-Broker im Jahr 2018 plagten. Eine weitere Verbesserung bestand darin, die Active Trader Pro-Plattform allen Kunden zur Verfügung zu stellen, anstatt eine bestimmte Anzahl von Trades zu verwenden. Fidelity hat die Auftragserfassungsoberfläche verbessert, um die häufigsten Fehler der Kunden zu vermeiden.
Im Oktober 2019 fällt für alle US-amerikanischen Aktien und Exchange Traded Funds (ETFs) keine Provision mehr an, und die Pro-Bein-Grundgebühr für Optionsgeschäfte wurde ebenfalls beseitigt. Optionsgeschäfte kosten nach dem neuen Preis von Fidelity 0, 65 USD pro Kontrakt.
Vorteile
-
Hervorragende Handelsausführungen, die zu Kursverbesserungen bei Aktien- und Optionsgeschäften führen
-
Das ETF-Forschungszentrum bietet Tools, mit denen Sie erkennen können, aus welchen Aktien der Fonds besteht
-
Alle Kunden haben Zugriff auf Active Trade Pro
-
Die Gebühren sind eher niedrig und leicht zu verstehen
Nachteile
-
Für den Zugriff auf alle Tools von Fidelity müssen Sie möglicherweise mehrere Plattformen verwenden
-
Das Auffinden eines bestimmten Werkzeugs im umfangreichen Menüsystem von Fidelity kann schwierig sein
TD Ameritrade
4.4
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Handelsprovisionen für Aktien, ETFs und Pro-Leg-Optionen in den USA ab dem 3. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
TD Ameritrade, einer der größten Online-Broker, hat mehrere Plattformen zur Auswahl, von der Basis-Website bis hin zu Thinkorswim, die für sehr aktive Trader konzipiert ist. TD Ameritrade hat kürzlich auch die Basishandelsprovisionen für Aktien, ETFs und Optionen für Kunden mit Sitz in den USA gestrichen, wodurch diese an die Spitze unserer Liste rückten.
Das Unternehmen hat im letzten Jahr seine Website optimiert und sein Schulungsangebot umgestaltet. Gleichzeitig hat es mehr als 3, 5 Millionen Kunden gewonnen, die nach der Akquisition von Scottrade dazugekommen sind. Angesichts der Anzahl der Plattformen, die Kunden für Forschung und Handel nutzen können, kann die Anzahl der verfügbaren Tools überwältigend sein. Es gibt eine fortlaufende Initiative zur Optimierung der Inhalte und Plattformen. Daher sollte es zukünftig einfacher sein, die von Ihnen benötigten Funktionen zu finden und zu verwenden.
Vorteile
-
Umfangreiche Recherchemöglichkeiten und zahlreiche Newsfeeds
-
Das Schulungsangebot wurde entwickelt, um unerfahrenen Anlegern mehr Komfort zu bieten
-
Weitere Support-Kanäle wurden mit Facebook Messenger, WeChat, Twitter und anderen entwickelt
Nachteile
-
Die Website ist so voll mit Inhalten und Tools, dass es schwierig ist, einen bestimmten Artikel zu finden
-
Kunden müssen möglicherweise mehr als ein Handelssystem verwenden, um alle gewünschten Tools zu finden
Charles Schwab
4.4
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Aktien-, ETF- und Optionshandelsprovisionen in den USA ab dem 7. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
Charles Schwab ist eine Full-Service-Investmentfirma, die Dienstleistungen und Technologien für alle anbietet, von selbstgesteuerten aktiven Händlern bis hin zu Personen, die sich von einem Finanzberater beraten lassen möchten. Es verfügt über eine Vielzahl von Plattformen sowie umfassende Bankfunktionen. In den letzten Jahren wurden die webbasierten Plattformen so umgestaltet, dass sie einfacher zu bedienen sind und gleichzeitig eine kostengünstige Beratung bieten. Charles Schwab hat auch seine Basisprovisionen für Aktien- und ETF-Transaktionen sowie seine Pro-Leg-Gebühr für Optionsgeschäfte eliminiert.
Vorteile
-
Die Schwab-Zufriedenheitsgarantie ermöglicht es jedem Kunden, der mit einem kostenpflichtigen Service unzufrieden ist, eine Rückerstattung zu erhalten
-
Erweiterte Tools für Optionen und Handelsideen sind in die StreetSmart Edge-Plattform integriert
-
Mobile Webplattformen und native mobile Apps bieten dieselbe Funktionalität
Nachteile
-
Es kann einige Mühe kosten, die Funktionen zu finden, die Sie am meisten benötigen
-
Schwab treibt Kunden dazu, ihre Finanzberater zu konsultieren, was dazu führen kann, dass ein selbstverwalteter Investor oder Händler das Vertrauen in seine eigenen Fähigkeiten verliert
-
Die Gewinnspannen sind überdurchschnittlich hoch
Interaktive Makler
4.3
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0, 005 USD pro Aktie für die Standardplattform, 0 USD für IBKR Lite
Interactive Brokers bietet eine Fülle von Tools für anspruchsvolle Anleger. Das Unternehmen ist bestrebt, eine globale Verbindung zu jeder elektronischen Börse herzustellen, damit Sie Aktien, Optionen und Futures weltweit und rund um die Uhr auf Ihrem Desktop oder Mobilgerät handeln können. Obwohl Interactive Brokers Funktionen hinzugefügt hat, um mehr Vermögenswerte anzuziehen und neueren Anlegern zu helfen, einschließlich seines eigenen Robo-Advisory, empfehlen wir Neueinsteigern, den Handel an einem anderen Ort zu beginnen und ihre umfangreichen Fähigkeiten zu erweitern.
Interactive Brokers hat IBKR Lite eingeführt, bei dem Kunden keine Provision für US-amerikanische Aktien zahlen, sondern nur das webbasierte Kundenportal und die mobilen Apps von IB nutzen.
Vorteile
-
Die Preisgestaltung ist am unteren Ende, insbesondere die Margen
-
Die Plattform und die Dienstleistungen richten sich an äußerst aktive Händler
-
Kunden können auf 120 Märkten in 31 Ländern mit 23 Währungen handeln
-
Hervorragende Funktionen zur Portfolioanalyse
Nachteile
-
Mosaic, die herunterladbare Plattform von Interactive Brokers, kann für einen neuen Investor schwierig zu verwenden sein
-
Unterstützt keine Bildungskonten (529s).
-
Für sehr kleine oder inaktive Konten können Wartungsgebühren oder Datengebühren anfallen
E * TRADE
4.2
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Keine Provision für Aktien- / ETF-Geschäfte. Die Optionen betragen je nach Handelsvolumen 0, 50 bis 0, 65 USD pro Kontrakt.
E * TRADE verfügt über eine robuste Handels- und Analysesoftware. Die im Dezember eingeführte fortschrittliche Handelsplattform von E * TRADE mit dem Namen Power E * TRADE integriert die Tools für den Optionshandel und die Schulung durch den Erwerb von OptionsHouse und dürfte den Aktien- und Optionshändlern einen hohen Mehrwert bieten.
E * TRADE hat mit Wirkung zum 7. Oktober 2019 seine Basishandelsprovisionen für Aktien, ETFs und Optionen in den USA gestrichen. Die Margin-Zinssätze liegen nahe der Spitze der von uns untersuchten Broker.
Vorteile
-
Streaming-Strategie-Optionsketten sind ein relativ einzigartiges Tool
-
Futures-Händler können die mobile Futures-Leiter nutzen. Seine Fähigkeiten werden im kommenden Jahr für andere Anlageklassen verfügbar sein
-
Mit den Tools für Performance-Risiken können Sie Ihr gesamtes Portfolio oder nur einen einzelnen Vermögenswert oder einen potenziellen Trade auf Stresstests testen
Nachteile
-
Die erweiterten Optionen sind in der Power E * Trade-App enthalten, jedoch nicht in der regulären E * Trade-App für Mobilgeräte
-
Hohe Gewinnspannen
-
Keine Bankintegration
Was ist bei der Auswahl eines Online-Brokers zu beachten?
Wenn Sie sich für einen Online-Börsenmakler entscheiden, müssen Sie über Ihre unmittelbaren Bedürfnisse als Anleger nachdenken. Bist du ein Anfänger? Vielleicht brauchen Sie einen Broker, der großartiges Lehrmaterial über die Börse hat. Haben Sie nur einen kleinen Geldbetrag, den Sie für Investitionen zur Verfügung stellen können? Einige Online-Broker erlauben kleine Mindesteinzahlungen, was eine großartige Option für diejenigen mit begrenztem Guthaben sein kann. Sind Sie immer unterwegs und benötigen eine robuste mobile Plattform? Einige Börsenmakler bieten unglaubliche mobile Apps mit nahezu allen Funktionen, die ihre Desktop-Kollegen bieten.
Ein weiteres wichtiges Kriterium ist die Unterscheidung zwischen Investieren und Handeln. Wenn die Leute über Investitionen sprechen, meinen sie im Allgemeinen den Kauf von Vermögenswerten, die für einen langen Zeitraum gehalten werden sollen. Diese Arten von Investitionen werden normalerweise getätigt, um ein Altersziel zu erreichen oder um Ihr Geld in Vermögenswerte zu stecken, die schneller wachsen können als dies bei einem Standard-Sparkonto der Fall wäre, wenn Zinsen anfallen. Der Handel umfasst dagegen meist den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten in kurzen Zeiträumen. Der Handel wird im Allgemeinen als riskanter angesehen als das Investieren.
All diese Faktoren müssen berücksichtigt werden, bevor Sie einen Online-Broker auswählen. Möchten Sie handeln oder investieren? Möchten Sie eine großartige mobile App, um Ihr Portfolio zu überprüfen, wo immer Sie sind? In welche Arten von Vermögenswerten möchten Sie investieren? Die Beantwortung dieser Fragen ist nicht immer einfach. Lesen Sie unseren Leitfaden zur Auswahl eines Börsenmaklers, um weitere Informationen zu erhalten und eine fundierte Entscheidung zu treffen. Wenn Sie sich für einen Makler entschieden haben, können Sie auch unseren Leitfaden zur Eröffnung eines Maklerkontos lesen.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
