Inhaltsverzeichnis
- 1. Bank of America Globales Vermögens- und Investmentmanagement
- 3. JP Morgan Private Bank
- 4. Wells Fargo
- 5. UBS Wealth Management
- 6. Charles Schwab
- 7. Die Avantgarde-Gruppe
- 8. Treue
- 9. Goldman Sachs
- 10. Northern Trust
Wenn Sie einen registrierten Anlageberater (RIA) suchen, aber nicht wissen, wo Sie anfangen sollen, suchen Sie nicht weiter. Das Wall Street Journal veröffentlicht jährlich eine Liste der 40 größten Vermögensverwaltungsunternehmen. Diese Rangliste basiert auf dem verwalteten Vermögen von vermögenden Privatkunden in den USA (AUM) auf Konten mit einem Wert von über 5 Mio. USD.
Die zentralen Thesen
- Vermögende Privatpersonen suchen häufig einen professionellen Anlageberater, um ihr Geld zu verwalten. Obwohl die Größe nicht alles ist, signalisieren Unternehmen, die eine große Menge an Vermögenswerten anziehen, dass sie eine wohlhabende Kundschaft haben. Hier ist der jüngste Rang unter den Top-10-Anlagen Verwaltungsgesellschaften nach Vermögen und Nettoeinkommen.
1. Bank of America Globales Vermögens- und Investmentmanagement
Die Vermögensverwaltungsabteilung der Bank of America Corp. (BAC) belegt mit 1, 35 Billionen US-Dollar AUM den ersten Platz auf dieser Liste. Ein Grund dafür, dass die Bank of America einen so hohen Rang einnimmt, ist die Übernahme von Merrill Lynch nach der Finanzkrise von 2008.
Der Geschäftsbereich Global Wealth & Investment Management konzentriert sich auf zwei Arten von Kunden: Personen mit einem Gesamtinvestitionsvolumen von über 250.000 USD und vermögende Privatpersonen, für die die Bank of America umfassende Vermögensverwaltungslösungen anbieten kann. Es hat über 20.000 Vermögensverwalter in über 750 Filialen. Im Jahr 2018 verzeichnete der Bereich Global Wealth & Investment Management der Bank of America einen Nettogewinn von 4, 1 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 33% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
Das Global Wealth & Investment Management der Bank of America ist eine Kombination aus Merrill Lynch Global Wealth Management und US Trust, Bank of America Private Wealth Management.
2. Morgan Stanley Vermögensverwaltung
Morgan Stanley (MS) belegt mit 1, 26 Billionen US-Dollar AUM den zweiten Platz auf dieser Liste. Es hat über 15.600 Vermögensverwalter in fast 600 Filialen. Im Jahr 2018 stieg der Nettoumsatz von 2017 um 6% auf 40, 1 Mrd. USD. Sowohl das Asset Management als auch der Zinsüberschuss stiegen, was das Wachstum des Unternehmens erklären kann. Der Nettogewinn belief sich im Jahr 2018 auf 8, 9 Mrd. USD, eine Steigerung von 44% gegenüber dem Vorjahr.
3. JP Morgan Private Bank
JPMorgan Chase & Co. (JPM) ist die drittgrößte Vermögensverwaltungsfirma mit einem AUM von 774 Mrd. USD. Die Wealth-Management-Abteilung hat über 1.300 Wealth-Manager in nur 48 Niederlassungen. Im Jahr 2018 betrug das Vermögen der JP Morgan Private Bank 28% ihres gesamten AUM.
4. Wells Fargo
Direkt hinter UBS liegt Wells Fargo & Company (WFC) mit einem AUM von 604 Mrd. USD. Das Unternehmen hat fast 15.000 Vermögensverwalter in 1.468 Filialen. Im Jahr 2018 belief sich der Gesamtumsatz auf 86, 4 Mrd. USD, ein Rückgang von rund 2% gegenüber dem Vorjahr. Der Reingewinn stieg jedoch im gleichen Zeitraum um 1% auf 22, 4 Mrd. USD.
5. UBS Wealth Management
Hinter Wells Fargo liegt UBS, die mit einem AUM von 601 Milliarden US-Dollar unter den Top-40-Wealth-Management-Unternehmen des Wall Street Journal den fünften Platz belegt. Es hat über 7.100 Vermögensverwalter in 208 US-Niederlassungen. Da es sich bei UBS nicht um ein amerikanisches Unternehmen handelt, wird ein 20-F-Wert anstelle eines 10-K-Werts eingereicht. Demnach erzielte UBS für das Geschäftsjahr 2018 ein Betriebsergebnis von 30, 2 Milliarden US-Dollar, was einer Steigerung von 2% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
6. Charles Schwab
Mit einem AUM von 421 Milliarden US-Dollar belegt die Charles Schwab Corporation (SCHW) den sechsten Platz auf der Liste. Charles Schwab beschäftigt über 2.000 Vermögensverwalter und hat 345 US-Niederlassungen. In der derzeitigen Struktur von Charles Schwab fällt das Wealth Management unter das Dach von Investor Services. Im Jahr 2018 stiegen die Nettoerlöse aus Investorendienstleistungen gegenüber dem Vorjahr um 18%. Dieses Wachstum ist zum großen Teil auf gestiegene Vermögensverwaltungs- und Verwaltungsgebühren zurückzuführen.
7. Die Avantgarde-Gruppe
Bei nein. 6 ist Vanguard mit einem AUM von 406 Milliarden US-Dollar. Vanguard unterscheidet sich von den anderen Vermögensverwaltungsfirmen auf dieser Liste, da es sich im Kundenbesitz befindet und nicht im öffentlichen oder privaten Besitz. Infolgedessen kann sich Vanguard mehr auf Kunden konzentrieren und ihnen eine Fülle von Anlagemöglichkeiten bieten, z. B. kostengünstige Investmentfonds, ETFs, Beratung und andere damit verbundene Dienstleistungen.
8. Treue
Fidelity Investments belegt mit einem AUM von 400 Milliarden US-Dollar den achten Platz auf dieser Liste. Es hat rund 2.400 Vermögensverwalter in fast 200 Büros. Fidelity bietet zwei Arten von Vermögensdienstleistungen an: Wealth Management, für das eine Mindestinvestition von 250.000 USD erforderlich ist, und Private Wealth Management, für das eine Mindestinvestition von 2 Millionen USD erforderlich ist.
9. Goldman Sachs
Die Goldman Sachs Group, Inc. (GS) ist der achtgrößte Vermögensverwaltungsfonds mit einem AUM von 300 Mrd. USD. Es hat etwas mehr als 500 Vermögensverwalter, die in 13 Filialen tätig sind. Goldman Sachs benötigt mindestens 10 Millionen US-Dollar an Konten.
Goldman Sachs berichtet wie Charles Schwab über seine Vermögensberatung in einem übergeordneten Segment: Investment Management. Im Jahr 2018 meldete Goldman Sachs für dieses Segment einen Nettoumsatz von 7 Mrd. USD, was einer Steigerung von 11% gegenüber dem Vorjahr entspricht.
10. Northern Trust
Abgerundet wird die Top Ten durch Northern Trust (NTRS) mit einem AUM von 260 Mrd. USD. Es hat 680 Vermögensverwalter in 62 Filialen. Der Manager richtet sich an vermögende Privatpersonen. Im Jahr 2018 belief sich der Umsatz von Northern Trust auf 5, 96 Milliarden US-Dollar - eine Steigerung von 11% gegenüber dem Vorjahr.
