Was ist ein Certified Fund Specialist (CFS)?
Ein zertifizierter Fondsspezialist (CFS) wurde vom Institut für Wirtschaft und Finanzen (IBF) für seine Expertise in Investmentfonds und der Investmentfondsbranche zertifiziert. Zu den Voraussetzungen für die Benennung gehört das Bestehen der zertifizierten Fondspezialistenprüfung. Die Prüfung zum zertifizierten Fondsspezialisten ist eine der ältesten Zertifizierungsbezeichnungen in der Investmentfondsbranche.
Die zentralen Thesen
- Ein zertifizierter Fondsspezialist ist ein Fachmann der Finanzbranche, der für die Erbringung von Unterstützung für Investmentfonds zertifiziert ist. Um ein zertifizierter Fondsspezialist zu werden, muss ein Zertifikat vom Institut für Wirtschaft und Finanzen (IBF) erworben werden. Zertifizierte Fondsspezialisten können Buchhalter, Banker, Makler, Geldverwalter, persönliche Finanzberater und andere Fachleute der Finanzbranche.Zusätzlich zum Besitz eines Zertifikats müssen zertifizierte Fondsspezialisten alle zwei Jahre eine 30-stündige Ausbildung absolvieren.Vor dem Ablegen der Prüfung muss ein potenzieller CFS einen Bachelor-Abschluss haben oder 2.000 Stunden Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche und haben das aus sechs Modulen bestehende IBF-Selbststudienprogramm absolviert.
Grundlegendes zum Certified Fund Specialist
Zertifizierte Fondsspezialisten werden für die Prüfung von der IBF geschult, die die CFS-Bezeichnung erstellt und ausgestellt hat. Die IBF wurde 1988 gegründet und entwickelte im selben Jahr die CFS-Bezeichnung. Das CFS ermöglicht Fachleuten wie Maklern, Geldverwaltern und Wirtschaftsprüfern, zeitgemäße Anlageberatung für Investmentfonds anzubieten.
Die IBF bietet auch andere Branchenzertifizierungen an, einschließlich solcher in den folgenden Bereichen: zertifizierter Leibrentenspezialist, zertifizierter Immobilien- und Treuhandspezialist, zertifizierter Steuerspezialist, zertifizierter Einkommensspezialist, Sozialversicherungs- und Medicare-Zertifizierung, alternative Investmentzertifizierung, Scheidungszertifizierung und Master of Wissenschaft in Finanzdienstleistungen.
Zertifizierte Finanzspezialisten werden in der Regel von Personen, die in der Finanzbranche tätig sind, wie persönlichen Finanzberatern, Buchhaltern, Bankern, Maklern, Geldverwaltern und zertifizierten Finanzplanern, zertifiziert.
Der Erhalt eines zertifizierten Fondsspezialisten-Zertifikats kann Analysten von anderen abheben, indem sie ihnen ein zusätzliches Zertifikat zum Nachweis zusätzlichen Fachwissens erteilen.
Certified Fund Specialist vs. Series 6
Die CFS-Zertifizierung bietet Finanzdienstleistern das zusätzliche Fachwissen, das sie benötigen, um Kunden zu beraten, welche Investmentfonds ihren speziellen Bedürfnissen am besten entsprechen. Die Bezeichnung berechtigt den Einzelnen nicht zum Kauf oder Verkauf von Investmentfonds. Mittlerweile ist die Series 6-Lizenz ein anderer Lizenzaspekt, den viele zertifizierte Fondsspezialisten im täglichen Geschäft haben und verwenden. Eine Series 6-Lizenz ermöglicht Profis den Kauf und Verkauf von Fonds für ihre Kunden und ist in der Finanzbranche hilfreich
Voraussetzungen für den Certified Fund Specialist
Die CFS-Prüfung soll Fachleuten aktuelle Marktinformationen über Investmentfonds, Exchange Traded Funds (ETFs), Real Estate Investment Trusts (REITs), geschlossene Fonds und ähnliche Investmentangebote liefern. Es enthält auch Material zu erweiterten Fondsanalysen und Fondsauswahl, Vermögensallokation, Portfoliokonstruktion, Risikomanagement, Steuern und Nachlassplanung.
Einzelpersonen müssen vor dem Ablegen der Prüfung einen Bachelor-Abschluss oder eine Berufserfahrung von 2.000 Stunden im Bereich Finanzdienstleistungen vorweisen können. Voraussetzung ist auch ein Selbststudienprogramm mit sechs Modulen, das von der IBF angeboten wird. Die IBF schätzt, dass Einzelpersonen die Zertifizierung in ungefähr 15 Wochen abschließen können, obwohl sie ein Jahr Zeit haben, um den Kurs abzuschließen, sobald sie sich für das Programm angemeldet haben. Für die CFS-Zertifizierung sind drei beaufsichtigte Online-Prüfungen und eine Fallstudie erforderlich.
Die Zertifizierung kann von der IBF für 1.365 USD bezogen werden. Die Gesamtkosten umfassen Anmeldung, Unterricht, Lehrbücher, Prüfungsfragen, Übungsprüfungen, Nachschlagewerke, Versand, Abschlussprüfungen, Fallstudien und ein Diplom.
Zertifizierte Fondsspezialisten müssen auch die Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Weiterbildung wird auch von der IBF angeboten, die Fachleuten einen Wissensvorsprung in Bezug auf zeitgemäße Anlageinstrumente und Marktpraktiken bieten soll. Um den Anforderungen gerecht zu werden, müssen zertifizierte Fondsspezialisten alle zwei Jahre 30 Stunden Weiterbildung absolvieren.
