Ein Bericht von UBS Group Inc. (UBS) und PricewaterhouseCoopers (PwC) gibt einen seltenen Einblick, wie die Milliardäre der Welt ihr Vermögen gemacht haben, wie sie sie behalten und wie sie sie weitergeben wollen. Für Finanzberater, die sich an vermögende Privatpersonen wenden, können die Erkenntnisse aus dem Bericht auf ein breites Spektrum vermögender Kunden angewendet werden, die häufig schwierige Entscheidungen über die Aufrechterhaltung und Verwaltung ihres Vermögens und die Planung ihrer Hinterlassenschaften treffen müssen. In dem Bericht wurden 1.300 Milliardäre befragt und Daten von 1995 bis 2014 auf den 14 größten Milliardärsmärkten der Welt analysiert, auf die 75% des weltweiten Milliardärsvermögens entfallen. UBS und PwC führten auch persönliche Interviews mit mehr als 30 Milliardären durch.
Das neue vergoldete Zeitalter
Die Untersuchung ergab, dass 917 selbst gemachte Milliardäre weltweit mehr als 3, 6 Billionen US-Dollar Vermögen erwirtschaftet haben. 23 Prozent gründeten ihr erstes Unternehmen vor dem 30. Lebensjahr und 68 Prozent vor dem 40. Lebensjahr. „Wir leben derzeit in einem Zeitalter der Chancen und der beschleunigten Schaffung von Wohlstand, ähnlich wie im Goldenen Zeitalter Ende des 19. und Anfang des 20. Lebensjahres Jahrhunderte, als das Unternehmertum in den USA und in Europa die erste Innovationswelle in der modernen Geschichte auslöste “, sagte Josef Stadler, Leiter Global Ultra-High-Net-Worth bei UBS, in einer Erklärung. „Die Schaffung von Wohlstand ist jedoch zyklisch, und wir haben in den letzten Jahrzehnten davon profitiert, dass wir uns in einem starken Kreislauf befinden. "
Schaffung von Wohlstand
Milliardäre weisen ähnliche Charaktereigenschaften auf, einschließlich einer Neigung zu intelligentem Risiko, einem besessenen Fokus auf das Geschäft und einer ausgeprägten Arbeitsmoral. Aber sie haben ihr Vermögen auf unterschiedliche Weise aufgebaut. In den USA beispielsweise war Financial Services der größte Produzent von selbstgemachten Milliardären (30%), wobei das Vermögen pro Milliardär in diesem Sektor im Durchschnitt 4, 5 Milliarden US-Dollar betrug. Selbst gemachte Milliardäre in Europa (49, 5%) und Asien (20%) wurden in den letzten 20 Jahren größtenteils von der Konsumindustrie gegründet. Mit einem durchschnittlichen Vermögen von 5, 7 Milliarden US-Dollar sind europäische Milliardäre weitaus reicher als die in Asien (3, 2 Milliarden US-Dollar).
Die Forschung weist jedoch darauf hin, dass die selbst gemachte Milliardärsbevölkerung in Asien einzigartig ist, da die Schaffung von Wohlstand in der Region jünger ist als in anderen Teilen der Welt. Asiatische Milliardäre sind in der Regel jünger als andere Milliardäre mit einem Durchschnittsalter von 57 Jahren. Dies ist 10 Jahre jünger als ihre amerikanischen und europäischen Kollegen. Da ein erheblicher Teil der asiatischen Milliardäre in Armut aufgewachsen ist - 25% gegenüber 8% in den USA und 6% in Europa -, erwarten UBS und PwC, dass Asien in Zukunft das Zentrum für die Schaffung neuer Milliardenvermögen sein wird.
Vermögenserhaltung
Mehr als zwei Drittel der weltweiten Milliardäre sind über 60 Jahre alt und haben mehr als ein Kind. Dies bedeutet, dass Vermögenserhaltung, Vermögenstransfer und Vermächtnis im Vordergrund stehen. Die Forschung behauptet, dass der Wohlstand mit der Zeit abnimmt, besonders wenn die Familien wachsen. Mit zunehmendem Alter der Milliardäre stehen sie vor der schwierigen Entscheidung, was sie mit den Unternehmen anfangen sollen, die sie reich gemacht haben: alle oder Teile des Unternehmens zu behalten oder zu verkaufen.
Der Bericht ergab, dass die meisten US- und europäischen Milliardäre sich dafür entscheiden, ihr Geschäft (60%) zu behalten, ein Drittel (30%) Stücke über einen Börsengang oder einen Trade Sale zu verkaufen und 10% auszuzahlen. Die meisten Auszahlungen werden zu Finanzinvestoren, die eigenständig investieren, bestimmte Rendite-Risiko-Ziele anstreben und / oder Investitionen an ein Family Office oder einen persönlichen Finanzberater delegieren. Siebenundfünfzig Prozent der europäischen und 56 Prozent der asiatischen Milliardärsfamilien übernehmen das Familienunternehmen, wenn der Patriarch / Gründer in den Ruhestand tritt. In den USA sind es nur 36 Prozent
Philanthropie
Die philanthropischen Bemühungen der heutigen Milliardäre unterstützen Bildung, Gesundheit und humanitäre Zwecke und konzentrieren sich auf Bemühungen, die greifbare, messbare Ergebnisse liefern. Sie möchten wissen, wie viele Leben von ihren Spenden betroffen sind, wie sich die Gesundheit oder die Lebensbedingungen verbessern oder wie sie verschiedene Ursachen durch Mikrokredite finanzieren können. In den USA ist die durch Institutionen gespendete „sichtbare Philanthropie“ beliebt. Seit seiner Gründung haben sich beispielsweise mehr als 100 Milliardäre Bill Gates 'Giving Pledge angeschlossen.
Die Quintessenz
Milliardäre aus verschiedenen Regionen und Kulturen auf der ganzen Welt teilen in der Regel gemeinsame Merkmale. Berater können Erkenntnisse aus dem Bericht verwenden, z. B. wie diese reichen Unternehmer ihr Vermögen aufteilen, und sie auf Kunden mit beträchtlichem Vermögen in unterschiedlichem Ausmaß anwenden.
