Was ist Money Management?
Geldmanagement ist der Prozess des Budgetierens, Sparens, Investierens, Ausgebens oder anderweitigen Überwachens des Kapitalverbrauchs einer Einzelperson oder einer Gruppe. Auf den Finanzmärkten wird der Ausdruck überwiegend von einem Anlageexperten verwendet, der Anlageentscheidungen für große Pools von Fonds wie Investmentfonds oder Pensionspläne trifft. Money Management kann auch enger als "Investment Management" und "Portfolio Management" bezeichnet werden.
Die Grundlagen des Geldmanagements
Money Management ist ein weit gefasster Begriff, der Dienstleistungen und Lösungen für die gesamte Investmentbranche umfasst. Auf dem Markt haben Verbraucher Zugang zu einer Vielzahl von Ressourcen und Anwendungen, mit denen sie nahezu jeden Aspekt ihrer persönlichen Finanzen individuell verwalten können. Wenn Anleger ihr Vermögen erhöhen, suchen sie häufig auch die Dienste eines Finanzberaters für ein professionelles Geldmanagement. Finanzberater sind in der Regel mit Private Banking- und Maklerdiensten verbunden und bieten Unterstützung für ganzheitliche Geldverwaltungspläne, die Nachlassplanung, Ruhestand und mehr umfassen können.
Das Geldmanagement von Investmentgesellschaften ist ebenfalls ein zentraler Aspekt der gesamten Investmentbranche. Das Geldmanagement von Investmentgesellschaften bietet einzelnen Verbrauchern Investmentfondsoptionen, die alle am Finanzmarkt verfügbaren Anlageklassen umfassen. Geldverwalter von Investmentgesellschaften unterstützen auch das Kapitalmanagement von institutionellen Kunden mit Anlagelösungen für institutionelle Pensionspläne, Stiftungen und mehr.
Auf dem wachsenden Markt für Finanztechnologie gibt es Apps für die persönliche Finanzierung, die den Verbrauchern bei nahezu allen Aspekten ihrer persönlichen Finanzen helfen.
Die zentralen Thesen
- Geldmanagement bezieht sich allgemein auf den Prozess des Budgetierens, Investierens, Sparens und Ausgebens mit den eigenen Finanzen. Finanzberater und persönliche Finanz-Apps werden immer häufiger eingesetzt, um Einzelpersonen bei der besseren Verwaltung ihres Geldes zu unterstützen. Manchmal bezieht sich Geldmanagement enger auf das Investment- oder Portfolio-Management.
Top Money Manager nach Vermögenswerten
Globale Investmentmanager bieten Fonds und Dienstleistungen für das Investmentmanagement von Privatanlegern und institutionellen Anlegern an, die alle Anlageklassen der Branche abdecken. Zu den beliebtesten Arten von Fonds zählen aktiv verwaltete Fonds und passiv verwaltete Fonds, die bestimmte Indizes mit geringen Verwaltungsgebühren replizieren.
In der folgenden Liste sind die fünf wichtigsten globalen Geldverwalter nach verwaltetem Vermögen (in Mio. USD) ab dem ersten Quartal 2019 aufgeführt:
Die Avantgarde-Gruppe
Die Vanguard-Gruppe ist eine der bekanntesten Investment-Management-Gesellschaften und betreut über 20 Millionen Kunden in 170 Ländern. Vanguard wurde 1975 von John C. Bogle in Valley Forge, Pennsylvania, als Teil der Wellington Management Company gegründet, in der Bogle zuvor den Vorsitz hatte. Seit seiner Lancierung hat Vanguard sein Gesamtvermögen bis Oktober 2018 auf 5, 1 Billionen US-Dollar erhöht. Von den 388 Fonds sind 180 US-amerikanische Fonds, darunter die beliebten Fonds 500 Index und Total Stock Market.
Pacific Investment Management Company, LLC
Das globale Vermögensverwaltungsunternehmen Pacific Investment Management Company LLC (PIMCO) wurde 1971 in Newport Beach, Kalifornien, von Anleihekönig Bill Gross mitgegründet. Seit seiner Gründung hat PIMCO sein verwaltetes Vermögen (AUM) bis Oktober 2018 auf 1, 77 Billionen US-Dollar erhöht. Das Unternehmen verfügt über 775 Investmentfachleute mit durchschnittlich 14 Jahren Anlageerfahrung. Mit über 100 Fonds unter seinem Dach gilt PIMCO weithin als führend im Fixed-Income-Sektor.
BlackRock, Inc.
1988 wurde BlackRock Inc. (BLK) als 1-Dollar-Sparte der BlackRock-Gruppe gegründet. Bis Ende 1993 belief sich der AUM auf 17 Milliarden US-Dollar. Bis Oktober 2018 stieg diese Zahl auf satte 6, 32 Billionen US-Dollar und machte BlackRock mit über 12.000 Mitarbeitern in 70 Niederlassungen in 30 Ländern zum weltweit größten Investment-Management-Unternehmen. Die ETF-Abteilung von BlackRock mit dem Namen iShares hat weltweit einen AUM von ca. 1, 6 Billionen US-Dollar, was 27% des Gesamtvermögens der Gruppe entspricht.
Fidelity Investments
Die Fidelity Management & Research Company wurde 1946 von Edward C. Johnson II gegründet. Im Oktober 2018 hatte Fidelity 24 Millionen Kunden mit einem kombinierten Vermögen von 6, 9 Billionen US-Dollar. Das Unternehmen bietet 386 Investmentfonds an, darunter inländische Aktien-, ausländische Aktien-, branchenspezifische, festverzinsliche, Index-, Geldmarkt- und Asset-Allocation-Fonds.
Invesco Ltd.
Invesco Ltd. (IVZ) bietet seit den 1940er Jahren Investment-Management-Dienstleistungen an. Im August 2018 gab das Unternehmen bekannt, dass es über ein Vermögen von 987, 8 Milliarden US-Dollar für seine über 100 Investmentfondsprodukte verfügt. Das Unternehmen bietet über seinen Geschäftsbereich Invesco Capital Management LLC über 100 ETFs an. Im Jahr 2017 verzeichnete das Unternehmen einen gewissen Rückgang des AUM. Trotz des daraus resultierenden Kurseinbruchs bleibt Invesco eine der weltweit führenden Vermögensverwaltungsfirmen.
