Wenn Sie in S & P 500-Aktien investieren möchten, aber nicht über das nötige Temperament verfügen, um die finanziellen Grundlagen von 500 einzelnen Unternehmen zu analysieren, können Sie mit einem S & P 500-Index ein Engagement in diesen Aktien aufbauen - ohne die anstrengende Analyse.
Der S & P 500 Index bildet die größten und mächtigsten Unternehmen in den Vereinigten Staaten ab. Die einzelnen Aktien werden vom S & P Index Committee kuratiert, das Unternehmen anhand einer Reihe von Faktoren auswählt, darunter Marktkapitalisierung, Liquidität und Sektorallokation.
1976 stellte Vanguard einzelnen Anlegern den ersten Investmentfonds des Landes vor, der den S & P 500 Index imitieren sollte. Etwa 20 Jahre später wurde der erste Exchange Traded Fund (ETF) aufgelegt, der ebenfalls den S & P 500 Index nachbildete. Heutzutage bieten fast alle großen Makler- und Fondsgesellschaften eine Art S & P 500-Fonds an. Anleger können über Finanzberater, Full-Service-Broker oder Discount-Broker auf diese Fonds zugreifen.
Die zentralen Thesen
- Wenn Sie die Möglichkeit prüfen, S & P 500-Aktien zu Ihrem Portfolio hinzuzufügen, kann Ihnen ein S & P 500-Indexfonds dabei helfen, mit minimaler Sorgfalt ein breites Engagement in Aktien dieser Art zu ermöglichen. Exchange Traded Funds (ETFs) verfolgen eine passive Strategie Indexnachbildung, die den Anlegern einen breiten Zugang zu allen Wertpapieren des jeweiligen Index ermöglicht.
ETF vs. Investmentfonds
ETFs konzentrieren sich in erster Linie auf die passive Indexnachbildung und bieten Anlegern im Wesentlichen Zugang zu allen Wertpapieren innerhalb des angegebenen Index. Diese ETFs, die aufgrund des minimierten aktiven Managements in der Regel kostengünstige Kostenquoten bieten, werden den ganzen Tag ähnlich wie Aktien gehandelt. Folglich sind sie sehr liquide und unterliegen - genau wie Aktien - tagesinternen Kursschwankungen.
Im Gegensatz dazu können S & P 500-Investmentfonds entweder passiv oder aktiv sein. Sie haben aufgrund der damit verbundenen 12b1-Kosten tendenziell etwas höhere Gebühren als ETFs. Darüber hinaus weisen Investmentfonds leicht unterschiedliche Strukturen auf, bei denen die Anleger sie möglicherweise nur zum Schlusskurs des Nettoinventarwerts (NAV) kaufen.
Gebührenmodelle
Wer günstig in S & P 500-ETFs investieren möchte, kann sich über Discount-Broker engagieren, die einen provisionsfreien Handel mit allen passiven ETF-Produkten anbieten. Beachten Sie jedoch, dass einige Broker möglicherweise Mindestinvestitionsanforderungen festlegen. Derzeit ist der größte S & P 500 ETF der SPDR S & P 500 ETF (SPY) von State Street Global Advisors, der per April 2019 ein verwaltetes Vermögen von 279, 41 Mrd. USD vorweisen kann.
Investmentfonds werden auch über Broker und Discount-Broker gehandelt, können jedoch auch direkt über die Fondsgesellschaften abgerufen werden. Einige Anleger möchten ihr Portfolio ganzheitlich über einen Berater oder einen Makler verwalten. Andere bevorzugen die Verwaltung eines Portfolios von Fonds, die alle bei einem bestimmten Anbieter von Investmentfonds untergebracht sind. Anleger können auch über 401k-Programme des Arbeitgebers, individuelle Altersvorsorgekonten oder Roboadvisor-Plattformen auf Gelder zugreifen
Mehr als nur der Passive S & P 500 Index Fund
Anleger, die nach einem fortschrittlicheren Ansatz für die Anlage in S & P 500-Fonds suchen, sollten Smart-Beta-Indizes in Betracht ziehen, die niedrigere Kosten verursachen und den Vorteil einer fundamentalen oder maßgeschneiderten Anlage bieten. Beispiele für solche Fonds sind der AAM Dividend Fund (SPDV) und der S & P 500 Equal Weight Index Fund (RSP). Anleger können sich auch an bestimmte Segmente des S & P 500-Index wenden, die Kapitalzuwachspotenzial bieten, z. B. an Fonds der SPDR-Sektorserie oder dividendenorientierte Fonds.
Viele Fondsmanager bieten auch aktive S & P 500-Fonds an, die sich in erster Linie auf S & P 500-Namen konzentrieren, aber aktiv Namen handeln, die über die im Index streng festgelegten hinausgehen. Es gibt auch Leveraged Funds, die einen vereinfachten Absicherungsansatz bieten. Bullish Leveraged Funds nutzen den Hebel, um die Rendite des S & P 500 zu multiplizieren, wenn er eine gute Performance erzielt. Bärische Leveraged Funds schließen den S & P 500, um bei fallendem Index positive Renditen zu erzielen.
