Putnam Investments ist eine der ältesten Investmentfondsgesellschaften. Das Unternehmen begann 1937 mit dem Angebot von Fonds für Anleger, verwaltet ein Vermögen von 177 Mrd. USD und bietet seinen Anlegern ab September 2018 über 100 verschiedene Investmentfonds an.
Einige seiner Fonds eignen sich gut für das Vorsorgesparen und bieten Anlegern Einkommen, Stabilität, Wachstum und Diversifikation. Der Ausgleich zwischen den Fonds hängt von den Bedürfnissen des einzelnen Anlegers ab. Eine allgemeine Faustregel für Anleger, die sich dem Ruhestand nähern, lautet, konservativer mit dem Einkommen umzugehen, während Anleger, die im Ruhestand sparen, sich stärker auf das Wachstum konzentrieren sollten. IRA- oder Roth-IRA-Anleger erhalten die steuerlich besonders begünstigte Behandlung von Portfolioerträgen als zusätzlichen Vorteil.
Die folgenden Fonds eignen sich für die Verwendung in oder außerhalb eines Pensionsplans.
Aktienfonds (PEYAX)
Ein idealer Fonds für ein Rentendiversifizierungsportfolio ist der Equity Income Fund. Der Fonds investiert in große US-Unternehmen, die Dividenden zahlen und unterbewertet sind. Es werden Unternehmen gesucht, die das Potenzial für eine langfristige Aufwertung des Aktienwerts und die Fähigkeit haben, die Dividenden stetig zu erhöhen. Dividenden sind entscheidend, da rund 40% der langfristigen Gesamtrendite des S & P 500 auf Dividenden entfallen.
Dieser hoch bewertete Fonds hat in den letzten fünf Jahren (vor dem Ausgabeaufschlag) eine annualisierte Rendite von 11, 35% zum 30. September 2018 erzielt. Zum 5. November 2018 hatte er eine Rendite von 1, 29% Gegenleistung für Anlegerfonds und eignet sich hervorragend für einen Roth IRA oder einen traditionellen IRA.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Der Balanced Fund bietet Anlegern seit 1937 eine Mischung aus Aktien und Anleihen. Er hat eine lange Geschichte mit stetigen Erträgen und bildet die Grundlage für einen Großteil der Anlagephilosophie von Putnam. Bei steigenden Zinssätzen kann eine Anlage in Anleihen eine schlechte Idee sein - die Anleihenwerte fallen mit steigenden Zinssätzen. Der Großteil der Anleihen im Portfolio des Fonds sind kurzfristige Schuldverschreibungen. Wenn diese Schuldverschreibungen fällig werden, kann das Geld ohne Kapitalverlust zu einem höheren Zinssatz in neue Anleihen reinvestiert werden. Diese Positionierung zeigt eine ordnungsgemäße Verwaltung.
60% der Fondsbestände bestehen aus Aktien großer inländischer Unternehmen. Der Fonds ist in vielen Branchen und in zahlreichen Unternehmen stark diversifiziert. Die annualisierte Fünfjahresrendite beträgt zum 30. September 2018 8, 69% (vor dem Ausgabeaufschlag). Die aktuelle Rendite beträgt zum 5. November 2018 1, 32%.
Renteneinkommensfonds Lifestyle 1 (PRMAX)
Der Retirement Income Fund Lifestyle 1 richtet sich an Personen, die sich kurz vor dem Ruhestand befinden oder bereits im Ruhestand sind und eine Ausschüttung aus ihren Ersparnissen unter Erhaltung des Kapitals anstreben. Der Fonds verfolgt einen konservativen Ansatz und bevorzugt Vermögenswerte mit historisch geringerer Volatilität wie festverzinsliche Wertpapiere und absolute Renditen gegenüber Aktien.
Der Fonds hält fast 75% seiner Anteile an festverzinslichen Anlagen und erzielte zum 30. September 2018 eine jährliche Rendite von 3, 12% (vor dem Ausgabeaufschlag) für fünf Jahre. Er bietet Anlegern eine Rendite von 1, 75% vom 5. November 2018.
