Was ist eine rechtliche Liste?
Eine rechtliche Liste ist eine Auswahl von in Frage kommenden Unternehmen und Anlagen, die von den lokalen Landesregierungen für Institutionen wie Versicherungen und Pensionspläne festgelegt wurden. Rechtliche Listen werden auch als genehmigte Listen bezeichnet.
So funktioniert eine legale Liste
Rechtliche Listen sind im Allgemeinen risikoarme Anlagen mit geringer Volatilität, die das Wohlergehen von Anlegern in Instituten gewährleisten, bei denen die Sicherheit des Auftraggebers von Belang ist. Sie können sowohl aus Sicht des Finanzinstituts als auch aus Sicht des Kunden als relativ sichere Anlagen angesehen werden, da auf beiden Seiten kein großes Risiko besteht.
Finanzinstitute oder Investmentfondsorganisationen wie staatlich gecharterte Banken, Versicherungsunternehmen und Pensionskassen verwenden gesetzliche Listen, um festzulegen, in welche Anlagen sie investieren dürfen. Die genauen Anforderungen an eine gesetzliche Liste können von Staat zu Staat unterschiedlich sein. Alle Anlagen in der Liste müssen risikoarme Anlagen mit geringer Rendite sein, die die Interessen des Unternehmens schützen.
Inklusionsberechtigung
Um sich für die Aufnahme in eine gesetzliche Liste zu qualifizieren, müssen die Wertpapiere von sehr hoher Qualität sein und bestimmte vom Staat festgelegte Spezifikationen erfüllen. In einigen Fällen kann eine gesetzliche Liste aufgerufen werden, um die Prudent Man Rule einzuhalten.
Kunden von Wertpapierfirmen oder Finanzorganisationen können die Rechtsliste oder die genehmigte Liste der Anlagen, die sie möglicherweise als Kunden in der Firma haben, anfordern und sollten problemlos darauf zugreifen können.
Einschränkungen einer rechtlichen Liste
Gesetzliche Listen wurden bereits 1940 erlassen, als festgestellt wurde, dass es einen Weg geben muss, um Treuhänder vor dem Risiko eines Aufschlags zu schützen, die möglicherweise nicht in der Lage waren, Treuhänder mit potenziellen Problemen bei ihren Anlagen zu konfrontieren. Die gesetzliche Liste stellte sicher, dass die hinzugefügten Investitionen sie nicht finanziell ruinieren würden.
Während das Arbeiten von einer legalen oder genehmigten Liste nach einer idealen Methode zum Schutz eines Kunden klingt, gibt es einige Kritiker, die eine legale Liste verwenden. Durch die Begrenzung der Anzahl von Investitionen für das gesamte Unternehmen wird auch die Möglichkeit einer wirklich maßgeschneiderten und personalisierten Investitionsoption eingeschränkt, die sich ergeben kann.
Diese Praxis kann auch das finanzielle Endergebnis des Unternehmens begünstigen, da sie den Einsatz eines unerfahrenen Maklers unterstützen kann, der aus seriösen sicheren Anlagen von der rechtlichen Liste wählen kann, anstatt das gesamte Finanzportfolio, die Vermögenswerte und die Risikotoleranz seines Kunden zu berücksichtigen.
