Investmentfonds mit Asset Allocation erfreuen sich bei Anlegern zunehmender Beliebtheit, da diese zusammengefassten Anlagen einen einfachen Zugang zu mehreren Anlageklassen innerhalb eines einzigen, professionell verwalteten Fonds bieten. Es gibt eine breite Palette von Vermögensallokationsfonds, die von ultra-konservativ bis hochaggressiv reichen und jeweils als Einzelbeteiligung oder Teilallokation für einzelne Anleger verwendet werden können. Bei den konservativen Allokationsfonds handelt es sich um Eigenkapital- und Schuldverschreibungen sowie um Zahlungsmittel und Zahlungsmitteläquivalente, wobei der Schwerpunkt auf dem Erhalt des Kapitalkapitals durch größere Schulden und Geldanlagen liegt. Anleger, die Bedenken hinsichtlich der Marktvolatilität haben oder ganz oder teilweise Erträge aus ihren Portfolios erzielen möchten, können konservative Allokationsfonds verwenden, um die Anlageziele problemlos zu erreichen.
Während die konservative Allokation von Investmentfonds eine Pause von heftigen Schwankungen aktienintensiver Anlagen bietet, sind sie nicht für jeden Anleger geeignet. Sie halten eine stärkere Konzentration des Gesamtvermögens in Anleihen und Barmitteln, was den Anlegern die Möglichkeit nimmt, auf lange Sicht einen Kapitalzuwachs zu erzielen. Darüber hinaus sind einige Anleihenbestände und Geldanlagen gezwungen, mit den steigenden Inflationsraten Schritt zu halten, so dass die Renditen konservativer Allokationsfonds zeitweise minimal sind.
Anleger, die an der Aufrechterhaltung des Kapitalbilanzsaldos eines Anlageportfolios mit dem Potenzial zur Erzielung von Erträgen durch Dividenden und Zinsen interessiert sind, werden jedoch möglicherweise konservative Allokationsfonds als Teil eines oder einer einzelnen Position innerhalb eines Anlageportfolios am besten geeignet finden. Eine Reihe konservativer Asset-Allocation-Fonds steht Anlegern über namhafte Investmentfondsanbieter zur Verfügung, darunter Vanguard, American Funds, T. Rowe Price und Thrivent, deren Fonds hier vorgestellt werden. Alle Informationen waren zum 4. Oktober 2018 aktuell.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund ist ein konservativer Allokationsfonds, der Anlegern über die Vanguard-Gruppe zur Verfügung gestellt wird. Dieser 1994 gegründete Investmentfonds ist bestrebt, Anlegern steuerwirksame Renditen zu bieten, die aus steuerfreien Einkünften des Bundes, langfristigem Kapitalzuwachs und laufenden steuerpflichtigen Einkünften in bescheidenem Umfang resultieren. Das Fondsvermögen in Höhe von 4, 50 Milliarden US-Dollar wird in der Regel zu gleichen Teilen zwischen den Segmenten mit mittlerer und hoher Marktkapitalisierung des US-Aktienmarkts und von Bundessteuern befreiten Kommunalanleihen angelegt. Mindestens 75% aller kommunalen Beteiligungen werden in eine der drei besten Bonitätskategorien eingestuft, und der Rest wird in Stammaktien investiert.
Der Investmentfonds hat seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7, 60% erzielt, und seine Kostenquote von 0, 09% liegt laut Vanguard 89% unter dem Durchschnitt vergleichbarer konservativer Allokationsfonds. Von den Anlegern wird eine Mindesterstanlage von 10.000 USD verlangt. Zu den Top-Positionen des Fonds zählen Apple Inc. (AAPL), Microsoft Corp. (MSFT), Amazon.com Inc. (AMZN) und Alphabet Inc. (togetL).
American Funds Tax-Advantaged Income Fund (TAIAX)
Der American Funds Tax-Advantaged Income Fund wird Anlegern über die Investmentfondsfamilie American Funds angeboten und wurde im Jahr 2012 aufgelegt. Dieser konservative Allokationsfonds soll Anlegern helfen, ihr Vermögen zu vergrößern und auch steuerfreie Erträge zu erzielen. Der Anlagemix des Investmentfonds besteht aus mehreren Angeboten von American Funds mit verschiedenen Kombinationen und Gewichtungen, von denen der Großteil darauf abzielt, Erträge aus den zugrunde liegenden Anlagen zu erzielen. Fondsmanager des American Funds Tax-Advantaged Income Fund konzentrieren sich bei der Auswahl der Anlagen auf dividendenberechtigte Aktien, einschließlich Wachstums- und Ertragsfonds, Aktienertragfonds, Ausgleichsfonds und Rentenfonds.
Der Investmentfonds erzielte seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7, 9% und eine Kostenquote von 0, 75%. Der Fonds erfordert eine Anfangsinvestition von 250 USD. Zu den Top-Positionen des Investmentfonds zählen der Tax-Exempt Bond Fund of America, der American High-Income Municipal Bond Fund, der Capital World Growth and Income Fund und der Washington Mutual Investors Fund.
Einkommensfonds für die persönliche Strategie von T. Rowe Price (PRSIX)
Der Personal Strategy Income Fund von T. Rowe Price wurde 1994 aufgelegt. Das Fondsmanagementteam ist bestrebt, den Anlegern über einen längeren Zeitraum die höchste Gesamtrendite zu bieten, indem es sich auf die Auswahl der Anlage nach dem Ertrag und dem Wachstum des Kapitals konzentriert. Ungefähr 40% des Fondsvermögens in Höhe von 2, 27 Mrd. USD sind in Aktien investiert, der Rest verteilt sich auf Anleihen, Geldmarktpapiere und Barmittel. In einigen Fällen kann der Fonds das Gewicht einer bestimmten Anlageklasse auf der Grundlage der aktuellen Marktbedingungen oder des aktuellen Ausblicks anpassen.
Der Personal Strategy Income Fund von T. Rowe Price erzielte seit Auflegung eine durchschnittliche jährliche Rendite von 7, 50% und eine Kostenquote von 0, 60%. Der Fonds erfordert eine Mindesterstanlage von 2.500 USD. Zu den Top-Unternehmen des Fonds zählen Alphabet, Amazon.com und Boeing Co. (BA).
Thrivent Diversified Income Plus Fund (THYFX)
Der Thrivent Diversified Income Plus Fund ist ein 1997 gegründeter, konservativer Allokationsfonds, der Anlegern über die Thrivent-Anlagegruppe zur Verfügung gestellt wird. Der Investmentfonds ist bestrebt, Anlegern Erträge zu bieten und gleichzeitig langfristig einen Kapitalzuwachs zu erzielen. Das Fondsvermögen in Höhe von 901, 10 Mio. USD wird in eine Kombination aus Aktien und Schuldverschreibungen investiert, wobei sich der Aktienanteil auf Stammaktien, Vorzugsaktien und Wandelaktien konzentriert. Die im Fonds gehaltenen Schuldverschreibungen können von beliebiger Bonität und Laufzeit sein und risikoreiche Anleihen, Schuldverschreibungen, Schuldverschreibungen oder andere Schuldverschreibungen enthalten. Fondsmanager können nach eigenem Ermessen auch in börsengehandelte Fondsalternativen investieren.
Seit seiner Auflegung hat der Thrivent Diversified Income Plus Fund eine durchschnittliche jährliche Rendite von 6, 93% und eine Kostenquote von 0, 78% erzielt. Der Fonds erfordert eine Mindesterstanlage von 2.000 USD. Zu den Top-Positionen im Investmentfonds zählen der 30-Jahres-Pass-Through der Federal National Mortgage Association und der Thrivent Core Emerging Markets Debt Fund.
