Single Withholding vs. Married Withholding: Ein Überblick
Quellensteuer ist eine Möglichkeit, Ihre Steuerbelastung im Laufe des Jahres zu verteilen. Der Betrag, der von Ihrem Steuerentgelt einbehalten wird, basiert auf den Informationen, die Sie Ihrem Arbeitgeber auf Formular W-4 zu Beginn Ihrer Tätigkeit übermitteln. Ihr Arbeitgeber verwendet Ihre W-4, um Ihre Quellensteuer am Zahltag zu berechnen. Der Internal Revenue Service (IRS) hat das W-4-Formular für 2020 überarbeitet, eine Änderung, die durch die Abschaffung der persönlichen Befreiung durch das Gesetz über Steuersenkungen und Arbeitsplätze erforderlich ist. Stellen Sie also sicher, dass Sie dieses Formular ab dem 1. Januar 2020 verwenden.
Mit Formular W-4 können Sie Zulagen beantragen. Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger Steuern werden von Ihrem Gehaltsscheck einbehalten. Verheiratete Steuerzahler fordern in der Regel mehr Zulagen als einzelne Steuerzahler, da es zwei gibt, und Zulagen sind so etwas wie ein Kopfzähler dafür, wie weit sich Ihr Gehalt erstrecken muss, um alle zu unterstützen.
Zulagen korrelieren mit Steuerklassen und Standardabzügen zur Steuerzeit. Diese sind auch für verheiratete Paare großzügiger, da davon ausgegangen wird, dass ihre Ausgaben höher sind.
Die zentralen Thesen
- Je mehr Zulagen Sie auf dem Formular W-4 beantragen, das Sie Ihrem Arbeitgeber übermitteln, desto weniger Steuern werden von Ihrem Entgelt einbehalten. Ziel ist es, den richtigen Betrag einzubehalten, um zu vermeiden, dass zum Steuerzeitpunkt zusätzliche Steuern anfallen oder zu viel gezahlt wird, sodass Sie eine Rückerstattung erhalten Wenn Sie ledig sind und nur einen Job haben, können Sie in der Regel nur eine Zulage in Anspruch nehmen. Ein Ehepaar kann mehr Zulagen beziehen als eine einzelne Person, eine für jeden Ehegatten.
Single Withholding
Normalerweise können Sie eine Zulage in Anspruch nehmen, wenn Sie ledig sind und nur einen Job haben. Es ist nicht verboten, zwei zu beanspruchen, aber das kann schwierig sein. Sie können feststellen, dass Sie das IRS-Geld am Ende des Steuerjahres schulden, wenn dies dazu führt, dass zu wenig von Ihrem Gehalt einbehalten wird.
Sie können Ihre Zulagen "aufteilen", wenn Sie mehr als einen Job haben. Zum Beispiel könnten Sie für jeden von ihnen eine Zulage für Ihren W-4 beanspruchen, aber Sie haben auch das Recht, zwei bei einem Arbeitgeber und null bei dem anderen zu beanspruchen.
Sie können auch für Ihr Kind eine Zulage beantragen oder für jedes Kind eine Zulage, wenn Sie mehr als eine haben, auch wenn Sie alleinstehend sind. Denken Sie daran, die Voraussetzung ist, dass Sie mehr Geld zum Mitnehmen benötigen, um für Ihre Familie über die Runden zu kommen.
Sie sind leider auf null Zulagen beschränkt, wenn Sie ledig sind und jemand anders Sie als abhängig von seiner Steuererklärung angibt. Infolgedessen werden die bestmöglichen Steuern von Ihrem Gehalt einbehalten. Dies kann natürlich zu einer Steuerrückerstattung führen, da Sie im Laufe des Jahres mehr einbezahlen, als Ihre tatsächliche Steuerbelastung zum Jahresende beträgt. Sie können sich auch dafür entscheiden, auf Ihrem W-4 null Berechtigungen zu beanspruchen, auch wenn Sie dies nicht müssen. Dies kann Ihnen helfen, weniger geschätzte Steuern zu schulden, wenn Sie beispielsweise Einkünfte aus einem Nebenjob oder aus der Sozialversicherung haben.
Sie können keine Einbehaltungsrechte für Ihren W-4 geltend machen, wenn Sie ledig sind und jemand Sie als abhängig von seiner Steuererklärung geltend macht.
Verheiratete Zurückhaltung
Ein verheiratetes Paar hat Anspruch auf eine größere Anzahl von Zulagen. Sie haben gleich zwei - jeweils eine für Sie und Ihren Ehepartner. Und wenn Sie Kinder haben, können Sie für jedes Kind eine Zulage beantragen. Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger werden von Ihrem Steuerentgelt einbehalten.
Es kann jedoch schwierig werden, wenn nur ein Ehepartner arbeitet. Der IRS stellt einen Quellenrechner zur Verfügung, um Ihnen dabei zu helfen, alles richtig zu machen.
Füllen Sie Ihr W-4-Formular aus
Beispiel für eine einmalige Quellensteuer im Vergleich zur verheirateten Quellensteuer
Wenn Sie verheiratet sind und zwei Kinder haben, können Sie vier Zulagen beantragen - eine für jeden von Ihnen. Unter der Annahme, dass jede Zulage 1.000 USD pro Jahr wert ist, ergibt sich eine Abnahme um 4.000 USD, die im Laufe des Steuerjahres von Ihrer Vergütung einbehalten wird. Bei wöchentlicher Zahlung erhalten Sie ungefähr 77 USD zusätzlich pro Gehaltsscheck: 4.000 USD geteilt durch 52 USD.
Wenn Sie jedoch ledig sind und keine abhängigen Personen haben, können Sie möglicherweise nur eine Zulage für 1.000 USD pro Jahr beantragen. Sie erhalten eine zusätzliche $ 19 pro Zahlungszeitraum Für diese Zulage gilt, wenn Sie wöchentlich bezahlt werden, eine wöchentliche Differenz von 58 US-Dollar als wenn Sie mit Kindern verheiratet sind und vier Zulagen beantragen.
Unter bestimmten Umständen kann Ihnen eine Steuerbefreiung gewährt werden, die jedoch jährlich abläuft. Vergessen Sie nicht, die Steuerbefreiung zu verlängern.
Besondere Überlegungen
Es ist möglich, dass von jedem Gehaltsscheck zu viel oder zu wenig Einkommen einbehalten wird, abhängig von der Anzahl der von Ihnen beantragten Zertifikate. Das Ziel ist es, genau den richtigen Betrag einzubehalten, um zu vermeiden, dass zum Steuerzeitpunkt zusätzliche Steuern anfallen oder zu viel gezahlt wird, sodass Sie eine Rückerstattung erhalten.
Rückerstattungen sind kein Geschenk des IRS. Sie geben einfach Ihr eigenes Geld zurück - ohne Zinsen -, weil Sie im Laufe des Jahres zu viel eingezahlt haben. Das IRS hält dieses zusätzliche Geld verbindlich für Sie bereit und gibt es Ihnen am Ende des Steuerjahres zurück, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen.
Ihr Formular W-4 ist kein abgeschlossenes Geschäft. Sie können und sollten Ihrem Arbeitgeber eine neue Steuererklärung vorlegen, wenn sich Ihre Steuersituation ändert, z. B. weil Sie verheiratet sind, sich scheiden lassen, zu Ihrer Familie gehören oder um neuen Steuergesetzen nachzukommen. Sie können jederzeit eine neue, überarbeitete W-4 einreichen, wenn Sie Ihre Quellensteuer ändern möchten.
Es ist möglich, der Quellensteuer vollständig zu entgehen, jedoch nur unter bestimmten Umständen. Sie müssen Anspruch auf eine Erstattung für alle Quellensteuern im Vorjahr gehabt haben, da Sie keine Steuerschuld hatten und im laufenden Jahr mit der gleichen Situation rechnen. Um diese Ausnahmeregelung zu erhalten, sollten Sie in das Feld unter Zeile 4 (c) „Ausnahmeregelung“ schreiben und nur die Schritte eins (Ihre persönlichen Daten) und fünf (Ihre Unterschrift und das Datum) ausführen. Die Befreiung muss jährlich erneuert werden, was bedeutet, dass Sie jedes Jahr bis zum 15. Februar eine neue W-4 einreichen müssen. Sie können keine Befreiung von der Quellensteuer geltend machen, wenn Ihr Einkommen 2019 mehr als 1.100 USD betrug oder wenn Sie mehr als 350 USD nicht verdient haben, z B. aus Zinsen oder Dividenden.
Die Quintessenz
Die genaue Höhe der Einkommensteuer, die für eine einzelne Person oder eine verheiratete Person fällig ist, sollte entweder durch den Besuch eines Steuerfachmanns oder mithilfe des Quellenrechners auf IRS.gov überprüft werden. In der Tat bietet die IRS-Website viele hilfreiche Tools für die Erledigung Ihrer Steuern.
