Die Mission von Investopedia ist es, den Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Wir sind bestrebt, Investoren auf allen Ebenen dabei zu helfen, den richtigen Online-Broker für ihre Bedürfnisse zu finden. Um jedem Anleger den besten Rat zu geben, haben wir eine umfassende Ranking-Methode entwickelt, um den besten Online-Broker insgesamt und den besten Broker für 12 verschiedene Arten von Investitionen und Handel zu finden.
Unser Team
Unser Review-Team wird von Theresa W. Carey geleitet, die 1992 das erste Review über Online-Broker verfasst hat und seit 27 Jahren eine Autorität auf dem Gebiet des Online-Handels und der Anlageplattformen ist. Unser Expertenteam besteht aus erfahrenen Händlern, Finanzmarktexperten, Investment-Pädagogen und Forschern, die alle aktive Online-Investoren mit jahrzehntelanger Erfahrung sind.
Der Überprüfungsprozess
Wir haben ein System entwickelt, das Broker anhand von 10 Schlüsselkategorien und 149 Variablen bewertet. Jede Kategorie enthält die kritischen Elemente, die Benutzer benötigen, um einen Online-Broker gründlich zu bewerten.
Um die Daten zu sammeln, haben wir Fragebögen mit 320 Anfragen an die teilnehmenden Broker geschickt. Wir erhielten für jede Plattform ein Live-Broker-Konto und führten mit diesem Konto praktische Tests für jeden Broker durch. Viele der Makler, die wir geprüft haben, haben uns ihre Plattformen und Dienstleistungen in unseren Büros in New York persönlich vorgeführt.
Aus den Fragebögen, den praktischen Tests der Brokerplattformen und den Demonstrationen bewerten wir jede Bewertungskategorie und kombinieren die Kategoriebewertungen zu einer Gesamtbewertung für jeden Broker.
Die Bewertungskategorien
Mit Blick auf den einzelnen Privatanleger haben wir die Dienstleistungen und Technologien der Online-Broker kritisch geprüft. Wir haben unsere Analyse in zehn Kategorien unterteilt und jeden Broker auf seine Leistung in jeder Kategorie hin bewertet. Die Punktzahl für die Gesamtauszeichnung ist ein Durchschnitt der Kategorien.
| Bewertungskategorien | ||
|---|---|---|
| Kategorie überprüfen | Gewichtung | Variablen |
| Berufserfahrung | 10% | 15 |
| Handelstechnologie | 10% | 11 |
| Benutzerfreundlichkeit | 10% | 13 |
| Handy, Mobiltelefon | 10% | 14 |
| Angebotspalette | 10% | 16 |
| Forschung und Nachrichten | 10% | 23 |
| Portfolioanalyse und Berichte | 10% | 13 |
| Kundendienst und Online-Hilfe | 10% | 16 |
| Bildung und Sicherheit | 10% | 17 |
| Kosten | 10% | 11 |
Jeder Investor hat unterschiedliche Bedürfnisse. Anfänger benötigen einen Online-Broker mit einer benutzerfreundlichen Plattform und Lernressourcen, während ein Optionshändler Tools zur Risikoanalyse und Methoden zur Modellierung verschiedener Strategien benötigt. Zusätzlich zu unserem Gesamtranking bieten wir Rankings für zehn verschiedene Handels- und Anlagestile an. In jedem Fall verwenden wir die gleichen Daten und gewichten die Features neu, die für diesen Stil am wichtigsten sind. Die genauen Einzelheiten der Neugewichtung sind auf jeder der Kategorie-Auszeichnungen angegeben.
Berufserfahrung
Diese Kategorie bewertet den gesamten Workflow für die Auftragserteilung.
Ein Hauptaugenmerk in dieser Kategorie liegt auf dem Arbeitsablauf, der logisch von einem Schritt zum nächsten fortschreitet. Wir haben geprüft, wie einem Händler mitgeteilt wird, dass ein Auftrag ausgeführt wird, z. B. Popup-Benachrichtigungen, eine Aktualisierung des Auftragsstatus und / oder ein Text auf einem Mobilgerät, wenn der Auftrag ausgeführt wird.
Wir haben beim Schließen einer Position nach vorgefüllten Auftragstickets gesucht, um mögliche Fehler beim Schließen zu vermeiden. Bei der Anzeige eines Portfolio-Berichts wird die Schaltfläche "Schließen" bevorzugt. Wir haben auch den Bestellungserfassungsprozess für Optionen sowie die Eingabemasken für Investmentfonds, Anleihen und (sofern verfügbar) Futures, Rohstoffe und Devisen geprüft. Methoden zur Erteilung von bedingten Aufträgen, wie zum Beispiel ein Storno - ein anderer oder ein Auslöser - ein anderer, wurden überprüft.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Unkomplizierter, logischer WorkflowEine vollständige Palette von Auftragstypen online (Markt, Limit, Stop, Good-Til-Cancelled usw.). Generieren eines Abschlussauftrags direkt aus der Portfolio-Auflistung und Auswählen des Steuer-Loses. Rollen einer Optionsstrategie mit einer Mindestanzahl of clicksDie Fähigkeit, bedingte Orders zu konstruieren (eine löst eine andere aus, eine storniert eine andere usw.)Die Fähigkeit, einen Aktienkorb zu handeln, oder Aufträge zu inszenierenEine Handelszeitschrift
Handelstechnologie
Diese Kategorie bewertet in erster Linie, was passiert, nachdem der Händler eine Bestellung aufgegeben hat, und adressiert auch Vor- und Nachhandelsdaten.
Wir haben die Qualität der während des Auftragserfassungsprozesses verfügbaren Daten bewertet, wobei der Schwerpunkt auf dem Streaming von Echtzeitdaten lag. Die Verfügbarkeit von Preisverbesserungsstrategien und Smart-Order-Routing-Technologie (die das beste Gebot oder Angebot findet) ist erforderlich, um in dieser Kategorie Spitzenbewertungen zu erzielen. Wir fragten, ob die Order-Routing-Engine eines Brokers eine Spray- oder eine sequentielle Engine verwendet. spray routing kontaktiert mehrere Standorte gleichzeitig und ist weniger geneigt, Bestellungen über Routen auszuführen, die die Zahlung für den Bestellfluss anbieten. Makler, die eine Preisverbesserung anbieten - einen Verkauf über dem Angebotspreis oder einen Kauf unter dem Angebotspreis - erhielten einen Bruchteil eines Punktes, abhängig von dem Anteil ihrer Transaktionen, die davon profitierten.
Für Bestnoten in dieser Kategorie ist ein Maklerangebot erforderlich:
- Echtzeit-Preis-Streaming während des gesamten ProzessesBestellungsrouting mit Schwerpunkt auf PreisverbesserungMöglichkeit zur Anpassung des Handelserlebnisses, z. B. Festlegen der Standardanzahl von Aktien oder der AuftragstypMöglichkeit zur Platzierung eines Handels anhand eines DiagrammsReal-Time-Updates von Kaufkraft und Margenbilanz
Benutzerfreundlichkeit
Diese Kategorie bewertet die Navigation auf der gesamten Website und die Benutzerfreundlichkeit.
Eine 5 hier bedeutet, dass die Site oder das Programm einfach zu verwenden und gut gestaltet war, beim Übergang von Bildschirm zu Bildschirm nicht ins Stocken geriet und auf die Bedürfnisse des Benutzers zugeschnitten werden kann.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Schneller Einstieg für einen neuen KundenEinfacher Zugriff auf die Recherche mit eindeutigem Pfad zu einem HandelsticketAuf Wunsch wird der aktuelle Kontostatus angezeigtKonstante Verfügbarkeit eines HandelsticketsMöglicher Wechsel von einem Bereich der Plattform zu einem anderenAnpassungs- und Personalisierungsoptionen
Handy, Mobiltelefon
Diese Kategorie bewertet die mobilen Apps und HTML-5-basierten Websites, die sich an das verwendete Mobilgerät anpassen.
Die Verfügbarkeit und Qualität von Handels- und Kontodaten für Mobilgeräte sind hier wichtige Messgrößen sowie Schulungsmöglichkeiten, die Sie mitnehmen können.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Streaming von Echtzeitdaten, einschließlich Charts und NachrichtenDie Möglichkeit, Aktien und komplexe Optionen auf Ihrem Tablet oder Smartphone zu handelnDie Möglichkeit, alle auf der Website oder Desktop-Plattform angebotenen Asset-Klassen zu handelnDie plattformübergreifende Integration ist der Schlüssel. Auf dem Desktop eingerichtete Überwachungslisten sollten auch auf mobilen Geräten verfügbar sein - und umgekehrt. Benachrichtigung über Warnungen, die im desktopSmooth-Workflow für die Bestellung und Verwaltung eines Kontos festgelegt wurden
Angebotspalette
Diese Kategorie bewertet die Anlageklassen, mit denen ein Brokerage-Kunde online handeln kann.
Wir haben Punkte für die Vielfalt der Anlagen vergeben, die online gehandelt werden können, und Teilpunkte für Anlagen, die nur über einen Live-Broker gehandelt werden können. Da Long- und Short-Aktienhandel sowie Single-Leg-Optionsaufträge mittlerweile Standard sind, vergeben wir für diese Transaktionen keine Punkte mehr.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Ein großer Bestand an Aktien, die kurzfristig verkauft werden können. Dies wird durch die Anzahl der Aktien auf der Liste der leicht auszuleihenden Broker bestimmt. Die Fähigkeit, komplexe Optionen zu handeln. Die Anzahl der verfügbaren provisionsfreien ETFs. Die Anzahl der verfügbaren Investmentfonds ohne Transaktion sowie die Gesamtzahl der angebotenen InvestmentfondsDie Fähigkeit, Unternehmens- und Kommunalanleihen sowie Staatsanleihen, CDs und internationale Schuldtitel zu handelnDirekter Zugang zu internationalen MärktenEin Robo-Advisory, das in die Broker-Plattform integriert ist. Eine Robo-Empfehlung, die ein separates Login erfordert, erhält weniger Punkte
Forschungsausstattung
Diese Kategorie bewertet die Qualität und Zugänglichkeit von Recherchen, Angeboten und Diagrammen.
Wir haben nach Nachforschungen, Nachrichten und Diagrammen gesucht, die mit dem Portfolio und den Beobachtungslisten eines Kunden verknüpft sind. die Qualität der Recherche durch Dritte und deren Integration mit dem Rest der Website; und die Verfügbarkeit von Screenern, mit besonderem Schwerpunkt auf Optionsscreenern.
Bestnoten in dieser Kategorie erfordern
- Aktien-Screener, die angepasst und wiederverwendet werden können und umsetzbare Ergebnisse generieren, z. B. das Hinzufügen zu einer Beobachtungsliste oder das Öffnen eines Auftragstickets. Punkte abgezogen für Forschung, die eine zusätzliche Gebühr generiert
Portfolioanalyse und Berichte
Diese Kategorie bewertet, wie gut Trader und Investoren ihre Erfolge und Misserfolge überwachen können, um in Zukunft bessere Trades zu erzielen.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Übersichtliche Berichte, die in Echtzeit aktualisiert werden und die aktuellen Salden, Positionen und den Margenstatus anzeigen. Anpassbare Portfolioanalyseberichte mit Links zu Nachrichten und Research. Umfangreiche Transaktionshistorie. Die Möglichkeit, das Portfolio zu gewichten oder mit einem Index oder einem benutzerdefinierten Indikator zu vergleichen in dieser Kategorie. Für Berichte, die auf der Website des Maklers erstellt werden können, sind keine zusätzlichen Gebühren oder Dateneingaben erforderlich. Teilweise Gutschriften werden Maklern gewährt, die Dienste wie GainsKeeper und Maxit (Steueranalyse- und Berichterstattungsprogramme) gegen eine zusätzliche Gebühr ausführen
Kundendienst und Online-Hilfe
Diese Kategorie bewertet den Prozess, den ein Kunde durchläuft, wenn etwas schief geht oder wenn ein Kunde zusätzliches Händchenhalten benötigt.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Online-Hilfe, die leicht zu finden und zu verwenden ist. Kontextsensitive Hilfe bringt zusätzliche PunkteDie Verfügbarkeit von Live-Chat, Benutzerhandbüchern und häufig gestellten FragenKurze Wartezeiten für telefonische HilfeDie Möglichkeit, einen Makler persönlich aufzusuchenSystemkapazität für die Abwicklung von HandelsflutenBestandsdarlehensprogramm, mit dem Kunden, die eine Aktie halten, lange warten können Leerverkäufern auszuleihen und Erträge zu generieren
Bildung und Sicherheit
In dieser Kategorie wird bewertet, was Makler anbieten, um ihren Kunden ein komfortableres Investieren in eine Vielzahl von Anlageklassen sowie ihre Sicherheitsmaßnahmen zu ermöglichen.
Bestnoten in dieser Kategorie setzen voraus:
- Qualitativ hochwertige Schulungsangebote, sowohl Online- als auch Live-Webinare, Videos und Text, die nach bevorzugten Lernpfaden organisiert sind. Taschenrechner und Planungstools Zweifaktorauthentifizierung. Sicherheitsmessungsstatistiken durch externe Bewerter Verwendung der biometrischen Identifikation auf mobilen Geräten
Kosten
Diese Kategorie bewertet das Endergebnis für die Verwendung der Plattformen und Dienste eines Brokers.
Wir haben die Provisionen für Aktien- und Optionsgeschäfte sowie die Margin-Zinssätze verglichen und dabei mehr Punkte für niedrigere Kosten erhalten. Wir gingen von Aktien- / ETF-Geschäften mit Blöcken von 500 Aktien und zweibeinigen Optionsspreads von jeweils 5 Kontrakten aus. Wir haben die vergebenen Punkte so skaliert, dass die niedrigsten Kosten in der Gruppe die maximale Punktzahl erreichten, wobei die teureren Broker Brüche (und gelegentliche Nullen) erhielten. Aktien- und Optionsprovisionen sind hier der größte Faktor, aber auch andere Transaktions- und Servicegebühren werden berücksichtigt.
Das volle Guthaben in dieser Kategorie kann verdient werden durch:
- Sehr niedrige Aktienprovisionen von 5 USD oder weniger für den Handel mit 10 OptionskontraktenGegenwärtige Fondstransaktionen unter 10 USD für Fonds, die nicht auf der Liste der Gebühren ohne Transaktion stehenGrenzzinssätze unter 4% Niedrige (oder keine) Gebühren für obligatorische KapitalmaßnahmenKeine Kontoführungs- oder Datengebühren
Wie wir die Daten aktualisieren
Unsere Online-Broker-Rankings basieren auf allen Informationen, die zum Zeitpunkt der Durchführung unserer Bewertungen verfügbar waren. Wir haben unsere Ergebnisse am 1. Februar 2019 abgeschlossen. Wir stellen fest, dass Online-Broker ständig Plattformanpassungen, Produktverbesserungen und Preisänderungen vornehmen und dass sich die in unserer Überprüfung enthaltenen Daten von Zeit zu Zeit ändern können. Wir stehen in ständigem Kontakt mit den Online-Brokern in unseren Rankings, um über deren Änderungen auf dem Laufenden zu bleiben, damit wir unsere Bewertungen aktualisieren können.
Fazit
Wie wir in unseren Online-Broker-Bewertungen feststellen, sind alle Anleger einzigartig und haben je nach ihren Zielen unterschiedliche Bedürfnisse. Wir sind der Ansicht, dass unser umfassender Überprüfungsprozess diese Anforderungen angesichts der uns derzeit zur Verfügung stehenden Informationen so umfassend wie möglich abdeckt. Es wird zwar immer Ausreißer geben, wir sind jedoch zuversichtlich, dass wir die nützlichste Methode angewendet haben, um Online-Broker gemäß den beliebtesten Anwendungsfällen bei Online-Händlern und -Investoren zu überprüfen und zu bewerten.
Wir bedanken uns für Ihr Vertrauen.
