Was ist Formula Investing?
Formula Investing ist eine Anlagemethode, die sich strikt an eine vorgeschriebene Theorie oder Formel hält, um die Anlagepolitik zu bestimmen. Formula Investing kann sich darauf beziehen, wie ein Anleger mit der Vermögensallokation umgeht, in Fonds oder Wertpapiere investiert oder wann und wie viel Geld investiert werden soll.
Die zentralen Thesen
- Bei der Formelanlage folgt ein Marktteilnehmer einem strukturierten Plan, der Faktoren wie die Asset-Allokation, die Art der Wertpapiere oder die Höhe und Häufigkeit der Anlagen bestimmt Leitern. Formula Investing spricht Marktteilnehmer an, die aktives Investieren als stressig oder überwältigend empfinden. Formula Investing ist strukturiert und konsistent. Der Nachteil von Formula Investing besteht darin, dass ein Anleger nicht viel Spielraum für Änderungen hat, um sich an unvorhergesehene Markt- oder wirtschaftliche Veränderungen anzupassen.
Formula Investing verstehen
Formula Investing nimmt den größten Teil der Entscheidungsfindung aus dem Anlageprozess heraus, was den Stress für die Anleger verringern und ihnen helfen kann, ihre Strategien zu automatisieren. investoren folgen einfach den regeln oder formeln und investieren entsprechend. Ein Nachteil der Verwendung von Formula Investing ist die Unfähigkeit, sich an sich ändernde Marktbedingungen anzupassen. Beispielsweise kann ein Anleger in Zeiten extremer Volatilität bessere Ergebnisse erzielen, indem er seine Anlagestrategie nach eigenem Ermessen anpasst.
Ein Anleger muss sicherstellen, dass die Formel mit seinen Risikotoleranz-, Zeithorizont- und Liquiditätsanforderungen übereinstimmt, damit sie wirksam ist. Mittelung der Dollarkosten, Reinvestition von Dividenden und Leitern sind Beispiele für einfache Anlagestrategien.
Formula Investing kann den Anlageprozess für unerfahrene Anleger oder diejenigen vereinfachen, denen die Zeit für die aktive Verwaltung ihrer Konten fehlt. Es besteht jedoch das Risiko, dass ein Formelinvestor nicht schnell genug auf Veränderungen am Markt oder in der Wirtschaft reagieren kann.
Formula-Anlagestrategien
- Mittelung der Dollarkosten: Diese Strategie beinhaltet den Kauf eines festen Dollarbetrags einer Investition nach einem festgelegten Zeitplan, unabhängig davon, wie sich die Investition entwickelt. Beispielsweise investiert ein Marktteilnehmer am ersten Tag des Monats jeden Monat für ein Jahr 1.000 USD in einen bestimmten Investmentfonds und investiert letztendlich 12.000 USD. Die Mittelung der Dollarkosten hilft beim schrittweisen Aufbau eines Portfolios, indem über einen konsistenten Zeitraum kleine Geldbeträge hinzugefügt werden. Wiederanlage von Dividenden: Anleger können einen Plan zur Wiederanlage von Dividenden aufstellen, um zusätzliche Aktien zu erwerben. Diese Strategie hat den Vorteil, den Wohlstand zu erhöhen und dem Unternehmen konstante Dividenden zu zahlen. Zum Beispiel hält ein Investor Aktien im Wert von 10.000 USD, die eine jährliche Rendite von 5% erzielen. Nach einem Jahr investiert der Investor die Dividende in Höhe von 500 USD erneut und hält nun einen Aktienbestand von 10.500 USD. Nach zwei Jahren investiert der Anleger die Dividende in Höhe von 525 USD und hält einen Bestand von 11.025 USD. Der Aufzinsungseffekt hält an, solange der Anleger die Dividenden reinvestiert. In diesem Beispiel wird davon ausgegangen, dass der Aktienkurs über den Zeitraum von zwei Jahren unverändert blieb. Leitern: Anleger wenden diese Strategie für festverzinsliche Anlagen wie Anleihen an. Anleger kaufen ein Portfolio von Anleihen mit unterschiedlichen Fälligkeiten. Durch die Staffelung der Fälligkeitstermine konnten die kurzfristigen Anleihen die Volatilität der langfristigen Anleihen ausgleichen. Die Einzahlungen aus fälligen Anleihen werden dann dazu verwendet, zusätzliche Anleihen zu kaufen, um die definierte Struktur beizubehalten.
