Was ist Schwarzgeld?
Schwarzes Geld ist Geld, das durch illegale Aktivitäten verdient wird, die durch länderspezifische Vorschriften kontrolliert werden. Schwarzgelderlöse werden in der Regel in bar aus unterirdischer Wirtschaftstätigkeit bezogen und als solche nicht besteuert. Empfänger von Schwarzgeld müssen es verstecken, nur in der Untergrundwirtschaft ausgeben oder versuchen, es durch Geldwäsche als legitim erscheinen zu lassen.
So funktioniert Black Money
In seiner einfachsten Form ist Schwarzgeld Geld, für das keine Steuern an die Regierung gezahlt werden. Ein Geschäft, das Bargeld für seine Waren akzeptiert und seinen Kunden keine Quittungen ausstellt, wird mit Schwarzgeld abgewickelt, da es keine Steuern auf die nicht verbuchten Verkäufe zahlen würde. Darüber hinaus hat ein Immobilienkäufer, der Grundstücke im Wert von 200.000 USD erwirbt, von denen 50.000 USD in den Büchern ausgewiesen und 150.000 USD unter der Tabelle an den Verkäufer gezahlt werden, Schwarzgeld im Wert von 150.000 USD getätigt. Die Verkäufer in beiden Beispielen haben aus legalen Quellen Geld verdient, sind aber Steuern ausgewichen.
Schwarzgeld ist Geld, für das keine Steuern an die Regierung gezahlt werden. Es wird normalerweise durch illegale Mittel hergestellt.
Die häufigste Quelle für Schwarzgeld sind illegale Mittel über den Schwarzmarkt oder die unterirdische Wirtschaft, wie der Drogenhandel. Waffenhandel; Terrorismus; Prostitution; Verkauf von gefälschten oder gestohlenen Waren wie Kreditkarten; oder den Verkauf von Raubkopien von urheberrechtlich geschützten Gegenständen wie Software und Musikaufnahmen.
Der Teil des Einkommens eines Landes, der an seine Schattenwirtschaft gebunden ist, beeinflusst das Wirtschaftswachstum des Landes. Die Schattenwirtschaft stellt ein finanzielles Leck dar, da die Regierung keine Steuereinnahmen aus nicht gemeldeten Einnahmen erhält, was einen Einnahmeverlust darstellt. Da diese Mittel nur selten in das Bankensystem gelangen, werden die Volkswirtschaften unterdrückt, weil das Geld verborgen bleibt, das andernfalls von den Banken zur Ankurbelung der Wirtschaft durch die Finanzierung von Kleinunternehmern und Unternehmern verwendet werden könnte.
Darüber hinaus führt Schwarzgeld dazu, dass die finanzielle Gesundheit einer Nation unterschätzt wird. Da es in keiner Volkswirtschaft möglich ist, die Menge an Schwarzgeld abzuschätzen, können nicht gemeldete Einnahmen nicht in das Bruttosozialprodukt (BSP) oder das Bruttoinlandsprodukt (BIP) eines Landes einbezogen werden. Die Schätzungen einer Nation zu Einsparungen, Verbrauch und anderen makroökonomischen Variablen wären daher irreführend, da die Ungenauigkeiten die Planung und die Politikgestaltung beeinträchtigen.
Beispiele für das Waschen von Schwarzgeld
Die meisten Schwarzgeldinhaber versuchen, das Geld in legales Geld umzuwandeln, das auch als weißes Geld bekannt ist. Dies geschieht normalerweise durch Geldwäsche, die auf verschiedene Arten versucht werden kann. Stellen Sie sich einen Verbraucher vor, der die Umsatzsteuer für Einzelhandelswaren zahlt, die Waren jedoch nicht tatsächlich kauft. Erhält der Verbraucher einen Kaufbeleg und wird der Preis der Ware erstattet, so gilt die Erstattung als Schwarzgeld. Der Verkäufer wirkt diesem Effekt entgegen, indem er die Ware an einen anderen Kunden verkauft, der den Artikel kauft, jedoch keine Quittung für den Kauf erhält.
Geldwäsche kann auch mit dem Hawala-Transaktionssystem betrieben werden. Das Hawala-System ist eine informelle und kostengünstige Methode, um Geld von einer Region in eine andere zu transferieren, ohne dass es einer tatsächlichen Geldbewegung bedarf und ohne dass Banken eingesetzt werden. Es werden Codes und Kontakte verarbeitet, und es sind keine Unterlagen oder Offenlegungen erforderlich. Wenn ein Geldwäscher in den USA beschließt, 20.000 US-Dollar über einen Hawala-Händler an einen Empfänger in Indien zu senden, wird der vereinbarte Wechselkurs auf einen wesentlich höheren Kurs als den offiziellen festgesetzt.
Steueroasen wie die Schweiz bieten Geldwäschern Anonymität aufgrund der laxen Richtlinien für in ihren Ländern eingezahlte Gelder. Weitere Absatzmöglichkeiten für Schwarzgeld sind Immobilien, Schmuck, informelle und Bargeldwirtschaft, Investitionen in Goldbarren und vieles mehr.
