Registrierte Vertreter, die eine Lizenz der Serie 6 oder 7 besitzen, sind gesetzlich verpflichtet, sich bei einem Broker-Händler zu registrieren, um Wertpapiere an die Öffentlichkeit zu verkaufen. Diese Clearingunternehmen positionieren sich in der Regel in einer von drei Grundformen: entweder als Full-Service-, Discount- oder als unabhängige Unternehmen.
Während die beiden erstgenannten Arten von Brokern und Händlern im Allgemeinen ein relativ hohes Maß an Kontrolle über ihre Repräsentanten ausüben, lassen Unabhängige ihren Brokern in der Regel nahezu völlige Freiheit bei der Ausübung ihrer Geschäftstätigkeit, was für viele erfahrene Produzenten attraktiv ist, die es sich leisten können, für ihre Geschäfte zu bezahlen eigene Gemeinkosten und Marketingkosten.
Weitere Angebote
Unabhängige Broker-Dealer wurden gegründet, um Finanzberater aufzunehmen, die Wertpapierlizenzen besitzen und Back-Office-Unterstützung für Dienstleistungen wie Compliance und Trade Execution benötigen. Diese Unternehmen richten sich in der Regel an erfahrene Berater, die mit einem ausgeklügelten Kundenstamm hohe Einnahmequellen erschließen.
Die meisten Berater in dieser Kategorie benötigen keine Manager mehr, um sie zu beaufsichtigen, und möchten in der Regel nicht, dass die Marketingabteilung ihres Unternehmens proprietäre Produkte verkauft. Viele unabhängige Broker-Händler bieten unter ihrem Dach ein weitaus umfassenderes Angebot an Produkten und Dienstleistungen an als Discount- oder Full-Service-Unternehmen. Während die meisten Unternehmen jeglicher Art Mainstream-Produkte wie Investmentfonds, Annuitäten, Investmentfonds, automatisierte Portfolioverwaltung auf niedriger und mittlerer Ebene sowie Pensionskonten anbieten, können unabhängige Unternehmen häufig Zugang zu allgemeinen Geldverwaltungsplattformen auf hoher Ebene gewähren, die der Öffentlichkeit nicht zur Verfügung stehen, alternative Instrumente wie Hedgefonds, Öl- und Gaspartnerschaften und schlüsselfertige Investitions- oder Sparprogramme, die auf ein bestimmtes Marktsegment wie medizinische Fachkräfte zugeschnitten sind.
Andere Alternativen wie Risikokapital, Privatplatzierungsangebote und Auslandsbeteiligungen stehen auch qualifizierten Kunden zur Verfügung.
Höhere Auszahlungen, höherer Overhead
Ein weiterer großer Vorteil, den unabhängige Broker-Dealer Planern bieten, ist eine viel höhere Provisionsauszahlung. Viele Discount-Broker zahlen ihren Mitarbeitern ein Pauschalgehalt mit einem Bonus für Produktionsziele, die entweder auf Filial- oder auf Büroebene erreicht werden. Full-Service-Unternehmen bieten oft eine Art Grundgehalt mit einer darüber geschichteten Provisionsstruktur. Die Provisionssätze bei dieser Art von Vereinbarungen variieren normalerweise zwischen 30% und 60%, je nach Produktionsniveau, Amtszeit und Art der Beziehung des Beraters zum Unternehmen. Diejenigen, die als unabhängige Vertragspartner arbeiten, erhalten in der Regel eine höhere Auszahlung als diejenigen, die direkt bei der Firma angestellt sind. Natürlich haben die Planer und Makler, die in diesen Unternehmen arbeiten, in der Regel nur geringe oder gar keine Gemeinkosten, da das Unternehmen Büroräume, Visitenkarten, Marketing, administrative Unterstützung und andere notwendige Annehmlichkeiten bereitstellt.
Unabhängige Unternehmen bieten in der Regel Provisionszahlungen im Bereich von 80% bis 95% an, sodass die Mitarbeiter bei gleichem Geschäftsvolumen erheblich mehr verdienen können. Selbstverständlich bieten sie ihren Brokern auch keinen Full-Service-Support, sodass diejenigen, die entscheiden möchten, welche Art von Unternehmen am besten zu ihnen passt, sich ein klares Bild über ihre Auslagen machen müssen, die sie zahlen müssen, wenn Sie gehen den unabhängigen Weg.
Unabhängige Broker-Händler geben ihren Vertretern zwar keine Auskunft über die Führung ihrer Geschäfte, sie sind jedoch von FINRA und der SEC verpflichtet, die Einhaltung der Vorschriften zu überwachen, um sicherzustellen, dass alle einschlägigen Vorschriften eingehalten werden. Viele Unternehmen bieten auch zusätzliche Clearing-Unterstützung zur Unterstützung der Kontoverwaltung und -aufzeichnung an, auch wenn dieser Service möglicherweise einen Preis hat. Die Mitarbeiter haben möglicherweise eine gewisse Auswahl an Diensten, für die sie zahlen und die sie nutzen möchten.
Schlüsselfiguren
Obwohl es heute viele unabhängige Broker-Händler auf dem Markt gibt, gehören zu den größten und bekanntesten Unternehmen LPL Financial (LPLA), Raymond James (RFJ), Royal Alliance, Commonwealth, Cambridge, First Allied Securities und Securian Financial. Es gibt auch einige Firmen, die sowohl Full-Service- als auch Independent-Modelle anbieten, wie beispielsweise Ameriprise (AMP), Lincoln, AXA, Wells Fargo (WFC), Northwestern Mutual und Waddell & Reed.
Die Quintessenz
Unabhängige Broker-Dealer sind häufig die beste Wahl für erfahrene Planer, die sich aufgrund ihrer überlegenen Provisionsauszahlungen und der minimalen Aufsicht etabliert haben. Vertriebsmitarbeiter, die sie verwenden möchten, müssen sicher sein, dass sie im Rahmen dieses Geschäftsmodells genügend Einnahmen erzielen können, um ihre eigenen Gemeinkosten zu tragen. Weitere Informationen zu unabhängigen Unternehmen finden Sie auf der Website von LinkedIn (LNKD) der National Association of Independent Broker-Dealers.
