Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund (VSCGX)
Der Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund ist ein Dachfonds, der in andere Vanguard-Investmentfonds investiert, um eine feste Allokation zu erzielen, die für konservative Anleger geeignet ist. Das Portfolio besteht zu rund 40% aus Aktien und zu 60% aus Anleihen mit dem Ziel, laufende Erträge und einen moderaten Kapitalzuwachs zu erzielen. Sowohl das Aktien- als auch das Rentenportfolio weisen ein gewisses Auslandsrisiko auf. Das Anleihenportfolio des Fonds ist breit diversifiziert und umfasst kurz-, mittel- und langfristige US-Staats- und Agency-Anleihen, Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating und Mortgage-Backed Securities (MBS). Der Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Fund ist für Rentner von Interesse, die mindestens 4% ihres Portfolios in Anspruch nehmen möchten. In den letzten 10 Jahren hat er eine jährliche Rendite von fast 5% erzielt. Diese Erträge gehen aufgrund der extrem niedrigen Kostenquote des Fonds von 0, 15% noch viel weiter.
Vanguard Wellesley Income Fund (VWINX)
Nur wenige konservative Fonds haben die solide Wertentwicklung des Vanguard Wellesley Income Fund erreicht. In den letzten 15 Jahren erzielte das Unternehmen Renditen, die über dem Durchschnitt seiner Kategorie lagen. und in den letzten 10 Jahren hat es 95% seiner Mitbewerber übertroffen. Hauptziel ist es, ein langfristiges Einkommenswachstum auf einem nachhaltigen Niveau des laufenden Einkommens zu erzielen. Es wird auch versucht, einige Kursgewinne an den Aktienmärkten zu erzielen und gleichzeitig das Abwärtsrisiko zu begrenzen. Der Fonds verfolgt einen ausgewogenen Ansatz und investiert rund 40% in Large-Cap-Aktien, die in der Vergangenheit überdurchschnittliche Dividenden gezahlt haben oder mit steigenden Dividendenerwartungen rechnen. Sechzig Prozent werden in verschiedene Anleihen investiert, darunter US-Staatsanleihen, Unternehmensanleihen mit Investment-Grade-Rating und andere festverzinsliche Wertpapiere. Der konservative Ansatz des Fonds hat den Anlegern während des Börsencrashs 2008 sehr gut gedient und ging nur um 9, 84% zurück, was einen Bruchteil des Rückgangs des durchschnittlichen Aktienfonds darstellt. Zum 7. September 2018 wurde eine durchschnittliche Fünfjahresrendite von 6, 65% verzeichnet.
Vanguard Target Retirement Fund 2015 (VTXVX)
Zieldatum-Fonds sind die ultimativen Set-it-and-forget-Fonds für den Ruhestand. Die Portfolios basieren auf einem hypothetischen Pensionsplan. Ziel eines Fonds mit Stichtag ist es, die erwarteten Renditen im Verhältnis zum vom Portfolio angenommenen Risikoprofil zu maximieren, um ein Gleichgewicht zwischen Einkommen und Einkommenswachstum für Rentner zu erzielen. Der Vanguard Target Retirement 2015 Fund erreicht dieses Ziel, indem er in fünf Vanguard-Indexfonds investiert, darunter den Total Stock Market Index Fund, den Total Bond Market II Index Fund und den Short-Term Inflation Protected Securities Index Fund. Der Fonds hat sein Engagement in internationalen Wertpapieren über den Total International Stock Index Fund und den Total International Bond Index Fund erhöht. Die gesamte Portfolioallokation beträgt 70% bei in- und ausländischen festverzinslichen Wertpapieren und 30% bei in- und ausländischen Aktien. Ab dem 7. September 2018 war eine durchschnittliche Fünfjahresrendite von 6, 57% zu verzeichnen.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Managed Payout Funds sollen regelmäßige monatliche Auszahlungen generieren, die mit der Inflation Schritt halten. Um dies zu erreichen, müssen sie ein Gleichgewicht zwischen Kapitalerhalt, laufendem Einkommen und Einkommenswachstum erreichen. Der Vanguard Managed Payout Fund strebt eine jährliche Ausschüttungsrendite von 4% an, indem er in einen diversifizierten Mix aus anderen Vanguard-Fonds investiert, einschließlich des angesehenen Vanguard Total Stock Market Index Fund. Es investiert auch in externe Fonds, um das angestrebte Risiko-Rendite-Niveau zu erreichen. Die monatliche Auszahlung wird im Januar eines jeden Jahres festgelegt und wird voraussichtlich jeden Monat konstant bleiben. Die Mindestinvestition beträgt 25.000 USD, und die Kostenquote beträgt 0, 01%. Zum 7. September 2018 erzielte der Fonds eine durchschnittliche Fünfjahresrendite von 6, 96%.
Vanguard Tax-Managed Balanced Fund (VTMFX)
Der Vanguard Tax-Managed Balanced Fund strebt eine hohe Rendite nach Steuern an, die auf steuerfreien Erträgen aus kommunalen Wertpapieren und langfristigen Kapitalgewinnen aus Stammaktien basiert. Das Portfolio wird nahezu zu gleichen Teilen aufgeteilt. Drei Viertel der kommunalen Beteiligungen weisen eine der drei besten Kreditratings auf, und das Portfolio weist eine nach US-Dollar gewichtete Laufzeit zwischen sechs und zwölf Jahren auf. Zu den jüngsten Beständen in seinem Aktienportfolio zählen Apple, Microsoft und Amazon. Seit dem 7. September 2018 haben Anleger eine durchschnittliche Fünfjahresrendite von 8, 74%. Die Kostenquote von 0, 11% gehört zu den niedrigsten seiner Kategorie.
