Inhaltsverzeichnis
- Mach es selbst?
- Die Quintessenz
Das Feld der Finanzberatung boomt. Von Roboadvisors über Banken und Broker bis hin zu unabhängigen Finanzberatern und Finanzplanern scheint es, dass überall, wo Sie hinschauen, jemand schreit, um Ihr Geld zu verwalten. Bedeutet dies, dass jeder einen Fachmann einstellen muss? Nicht unbedingt.
Mit ein wenig Intelligenz, der richtigen Zeit und einem engagierten Studium können Sie dies möglicherweise selbst tun. Schließlich arbeitet niemand kostenlos, und wenn Sie einen Finanzberater einstellen oder einen Roboadvisor wählen, werden Sie für diesen Service auf die eine oder andere Weise bezahlen.
Die zentralen Thesen
- Es ist heute unerlässlich, sicherzustellen, dass Ihre persönlichen Finanzen in Ordnung sind, von der Altersvorsorge bis zur Steuerplanung. Falsches Handeln kann Sie jedoch in noch größere Schwierigkeiten bringen. Professionelle Finanzberater helfen, diese Belastung durch kompetente und sachkundige Ratschläge und Praktiken zu verringern Wenn Sie es selbst machen möchten, sparen Sie Kosten, müssen aber auch nachlesen, diszipliniert bleiben und es ernst nehmen. Ein kostengünstiger Roboadvisor ist möglicherweise die beste Wahl.
Mach es selbst?
Einzelpersonen haben oft den Antrieb und die Fähigkeiten, sich selbst zu planen, wenn es um persönliche Finanzen geht. Hier ist eine kurze Liste von fünf Kriterien, die bedeuten können, dass Sie alleine in Ordnung sind:
Sie lesen und lernen gerne über Finanzthemen
Dies beinhaltet Steuern, Investitionen, Kredite und persönliche Finanzen. Es gibt eine Vielzahl von Büchern, Kursen und Ressourcen, um den Verbraucher über persönliche Finanzen, Investitionen und Planung aufzuklären. Wenn Sie dieses Thema mögen und die Zeit haben, sich zu vertiefen, sind Sie möglicherweise gut dafür geeignet, Ihr eigenes Geld zu verwalten.
Sie haben die Zeit, Ihre derzeitige finanzielle Situation zu überprüfen
Und wenn Sie Ihre Schulden gut verwalten, treffen Sie bereits kluge finanzielle Entscheidungen. Wenn Sie in der Lage sind, Finanzsoftware zu verwenden, können Sie wahrscheinlich lernen, zukünftige Ziele und den Ruhestand zu planen.
Sie können bequem finanzielle Entscheidungen treffen
Sie können nicht nur bequem finanzielle Entscheidungen treffen, sondern sind auch zuversichtlich, den Ruhestand zu planen. Sie haben jetzt vielleicht nicht viel Geld, aber wenn Sie einen Job haben und sparen und investieren, wächst Ihr Vermögen irgendwann im sechsstelligen Bereich und vielleicht sogar noch mehr.
Sie brauchen kein finanzielles Händchenhalten
Dies bedeutet, dass Sie mit der Volatilität der Märkte vertraut sind und mit den Höhen und Tiefen der Investmentmärkte umgehen können.
Wenn Sie als Ihr eigener Finanzberater tätig sind, ist es wichtig, den Wert Ihres Anlageportfolios von Zeit zu Zeit zu beobachten. Wenn Sie die Marktvolatilität alleine ertragen können und sich nicht gezwungen fühlen, während eines regulären Marktrückgangs zu verkaufen, brauchen Sie möglicherweise keinen Berater.
Sie verstehen, wie wichtig es ist, die Rentenfahrzeuge maximal zu nutzen
Dies schließt Konten wie 401 (k) oder 403 (b) und sogar eine Roth IRA ein, wenn Sie können.
Solange Sie auf dem Weg zum Sparen und Investieren sind, ein diversifiziertes Portfolio aufrechterhalten und zuversichtlich sind, dass Sie über Marktspitzen und -täler hinweg investiert bleiben können, können Sie als Ihr eigener Finanzplaner in Ordnung sein.
Die Quintessenz
Geldmanagement und Investitionen sind keine Hexenwerkzeuge. Wenn Sie ein disziplinierter Spender, Sparer, Planer und Investor sind, sind Sie möglicherweise in der Lage, Ihre eigenen Finanzen zu verwalten. Indem Sie persönliche Finanzen erlernen und die Grundlagen des Investierens kennen und bei Ihren Geldaktivitäten besonnen und konsequent bleiben, können Sie Vermögen anhäufen, ohne einen Finanzberater bezahlen zu müssen.
