DEFINITION VON BARKONZENTRATION UND AUSZAHLUNG (CCD)
Cash Concentration and Disbursment (CCD) ist eine Art elektronischer Zahlung, die zur Überweisung von Geldern zwischen entfernten Standorten und sogenannten Konzentrations- (dh Inkasso-) Konten verwendet wird. Die National Automated Clearing House Association (NACHA) hat die Konzentration und Auszahlung von Bargeld entwickelt, um es Unternehmen zu ermöglichen, interne elektronische Überweisungen sowie Rechnungszahlungen an externe Lieferanten vorzunehmen. CCD unterstützt schnelle und sichere Transaktionen, die das Automated Clearing House (ACH) -System über Nacht abwickelt. CCD-Einträge sind normalerweise teuer, volumenschwach und zeitkritisch.
BREAKING DOWN Cash Concentration und Auszahlung (CCD)
Geldkonzentrations- und Auszahlungskonten sind Werkzeuge, die viele für das Cash-Management verwenden. Wie der Name schon sagt, trennt CCD die Aspekte des Einzugs und der Auszahlung von Geldern. Bargeldkonzentration und -auszahlung sind Techniken, die dazu beitragen können, den Bargeldfluss zu verbessern, überschüssige Guthaben zu reduzieren und verdiente Zinsen zu erhöhen. Durch die Geldkonzentration werden alle verfügbaren Mittel auf einem einzigen Konto gesammelt, während die Auszahlung so gesteuert wird, dass das Geld tagsüber vollständig investiert werden kann. Dies kann bei der Beurteilung weiterer Finanzierungsbedarfe hilfreich sein.
CCD und andere Formen des Cash Managements
Cash Management ist der Prozess des Sammelns und Verwaltens von Bargeld sowie dessen Verwendung für (kurzfristige) Investitionen. Es ist eine Schlüsselkomponente zur Sicherstellung der finanziellen Stabilität und Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens und kann insbesondere für Manager kleiner Unternehmen eine wesentliche Fähigkeit sein, da sie in der Regel weniger Zugang zu erschwinglichen Krediten haben. Darüber hinaus können erhebliche Vorlaufkosten und häufig verzögerte Forderungen es schwierig machen, unerwartete Ausgaben zu decken und regelmäßig auftretende Ereignisse wie die Verteilung von Gehaltsabrechnungen zu bewältigen.
CCD-Einträge sind eine Form der Verwaltung zeitkritischer Bargeldtransaktionen. Zu den Formen des Forderungsmanagements (Reduzierung des Zahlungsschwimmers) gehören die Klärung der Zahlungsbedingungen mit Kunden, die Verwendung eines automatisierten Abrechnungsdienstes zur sofortigen Kontaktaufnahme mit Kunden, die elektronische Zahlungsabwicklung über eine Bank für Inkassozwecke und die Überwachung des Inkasso mit einem Bericht über die Fälligkeit von Forderungen. Lösungen für das Kreditorenmanagement drehen sich häufig um die elektronische Zahlungsabwicklung, die direkte Abrechnung von Gehältern und die kontrollierte Auszahlung zur Automatisierung dieser Funktionen.
Mit dem Online-Banking eröffnen sich für kleinere Unternehmen immer häufiger neue Möglichkeiten, auf umfassende Cash-Management-Technologien zuzugreifen.
CCD und CCD +
CCD + -Transaktionen werden häufig mit einem Zusatzdatensatz geliefert. Dieser Anhang übermittelt Informationen, die in der Regel Rechnungen umfassen. CCD + erfüllt die EDI-Systemstandards (Electronic Data Interchange). Viele nutzen EDI-Systeme, um geschäftliche und finanzielle Transaktionen zwischen Parteien zu kommunizieren. EDI-Systeme beinhalten in der Regel direkte Transaktionen zwischen Computern, Datenbanken und Bestellsystemen.
