Ein Finanzberater kann eine Empfehlungsgebühr für die Anwerbung von Kunden an einen Dritten entrichten. Die Securities and Exchange Commission (SEC) schreibt dieser Praxis jedoch mehrere Regeln vor. Es liegt in der Verantwortung des Beraters, sich dieser Regeln bewusst zu sein und sie einzuhalten.
Wie Empfehlungsgebühren funktionieren
Für einen Finanzberater ist es eine der größten Herausforderungen, qualifizierte Kunden zu finden. Um dieser Herausforderung zu begegnen, bieten einige Berater Dritten Empfehlungsgebühren für die Suche nach Kunden an. Der Berater erhält eine Gebühr oder Provision, wenn ein neuer Kunde zu ihm geschickt wird, während der Empfehlende eine Pauschalgebühr für die Versendung des Geschäfts erhält.
Referral Fee Rules
Laut SEC ist die Zahlung von Überweisungsgebühren legal, sofern der Berater und der Dritte eine schriftliche Vereinbarung unterhalten, in der die Art ihrer Beziehung, der Umfang der Tätigkeit des Anwalts und die Gebührenstruktur aufgeführt sind. In einer Situation, in der ein Berater eine laufende Gebühr für die Verwaltung des Geldes eines Kunden erhält, ist es ihm gestattet, einen Teil dieser Gebühr an den Überweiser eines Dritten zu überweisen, solange eine solche Vereinbarung in der schriftlichen Vereinbarung enthalten ist.
Obwohl die SEC nicht verlangt, dass sich der Referrer als Anlageberater registriert, schreiben viele Staaten diese Anforderung vor. Daher bleibt es in der Verantwortung des Beraters, die Regeln für den spezifischen Staat, in dem er Geschäfte tätigt, zu kennen. Für Berater in Staaten mit Registrierungsanforderungen für Dritte ist es ratsam, die Anmeldeinformationen vor dem Eingehen einer Überweisungsbeziehung zu überprüfen.
