Die Series 7-Prüfung berechtigt den Inhaber zum Verkauf aller Arten von Wertpapierprodukten mit Ausnahme von Waren und Futures. Die als General Securities Representative Qualification Exam bezeichnete Prüfung der Serie 7 und ihre Lizenzierung werden von der Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) verwaltet.
Börsenmakler in den USA müssen die Prüfung der Serie 7 bestehen, um eine Handelslizenz zu erhalten. Die Prüfung der Serie 7 konzentriert sich auf Anlagerisiken, Steuern, Aktien und Schuldtitel. verpackte Wertpapiere, Optionen, Pensionspläne und Interaktionen mit Kunden.
Im Jahr 2019 führte FINRA am 1. Oktober 2018 eine neue Version für angehende Experten der Wertpapierbranche ein. Diese Einführungsprüfung bewertet das Wissen eines Kandidaten über grundlegende Informationen der Wertpapierbranche, einschließlich grundlegender Konzepte für die Arbeit in der Branche
Der Zweck der Series 7-Lizenz ist die Festlegung eines Kompetenzniveaus für einen registrierten Vertreter oder Börsenmakler für die Arbeit in der Wertpapierbranche. Die Series 7-Lizenz ist eine wesentliche Voraussetzung für einen Einstiegsbroker. Die Lizenzprüfung deckt eine breite Palette von Finanzbegriffen und -themen sowie Wertpapiervorschriften ab.
Die zentralen Thesen
- Die Series 7-Prüfung ist eine Prüfung und Lizenz, die den Inhaber zum Verkauf aller Arten von Wertpapierprodukten mit Ausnahme von Waren und Futures berechtigt. Die Series 7-Prüfung behandelt Themen wie Anlagerisiko, Steuern, Eigenkapital- und Schuldtitel, verpackte Wertpapiere, Optionen und Pensionspläne. Mit der Series 7-Lizenz soll ein Kompetenzniveau für registrierte Vertreter in der Wertpapierbranche festgelegt werden.
Kandidaten, die die Series 7-Prüfung bestehen, können mit zahlreichen Wertpapieren handeln, z. B. Aktien, Investmentfonds, Optionen, kommunalen Wertpapieren und variablen Kontrakten. Die Series 7-Lizenz gilt nicht für den Verkauf von Immobilien- oder Lebensversicherungsprodukten. Zusätzlich zum Erwerb der Series 7-Lizenz verlangen viele Staaten, dass registrierte Vertreter die Series 63-Prüfung, auch als "Uniform Securities Agent State Law Exam" bezeichnet, bestehen.
Series 7-Anforderungen
Kandidaten der Serie 7 müssen die SIE-Prüfung (Securities Industry Essentials) ablegen, bevor sie an der Serie 7 teilnehmen können. Gemäß FINRA handelt es sich bei der SIE um eine Einführungsprüfung, die "das Wissen eines Kandidaten über grundlegende Informationen der Wertpapierbranche einschließlich grundlegender Konzepte für die Arbeit beurteilt B. Arten von Produkten und ihre Risiken, die Struktur der Märkte der Wertpapierbranche, die Aufsichtsbehörden und ihre Funktionen sowie verbotene Praktiken. " Wenn Sie weitere Informationen zur SIE benötigen, finden Sie in der Inhaltsübersicht der SIE-Prüfung von FINRA weitere Informationen.
Kandidaten, die die Series 7-Prüfung ablegen möchten, müssen von einer FINRA-Mitgliedsfirma gesponsert werden, und FINRA hat andere Zulassungsanforderungen für Series 7. Das Unternehmen muss ein Formular U4 (Uniform Application for Securities Industry Registration) einreichen, damit der Kandidat für die Lizenzprüfung registriert werden kann. FINRA regelt die Aktivitäten von Wertpapierfirmen und registrierten Brokern und stellt sicher, dass jeder, der Wertpapierprodukte verkauft, qualifiziert und getestet ist.
Kandidaten, die die Series 7-Prüfung ablegen möchten, müssen von einer FINRA-Mitgliedsfirma gesponsert werden, und FINRA hat andere Zulassungsanforderungen für Series 7.
Prüfungsstruktur der Serie 7
Seit dem 1. Oktober 2018 müssen Kandidaten der Serie 7 die SIE-Prüfung ablegen, bevor sie sich für die Serie 7 bewerben können, die wie folgt strukturiert ist:
- Sucht das Geschäft für den Broker-Dealer bei Kunden und potenziellen Kunden: 9 Fragen Öffnet Konten, nachdem das Finanzprofil und die Anlageziele der Kunden ermittelt und bewertet wurden: 11 Fragen Versorgt Kunden mit Informationen über Anlagen, gibt geeignete Empfehlungen ab, überträgt Vermögenswerte und führt entsprechende Aufzeichnungen: 91 FragenErhält und überprüft die Kauf- und Verkaufsanweisungen und -vereinbarungen der Kunden; Verarbeitet, schließt ab und bestätigt Transaktionen: 14 Fragen
Die Prüfung der Serie 7 umfasst 125 Multiple-Choice-Fragen, dauert 225 Minuten und kostet 245 US-Dollar. Die Mindestpunktzahl beträgt 72%.
Vor dem 1. Oktober 2018 enthielt die Prüfung der Serie 7 250 Fragen zu fünf Hauptaufgabenbereichen. Die Prüfungsdauer betrug sechs Stunden, hatte keine Voraussetzungen und kostete 305 US-Dollar. Eine Punktzahl von 72% war erforderlich, um zu bestehen.
Die FINRA stellt den Kandidaten kein physisches Zertifikat als Nachweis für den Abschluss der Prüfung zur Verfügung. Derzeitige oder potenzielle Arbeitgeber, die den Abschlussnachweis einsehen möchten, müssen über die zentrale Registrierungsstelle (Central Registration Depository, CRD) der FINRA auf diese Informationen zugreifen.
Der Abschluss der Series 7-Prüfung ist eine Voraussetzung für viele andere Wertpapierlizenzen, z. B. die Series 24, die es dem Kandidaten ermöglicht, Zweigstellenaktivitäten zu überwachen und zu verwalten.
