Nachlassplanung kann schwierig zu denken sein. Insgesamt zwingt es den Einzelnen, über steuerliche Angelegenheiten nachzudenken, die auftreten werden, während er lebt und nach seinem eigenen Tod. Es ist daher äußerst wichtig sicherzustellen, dass die Vermögenswerte umsichtig verwaltet werden und dass Familienmitglieder der nächsten Generation ohne Zwischenfälle Erbschaften erhalten.
Obwohl jeder Anwalt einen einfachen Willen für unkomplizierte Situationen aufstellen kann, wie zum Beispiel die Nennung des Empfängers seines 401 (k), können erfahrene Trust-and-Estate-Anwälte dabei helfen, kompliziertere Situationen zu meistern, an denen mehrere Trusts und mehrere Erben beteiligt sind.
Nachlassplanung Tipps
Bei der Erstellung eines Nachlassplans können Sie unter anderem folgende Bedenken haben:
- Aufrechterhaltung einer ordnungsgemäßen Verwaltung von Vermögenswerten während Ihres AufenthaltsFlexible Verwaltung von Vermögenswerten während Ihres AufenthaltsÜberprüfen von Vermögenswerten in mehreren BundesstaatenÜberprüfung von Vermögenswerten von KleinunternehmenNennen des Erziehungsberechtigten Ihrer KinderSicherstellen, dass Ihre Erben und Angehörigen Ihr Vermögen erhaltenHelfen, Konflikte zu verringern oder zu vermeiden und VerwirrungMinimierung von Rechtskosten und SteuernBewertung der Vermögenserhaltung
Diese Themenbereiche und die folgenden Fragen sind ein guter Ausgangspunkt für die Suche nach dem besten Anwalt für Ihre Bedürfnisse.
Die zentralen Thesen
- Es ist wichtig, einen soliden Nachlassplan zu haben, um sicherzustellen, dass Ihre Lieben Ihr Vermögen nach Ihrem Tod ohne Probleme oder unnötige Verzögerung erhalten. Es gibt viele Fragen, die Sie potenziellen Nachlassplanungsanwälten stellen sollten, bevor Sie einen für die Erstellung Ihres Nachlassplans einstellen. Stellen Sie vor allem sicher, dass Sie einen Anwalt beauftragen, der ein hohes Maß an Service bietet und mit dem Sie gerne persönliche Angelegenheiten besprechen.
Fragen an Ihren potenziellen Anwalt für Nachlassplanung
Die folgenden Fragen helfen Ihnen, die Nachlassplanung kennenzulernen und festzustellen, ob ein angehender Anwalt für Nachlassplanung für Sie geeignet ist.
Liegt Ihr Hauptaugenmerk auf der Nachlassplanung?
Fahren Sie mit einem Kandidaten nur fort, wenn er diese Frage mit "Ja" beantwortet. Ein Immobilienspezialist ist mit allen Änderungen der gesetzlichen Bestimmungen auf dem neuesten Stand und verfügt über das erforderliche strategische Know-how, um Ihre Dokumente so effektiv wie möglich sorgfältig zu formulieren.
Wie lange übst du schon?
Offensichtlich sollten Sie sich bemühen, den erfahrensten Anwalt zu finden - einen, der gesehen hat, wie seine vorbereiteten Dokumente nach dem Tod eines Mandanten wirksam wurden. Solche Anwälte müssen sich Herausforderungen durch Gerichte oder den Internal Revenue Service (IRS) stellen und wissen, wie sie eventuelle Hürden überwinden können.
Führen Sie den Plan tatsächlich aus?
Einige Anwälte erstellen lediglich Nachlassplanungsdokumente, während andere auch die damit verbundenen Trusts ausführen. Es ist in der Regel effizienter, einen Anwalt der letzteren Kategorie zu beauftragen, der sicherstellen kann, dass das richtige Vermögen in den Trust übertragen wird.
Führen Sie regelmäßige Überprüfungen durch?
Gegen eine geringe Gebühr überprüfen einige Anwälte für Nachlassplanung halbjährlich oder jährlich Ihre Angelegenheiten. Dies kann wichtig sein, da möglicherweise Anpassungen an Ihrem Plan erforderlich sind, wenn sich Ihr Leben oder Ihre Finanzen ändern. Neue Gesetzesänderungen können möglicherweise auch Aspekte Ihrer Nachlassplanung ändern.
Wie ist Ihre steuerliche Erfahrung? Wie kann ich die Nachlasssteuer am besten verwalten?
Ein typisches Beispiel: Mit dem Tax Cuts and Jobs Act von 2017 wurden die Erbschaftssteuer und die Steuerbefreiungen für Generationen bis 2025 angehoben.
Können Sie mir bei der Erstellung eines umfassenden Nachlassplans mit Testamenten, Trusts und Lebensversicherungen helfen?
Möglicherweise haben Sie mehrere Arten von Testamenten, Trusts und Lebensversicherungsplänen, und umfassende Nachlasspläne können all diese umfassen. Daher ist es wichtig, dass Ihr Immobilienanwalt über Kenntnisse in diesen Bereichen verfügt. Möglicherweise möchten Sie, dass Ihr Anwalt Ihnen hilft, die Nuancen der einzelnen Nachlassplanungstools zu verstehen und die für Sie geeigneten zu ermitteln.
Wie berechnen Sie?
Viele Anwälte für Nachlassplanung erheben Pauschalgebühren, anstatt stundenweise zu zahlen. In einigen Fällen wird für Standarddienste wie die Einrichtung eines Trusts ein fester Satz und für spezielle Forschungsaufgaben ein Stundensatz berechnet. In jedem Fall ist es ratsam, sich vorab über Vergütungsmodelle zu erkundigen, um Überraschungen zu vermeiden.
Wie stehen Sie zu einem widerruflich gelebten Vertrauen?
Durch das Eingehen von Vermögenswerten in ein widerrufliches Treuhandverhältnis kann der kostspielige und mühsame Prozess der Nachprüfung (Einreichung eines Testaments beim Gericht) vermieden werden. Dies ist jedoch möglicherweise nicht der beste Schritt für alle, da widerrufliche Living Trusts Erbschafts-, Nachlass- oder Einkommenssteuern nicht vermeiden. Leider empfehlen einige Anwälte diese Strukturen einfach, damit sie mehr Geld verlangen können.
Welche anderen Probleme adressieren Sie?
Mit steigender Lebenserwartung steigt auch die Wahrscheinlichkeit langfristiger körperlicher und geistiger Gesundheitsprobleme. Immobilienanwälte sollten Klienten dabei unterstützen, sich steuerlich auf die Möglichkeit einer Behinderung oder Demenz vorzubereiten, indem sie Vollmachten, Richtlinien für das Gesundheitswesen und das Testament erstellen.
Wie lange brauchen Sie, um mein Nachlassplanungsprojekt abzuschließen?
Während es im Allgemeinen keine extreme Eile gibt, sollten Sie bedenken, dass Sie Aspekte Ihres Nachlassplans möglicherweise mit anderen Fachleuten wie Wirtschaftsprüfern, Pensionsplanern oder Geldverwaltern besprechen möchten. Während sich die Fachkenntnisse eines Immobilienanwalts mit diesen Bereichen überschneiden können, ist er möglicherweise kein allgemeiner Steuerexperte oder Anlageberater. Nehmen Sie sich genügend Zeit, um sich einen umfassenden Überblick über Ihren Nachlassplan und die logistischen Umsetzungsmöglichkeiten zu verschaffen.
Senden Sie mir Unterlagen zur Nachlassplanung zur Überprüfung?
Auch wenn Sie mit einem erfahrenen Anwalt für Nachlassplanung zusammenarbeiten, ist es wichtig, alle Dokumente und Formulare zu überprüfen, um Missverständnisse zu vermeiden. Machen Sie sich klar, was später geändert werden kann und was unwiderruflich ist.
Kann jemand in Ihrem Büro meine Probleme in Ihrer Abwesenheit besprechen?
Während sich die meisten Anwälte für Nachlassplanung bemühen, ihren Mandanten jederzeit zur Verfügung zu stehen, ist es wichtig zu wissen, dass ein Mitarbeiter oder ein Rechtsanwaltsfachangestellter zur Verfügung steht, um im Notfall Fragen zu beantworten, wenn Ihr Anwalt nicht zur Verfügung steht.
Einige Fragen an Sie
Hier sind einige Fragen, die Sie sich stellen sollten:
- Wie wohl fühlen Sie sich bei einem Treffen mit einem potenziellen Anwalt für Nachlassplanung bei ihm? Kommuniziert er gut und klar? Stimmen Sie mit ihren allgemeinen Werten überein? Wie fühlen Sie sich durch seine Art am Bett? Hast du ein gutes Verhältnis zu ihr? Können Sie sich vorstellen, mit dieser Person über sehr persönliche Angelegenheiten zu sprechen?
Vertrauen Sie Ihrem Instinkt, um festzustellen, ob ein bestimmter Anwalt für Nachlassplanung für Sie geeignet ist. Die Nachlassplanung kann sowohl emotional als auch rechtlich komplex sein. Daher ist es unerlässlich, einen Anwalt zu wählen, der alle seine Elemente geschickt handhabt.
