Charles Schwab und Co. revolutionierten die Maklerbranche, als sie 1975 ihre Pforten öffneten, und ermöglichten es den Amerikanern der Mittelklasse, Aktien zu kaufen, deren Provision deutlich niedriger war als die der Wall Street Investmenthäuser. E * TRADE wirkte sich in den 1990er Jahren ebenso störend aus, als der erste Broker, der einen kostengünstigen Online-Handel anbot, bei dem Telefonanrufe oder Fahrten mit dem Auto zu einer Zweigstelle in der Nähe vermieden wurden.
E * TRADE hatte wenig mit Schwab zu tun, als das elektronische Brokerage bei CompuServe und America Online eröffnet wurde. Dies hat sich jedoch in den letzten 25 Jahren erheblich geändert. Kunden beider Geschäftsbereiche haben Zugriff auf ein breites Leistungsspektrum, das vom Tagesgeschäft bis zum Leerverkauf reicht auf langfristige Investitionen und Altersvorsorge. Die wichtigsten Unterschiede bleiben jedoch bestehen. Vergleichen Sie die Angebote und das Kleingedruckte am besten, bevor Sie ein Konto aufladen.
Bei unseren 2019 Best Online Brokers Awards erhielt Charles Schwab Auszeichnungen für die besten Online-Broker insgesamt, die besten für Anfänger, die besten Aktienhandels-Apps, die besten für ETFs, die besten für den Optionshandel, die besten für Penny Stocks, die besten für Roth IRAs, die besten für IRAs, Am besten für den internationalen Handel und die besten Web-Handelsplattformen.
Wichtig
Am 25. November 2019 gab Charles Schwab die Übernahme des Online-Brokers von TD Ameritrade bekannt. Die Transaktion selbst wird voraussichtlich in der zweiten Hälfte des Jahres 2020 abgeschlossen, und in der Zwischenzeit werden die beiden Unternehmen autonom operieren. Schwab geht davon aus, dass die Fusion seiner Plattformen und Dienste innerhalb von drei Jahren nach Abschluss des Vertrags stattfinden wird.
E * TRADE erhielt Auszeichnungen für "Best for Beginners", "Best Stock Trading Apps", "Best for ETFs", "Best for Options Trading", "Best for Roth IRAs", "Best for IRAs" und "Best Web Trading Platforms".
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Aktien-, ETF- und Optionshandelsprovisionen in den USA ab dem 7. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Keine Provision für Aktien- / ETF-Geschäfte. Die Optionen betragen je nach Handelsvolumen 0, 50 bis 0, 65 USD pro Kontrakt.
Berufserfahrung
Beide Broker bieten umfassende Handels- und Investmentdienstleistungen über das Web, eigenständige Software und mobile Apps. Es fallen keine Wartungsgebühren an und für die Eröffnung von Margin-Konten sind 2.000 USD erforderlich. Ein Bargeldkonto (ohne Einschuss) kann bei Schwab für 0, 00 USD und bei E * TRADE für 0, 00 USD eröffnet werden. Die eigenständige Plattform Power E * TRADE bietet einen vollständig integrierten Handel mit Aktien, Optionen, ETFs und Futures sowie Pro-Level-Tools zur Ideengenerierung und erweiterte Intraday- und Verlaufsdiagramme mit mehr als 100 Studien, Zeichentools und Diagrammtypen. Schwab-Kunden können mit der StreetSmart Edge-Plattform Aktien, Optionen und ETFs handeln, jedoch keine Futures-Kontrakte. Sowohl die Standalone- als auch die Webversion enthalten Tools zur Ermittlung potenzieller Handelsmöglichkeiten, erweiterte Diagramme für technische Analysen, Streaming von Finanzfernsehen, Echtzeitnachrichten und umfassende Anpassungsmöglichkeiten.
Charles Schwab
- Intuitive Benutzeroberfläche, die sich ideal für Gelegenheitsinvestoren eignet. Eine Reihe von Recherchetools, die auf einer einzigen placeStreetSmart Edge-Plattform und einer Webplattform zusammengefasst sind
E * TRADE
- Leistungsstarkes Mobil- und Desktop-ErlebnisIntuitives Portfoliomanagement Navigieren Sie ganz einfach zwischen den Anlageoptionen
Mobile und Emerging Tech
Beide Broker bieten robuste mobile Apps und hochmoderne Robo-Beratungsdienste. Das gebührenfreie Intelligent Portfolio von Schwab bietet automatisierte Beratung für eine Mindestbindung von 5.000 USD. Für die Teilnahme am E * TRADE-Kernportfolio-Programm, das automatisierte Beratung gegen eine jährliche Beratungsgebühr von 0, 30% bietet, sind außerdem 5.000 US-Dollar erforderlich. Mobile Apps für iOS und Android bei beiden Brokern bieten aktuelle Nachrichten, intuitive Auftragserfassung, Echtzeitdaten und integrierte Recherchefunktionen.
Charles Schwab
- In der App researchNo-fee robo-advisorMobile Kaution für Schecks
E * TRADE
- Mobile App einfach zu navigierenNiedrige Gebühr robo-advisorBloomberg TV in mobile Apps integriert
Nachrichten und Forschung
Die Schwab StreetSmart Edge-Software umfasst Grundlagenforschung mit Echtzeitnachrichten, Unternehmensgewinnen, Dividenden, Ratings und kurzfristigen Zinsen. Die webbasierten Insights & Ideas bieten tägliche Marktaktualisierungen, Workshops, Whitepaper und Experteninformationen sowie separate Menüs für Altersvorsorge, persönliche Finanzen, Portfoliomanagement, Branchenansichten und festverzinsliche Wertpapiere. Power E * TRADE umfasst Grundlagenforschung und Morningstar-Bewertungen sowie Leistungsdaten und Schlagzeilen. Kontoinhaber können auch die Empfehlungen von TipRanks überprüfen und auf eine Reihe von Planungstools zugreifen. Die Plattformen beider Broker bieten eine Reihe fortschrittlicher Diagrammtools für die technische Analyse.
Charles Schwab
- Produkt-Screener Analystenbewertungen und -berichte mit Hunderten von Indikatoren und Studien
E * TRADE
- Planungswerkzeuge und TaschenrechnerTechnische AnalysediagrammeTippRangempfehlungen
Bildung und Sicherheit
Schwab bietet Grundausbildung zu Produkten und Investitionen sowie persönliche Workshops an. Die monatliche Zeitschrift On Investing behandelt allgemeine Anlagethemen mit den Schwerpunkten Ruhestand, Einkommenssicherung und Finanzplanung. E * TRADE bietet auch persönliche Veranstaltungen, ergänzt durch Echtzeit-Webinare und eine vielfältige Auswahl an Videoinhalten.
Beide Unternehmen sind von FINRA und SIPC reguliert und verfügen über eine Einlagensicherung des Bundes sowie eine zusätzliche Haftpflichtversicherung für den Fall, dass etwas schief geht.
Charles Schwab
- In-Person-WorkshopsDer Schwerpunkt liegt auf der Alters- und FinanzplanungZusätzlicher Haftpflichtversicherungsschutz
E * TRADE
- Webinare und persönliche VeranstaltungenVerschiedene Videoauswahl Zusätzlicher Haftpflichtversicherungsschutz
Kosten
Schwab eliminierte seine Basisprovisionen für Aktien- und ETF-Transaktionen sowie seine Pro-Leg-Gebühr für Optionsgeschäfte. Provisionen werden auch für OTCBB-Transaktionen (Penny Stock) eliminiert, was ein Unterscheidungsmerkmal ist. Optionsgeschäfte kosten jetzt 0, 65 USD pro Kontrakt, was für kleinere Multi-Leg-Geschäfte eine erhebliche Preissenkung darstellt. Schwab bietet keine direkte Devisendeckung, aber Kunden können Devisenterminkontrakte handeln. Ihre Gewinnspannen sind durchschnittlich und niedriger als die von E * TRADE.
E * TRADE hat auch seine Basishandelsprovisionen für Aktien, ETFs und Optionen in den USA gestrichen Der Handel mit Optionen kostet 0, 65 USD pro Kontrakt. Kunden, die mehr als 30-mal pro Quartal handeln oder mehr als 250.000 USD auf ihrem Konto haben, haben Anspruch auf 0, 50 USD / Kontraktprovision. Die Margin-Zinssätze liegen nahe der Spitze der von uns untersuchten Broker.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
