Was ist Paraplaning?
Unter Paraplaning versteht man die administrativen Aufgaben eines Finanzplaners, die von Nachwuchskräften einer Finanzplanungsgruppe wahrgenommen werden. Die Funktion eines Paraplaners wurde geschaffen, damit sich Finanzplaner darauf konzentrieren können, eng mit Kunden zusammenzuarbeiten und deren Investitionsbedarf zu ermitteln. Paraplanning umfasst die Analyse der Kundenbedürfnisse sowie die Recherche und Empfehlung geeigneter Produkte, die auf diese Bedürfnisse abgestimmt sind.
Die zentralen Thesen
- Paraplaning ist definiert als die Verwaltungsaufgabe von Finanzplanern. Paraplaner sind die Nachwuchskräfte, die die Paraplaning-Aktivitäten ausführen, z Häufig verfügen sie über Bachelor-Abschlüsse in Buchhaltung oder Finanzen und können ihre Zeugnisse von FINRA als Registered Paraplanner erhalten.
Grundlegendes zum Paraplaning
Paraplaning-Mitarbeiter, auch Paraplaner genannt, erledigen die meiste Grunzarbeit wie das Erstellen von Plänen und Berichten für Finanzplaner. Größere Unternehmen haben neue Abteilungen für diese Rollen in ihren Organisationen entwickelt. Die Kosten für die Einstellung von Paraplanern sind jedoch hoch und daher für einige kleinere Unternehmen möglicherweise nicht verfügbar.
Paraplaner haben in der Regel nur eine minimale Client-Interaktion. Stattdessen bereiten sie die vom Finanzplaner festgelegten Pläne vor und erstellen sie. Weitere Aufgaben umfassen die Verwaltung der Finanzplanungssoftware des Unternehmens und die Abrechnung von Kunden. Die Finanzpläne werden regelmäßig aktualisiert, wenn sich die Situation eines Kunden ändert. So können neue Informationen gesammelt und Finanzplaner mit aktualisierten Prognosen versorgt werden. Paraplanner können auch an Kundenmeetings teilnehmen, um Notizen zu machen und administrative Aufgaben wie das Einholen von Kontoauszügen und Ausweisdokumenten zu verfolgen.
Die Rolle des Paraplaners ist nicht gleichbedeutend mit einer Sekretärin oder einem Verwaltungsassistenten. Es wurde entwickelt, um Finanzplanern mehr Zeit zu geben, sich ihren Kunden zu widmen. Auf diese Weise erhält der paraplanner andere Pflichten, die keine persönliche Auseinandersetzung mit den Anlegern erfordern.
Viele Paraplaner bleiben auf lange Sicht in der Rolle. Für diejenigen, die ein Leben lang Paraplanner sind, können sie auch die zusätzliche Verantwortung für die Ausbildung neuer Teilnehmer auf dem Gebiet übernehmen. Sie können sich auch auf einen bestimmten Bereich wie Nachlassplanung oder Risikokapital spezialisieren. Andere nutzen die Rolle als Sprungbrett, um in der Finanzbranche voranzukommen, und werden möglicherweise selbst Finanzberater oder Planer.
Paraplaning vs. Finanzplanung
Paraplanning unterscheidet sich stark von der Finanzplanung. Der Hauptunterschied zwischen den beiden besteht darin, wie direkt sie mit Kunden interagieren. Während Paraplaner keinen Kontakt zu Kunden haben, haben Finanzplaner Kontakt zu Kunden. Sie beraten und beraten die Menschen zu ihren Anlagezielen, -plänen und -strategien. Finanzplaner verfügen auch über fortgeschrittenere Qualifikationen, Kenntnisse und Qualifikationen als die meisten Paraplaner.
Paraplaning-Qualifikationen
Von Paraplanern wird ein Bachelor-Abschluss in Buchhaltung oder Finanzen erwartet. Viele Hochschulabsolventen arbeiten als Paraplaner, um in die Finanzplanungsbranche einzusteigen. Als Paraplaner sammeln sie bedeutende Berufserfahrung und Fähigkeiten, vernetzen sich mit anderen Finanzplanern und arbeiten daran, Finanzplaner zu werden.
Die Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) bietet eine Registered Paraplanner (RP) -Qualifikation an. Um dies zu erhalten, müssen die Bewerber einen Kurs mit 10 Modulen absolvieren und eine Abschlussprüfung ablegen. Um ihre Beschäftigungsaussichten zu verbessern, können Paraplaner Wirtschaftsprüfer (CPA) werden.
Laut PayScale.com beträgt das durchschnittliche Jahresgehalt für einen paraplanner ab August 2019 45.303 USD.
Payscale.com berichtete, dass das durchschnittliche Jahresgehalt für einen paraplanner im August 2019 bei 45.303 USD lag.
Beispiele für Paraplaning
Paraplaner können in zwei Gruppen eingeteilt werden: Inhouse- und Outsourcing-Paraplaner. Hier ist ein kurzer Blick auf beide.
In-House-Paraplaning
Internes Paraplaning ermöglicht es Finanzberatern, sich mit den Fachkenntnissen ihrer Mitarbeiter vertraut zu machen. Wenn beispielsweise ein Paraplaner benötigt wird, der für seine Fähigkeiten zum Lesen von Kontoauszügen bekannt ist, weiß der Finanzplaner sofort, wen er verwenden muss.
Die Einstellung interner Paraplaner verringert auch das Risiko, dass vertrauliche Kundendaten an Wettbewerber weitergegeben werden. Ein Nachteil der Einstellung von internen Paraplanern ist, dass sie sich besser als andere Mitarbeiter und das Unternehmen positionieren können, um eine Beförderung in eine höhere Position zu erhalten.
Outsourcing von Paraplaning
Finanzplanungsfirmen können auf Anfrage entscheiden, Paraplaning an Unternehmen oder unabhängige Auftragnehmer auszulagern, die diese Dienstleistungen erbringen. Outsourcing kann für kleinere Unternehmen mit begrenzten Budgets von Vorteil sein, die in Stoßzeiten zusätzliche Unterstützung benötigen. Sie können auch Unternehmen zugute kommen, die beabsichtigen, ihr Geschäft auszubauen.
Finanzplanungsfirmen, die sich für die Auslagerung entscheiden, müssen berücksichtigen, dass die Kontrolle möglicherweise beeinträchtigt wird, wenn sie Arbeiten an externe Auftragnehmer delegieren. Beispielsweise sind einem Finanzplaner möglicherweise die anderen Arbeitsverpflichtungen eines Auftragnehmers nicht bekannt, was die Einhaltung enger Fristen erschweren kann. Durch die Festlegung messbarer Arbeitsziele wird sichergestellt, dass Auftragnehmer zur Rechenschaft gezogen werden.
