Zieldatumsfonds mit Beteiligungen zahlen in der Regel regelmäßig Dividenden aus. Abhängig von der Ausschüttungspolitik eines Fonds zum Stichtag kann er vierteljährlich oder halbjährlich Dividenden ausschütten. Einige Zielfonds ermöglichen es Anlegern, Dividendenausschüttungen in Fondsanteile zu reinvestieren, anstatt tatsächlich Bardividenden zu erhalten.
Zieldatum Fonds
Zielfonds helfen Anlegern beim Aufbau und der Pflege eines Altersvorsorgeportfolios. Die Auswahl der Fonds zum Stichtag variiert je nach dem angegebenen Alter eines Anlegers, da die Fonds ihre Asset-Allokation anpassen, wenn der Zeitpunkt dem Stichtag näher rückt. Je weiter ein Anleger vom Zieldatum entfernt ist, desto aggressiver und risikoreicher ist die Allokation eines Fonds zum Zieldatum, wobei internationale und inländische Aktienanlagen über 80% des Gesamtportfolios ausmachen. Mit dem näher rückenden Zieldatum teilen die Fonds jedoch immer mehr ihrer Bestände in festverzinsliche Wertpapiere um, wodurch sich das Risiko ihres Portfolios verringert.
Zieldatumsfonds und Dividenden
Bei Fonds mit Stichtag ist es üblich, in zahlreiche Aktien von Unternehmen zu investieren, die Dividenden ausschütten. Beispielsweise ist der Fidelity Freedom 2030 Fund ("FFFEX") ein Dachfonds, der es Anlegern ermöglicht, Anlagen mit einem angestrebten Verfallsdatum um 2030 zu tätigen. Ab September 2015 hat FFFEX 84% seines Vermögens in verschiedene Fidelity-Aktien-Investmentfonds investiert und 16% seines Vermögens in Investmentfonds von Fidelity Bond. Da die zugrunde liegenden Fidelity-Aktienfonds in Aktien von Unternehmen mit Dividenden investieren, erhält FFFEX Dividenden und schüttet diese halbjährlich an seine Aktionäre aus. Die letzten beiden Dividendenzahlungen von FFFEX erfolgten im Dezember 2014 und Mai 2015. Die nachlaufende 12-Monats-Rendite von FFFEX beträgt 1, 78%.
