Inhaltsverzeichnis
- Finanzplaner: Die Grundlagen
- Neugeschäft gewinnen
- Bildungsvoraussetzungen
- Wo arbeiten Berater?
- Ist die Finanzplanung für Sie richtig?
- Ergebnisse
Leute verwechseln oft die Rolle eines Finanzplaners mit anderen, ähnlichen Jobs wie einem Finanzberater. Obwohl es Ähnlichkeiten zwischen diesen Jobs geben kann, gibt es einige wesentliche Unterschiede. Ein Finanzberater ist in der Regel jemand, der die Leute bei der Verwaltung ihres Geldes unterstützt, während ein Finanzplaner personalisierte Finanzpläne für ihre Kunden entwickelt. Beide Fachkräfte können sich auch in Bezug auf ihren Bildungshintergrund und ihre Berufsbezeichnungen unterscheiden. Finanzplaner können auch ein spezielles Fachgebiet haben. Wenn Sie vorhaben, Finanzplaner zu werden, sollten Sie einige wichtige Punkte berücksichtigen. Haben Sie die richtige Ausbildung und die Fähigkeiten, um erfolgreich zu sein? Ist das überhaupt der richtige Karriereweg für Sie? Lesen Sie weiter, um mehr über die Finanzplanung zu erfahren, und nehmen Sie an unserem Quiz teil, um eine fundiertere Entscheidung zu treffen.
Die zentralen Thesen
- Finanzplaner helfen Menschen, ihr Geld zu verwalten, während sie ihre Finanzangelegenheiten sortieren. Die Suche nach Kunden und der Aufbau eines Kundenstamms sind entscheidend für den Erfolg als Finanzplaner. Um ein Finanzplaner zu werden, sind ein Bachelor-Abschluss sowie Kurse in den Bereichen Investitionen, Steuern und Nachlassplanung erforderlich und Risikomanagement. Wenn Sie mit Verkäufen vertraut sind, mit Menschen gut umgehen können, über ausgezeichnete Analyse- und Kommunikationsfähigkeiten verfügen und unabhängig arbeiten können, ist die Finanzplanung möglicherweise die richtige für Sie.
Finanzplaner: Die Grundlagen
Finanzplaner helfen Menschen, ihr Geld zu verwalten, während sie ihre finanziellen Angelegenheiten sortieren. Wie Finanzberater helfen sie ihren Kunden dabei, finanzielle Ziele langfristig zu entwickeln. Diese Experten bewerten die Lebensphase ihrer Kunden, die Risikotoleranz sowie potenzielle Investitionen.
Finanzplaner verdienen auch ihren Lebensunterhalt, indem sie den Menschen helfen, Investitionen, Versicherungen und andere Finanzprodukte zu sortieren und auszuwählen. Da sich viele Finanzplaner auch auf bestimmte Bereiche spezialisieren, bieten sie möglicherweise maßgeschneiderte Dienstleistungen für ihre Kunden an. Einige dieser Dienstleistungen umfassen - ohne darauf beschränkt zu sein - die Altersvorsorge, die allgemeine Investitionsanalyse, die Nachlassplanung, die Steuerplanung und die Bildungsplanung.
Neugeschäft gewinnen
Die Suche nach Kunden, die diese Dienste benötigen, und der Aufbau eines Kundenstamms sind für den Erfolg als Finanzplaner von entscheidender Bedeutung, da Empfehlungen von zufriedenen Kunden eine wichtige Quelle für neue Geschäfte darstellen. Ob Sie neue Kunden durch Seminare oder Vorträge, durch soziale oder geschäftliche Kontakte oder einfach durch einen Kaltanruf finden, Sie müssen sie finden.
Ihr Erfolg als Finanzplaner hängt von Ihrer Fähigkeit ab, eine Liste von Kunden zu finden und zu halten.
Ein breites soziales Netzwerk ist einer der Gründe, warum viele erfolgreiche Finanzplaner nach ihrer Tätigkeit in einem verwandten Beruf wie Buchhalter, Wirtschaftsprüfer, Versicherungsvertreter, Anwalt oder Wertpapier-, Waren- und Finanzdienstleistungsvertreter in das Berufsfeld eintreten.
Bildungsvoraussetzungen
Finanzplanung Arbeitgeber suchen Kandidaten mit einem Bachelor-Abschluss in Buchhaltung, Finanzen, Wirtschaft, Wirtschaft, Mathematik oder Recht. Hilfreich sind auch Kurse in Investment, Steuern, Nachlassplanung und Risikomanagement. Programme in der Finanzplanung werden an Hochschulen und Universitäten immer häufiger angeboten.
Finanzanalysten können auch spezielle Bezeichnungen wie den Certified Financial Planner (CFP), den Chartered Financial Analyst (CFA) und den Chartered Financial Consultant (ChFC) beantragen.
Im Allgemeinen ist eine Lizenz nicht erforderlich, um als persönlicher Finanzberater zu arbeiten. Berater, die Aktien, Anleihen, Investmentfonds oder Versicherungen verkaufen, benötigen möglicherweise Lizenzen wie die Serien 6, 7 oder 63. Diese Prüfungen werden von der Finanzbranche verwaltet Aufsichtsbehörde (FINRA) und um die meisten dieser Prüfungen abzulegen, ist das Sponsoring durch eine Mitgliedsfirma oder eine Selbstregulierungsorganisation erforderlich.
Wo arbeiten Berater?
Mehr als die Hälfte aller Finanzberater arbeitet für Finanz- und Versicherungsunternehmen, darunter Wertpapier- und Warenmakler, Banken, Versicherungsträger und Finanzinvestoren. Vier von zehn persönlichen Finanzberatern sind jedoch selbstständig und betreiben kleine Anlageberatungsunternehmen, in der Regel in städtischen Gebieten.
Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics wird die Gesamtbeschäftigung von Finanzanalysten und persönlichen Finanzberatern zwischen 2018 und 2028 voraussichtlich um 7% steigen und damit über dem Durchschnitt aller Berufe liegen. Dies ist eine Folge der gestiegenen Investitionen von Unternehmen und Privatpersonen, der steigenden Anzahl von selbstgesteuerten Altersvorsorgeplänen und der wachsenden Anzahl von Senioren. Persönliche Finanzberater werden noch mehr profitieren als Finanzanalysten, da Baby-Boomer nicht in den Ruhestand gehen und eine besser ausgebildete und wohlhabendere Bevölkerung Anlageberatung benötigt. Darüber hinaus leben die Menschen länger und müssen planen, mehr Rentenjahre zu finanzieren.
Ist Finanzplanung die richtige Karriere für Sie?
Nehmen Sie an diesem Quiz teil, um Folgendes herauszufinden:
Quiz: Ist die Finanzplanung die richtige für Sie?
1. Wie gut können Sie Verkäufe tätigen?
A. Ich könnte meiner Großmutter ein Ticket für ein SuperNova-Konzert verkaufen, ohne Garantie, dass sie die Vorstellung genießen wird.
B. Ich könnte meiner Großmutter dieses SuperNova-Ticket verkaufen, aber ich würde mich schuldig fühlen, wenn ihr die Show nicht gefallen würde.
C. Nur ein schlechter Mensch würde seiner Großmutter ein SuperNova-Ticket verkaufen.
2. In welcher Lebensphase bist du?
A. Ich habe gerade mein Studium abgeschlossen.
B. Ich bin seit ein paar Jahren nicht mehr in der Schule.
C. Ich bin seit mehreren Jahren in meiner Arbeit, aber ich bin bereit für eine Veränderung.
3. Wie extrovertiert bist du?
A. Ich war Präsident fast aller Clubs, denen ich jemals beigetreten bin.
B. Ich habe genug Freunde, um mich glücklich zu machen.
C. Ein gutes Buch, ein Raum für mich und keine Unterbrechungen ist meine Vorstellung vom Himmel.
4. Sie könnten beschrieben werden als:
A. Sowohl analytisch als auch ein guter Kommunikator.
B. Analytisch, aber kein guter Kommunikator, oder ein guter Kommunikator, aber kein analytischer.
C. Weder analytisch noch ein guter Kommunikator.
5. Bei der Arbeit mache ich lieber meine Arbeit:
Völlig unabhängig
B. etwas eigenständig.
C. Als Teil eines Teams.
6. Was mich am meisten reizt, wenn ich Planer werde, ist:
A. Die Herausforderung, einen Kundenstamm aufzubauen.
B. Die Gründung meines eigenen Unternehmens.
C. Die Analyse von Investitionen.
7. Nach Angaben des Bureau of Labour Statistics belief sich das jährliche Durchschnittseinkommen der Finanzplaner im Jahr 2018 auf 88.890 USD, einschließlich Provisionserträgen. Wie fühlst du dich darüber?
A. Ich war noch nie durchschnittlich und ich werde mehr als den Median verdienen.
B. Das würde bei mir funktionieren.
C. Die Arbeit für Aufträge macht mich nur nervös.
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