eMoney Advisor, das Fintech-Unternehmen, das von Fidelity Investments übernommen wurde, verzeichnete 2016 ein Rekordwachstum bei den Umsätzen, was auch auf Änderungen zurückzuführen ist, die zur Vereinfachung und Kostensenkung einiger von Finanzberatern eingesetzter Planungstools vorgenommen wurden.
Ed O'Brien, CEO von eMoney, sagte gegenüber InvestmentNews, dass der Umsatz des Unternehmens im Vergleich zum Vorjahr um etwas mehr als 30% gestiegen ist und dass dieses Wachstum durch die allgemeine Zunahme der Nachfrage nach Finanzberatung mit Schwerpunkt auf der Finanzberatung vorangetrieben wurde einen Gesamtfinanzplan. Der Umsatz des Unternehmens ist in der Tat um fast 60% gestiegen, seitdem Fidelity im Februar 2015 in das Unternehmen investiert hat. Seitdem hat das Unternehmen rund 17.000 neue Benutzer gewonnen. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top 5 der von Finanzberatern verwendeten Softwareprogramme .)
"Die Beratungsbranche im Allgemeinen nimmt es zunehmend ernst, Kunden mit der Planung zu beauftragen und sie bei der Planung zu führen", sagte O'Brien in dem InvestmentNews- Artikel. „Unsere Technologie beinhaltet alles, was ein Berater zum Erstellen eines Finanzplans benötigt“, fügte er hinzu.
eMoneys Unbundled-Plattform für Berater
Das Unternehmen hat seine Plattform für Berater zu Beginn dieses Jahres entbündelt und kann nun zwischen drei verschiedenen Service-Levels wählen, deren Preis von 162 USD pro Monat bis 324 USD pro Monat reicht. Das Unternehmen plant außerdem, im ersten Halbjahr 2017 eine Reihe neuer digitaler Planungswerkzeuge einzuführen, mit denen Berater einigen ihrer Kunden automatisierte Dienste anbieten können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Top-Tools, die jeder Finanzberater benötigt .)
eMoney wird außerdem eine Reihe neuer Lead-Generierungsprogramme für Berater vorstellen, mit denen sie automatisierte Multimedia-Marketingkampagnen mit personalisierten Nachrichten und Berichten für Kennzahlen durchführen können. Dieses Programm wird derzeit als Advisor Branded Marketing bezeichnet und ermöglicht es Beratern, ihre Marke schnell und effizient in die digitale Welt zu tragen.
Unterstützung von Beratern bei der Treuhandregelung
eMoney hat außerdem ein umfassendes Framework für Berater eingeführt, das ihnen dabei helfen soll, sich an die neue Treuhandregel zu halten, die das Arbeitsministerium (Department of Labour, DOL) Anfang dieses Jahres eingeführt hat. Die Regel tritt offiziell am 10. April in Kraft und viele Berater müssen ihre neuen Rollen als Treuhänder noch verstehen. Das Programm gliedert sich in vier Module: Datenerfassung, Zielentwicklung, Präsentation von Empfehlungen sowie Überwachung und Bewertung. Die Module enthalten folgende Elemente:
Datenerfassung
- Online-KontoaggregationAutomatisierter ClienterkennungsworkflowVerfolgen Sie von Clients und Beratern vorgenommene Änderungen. Umfassende Ereignisprotokolle
Ziele entwickeln
- Eine Reihe fortschrittlicher und grundlegender PlanungswerkzeugeKundenbestätigungen für wichtige InteraktionenAutomatische Protokollierung und Archivierung von Ratschlägen
Aktuelle Empfehlungen
- Präsentationsvorlagen für jedes SzenarioStreamline-Compliance-Überprüfung / Genehmigung von PräsentationenAngepasste Berichtsstrukturen, Haftungsausschlüsse und Offenlegungen
Überwachen und neu bewerten
- Erweiterte Geschäftsanalysen mit DOL-spezifischen FilternE-Mail-Benachrichtigungen und Benachrichtigungen über AusreißerereignisseArbeitsablauf mit den wichtigsten Fakten
eMoney hat auch ein weiteres Programm namens Advisor Analytics, mit dem Berater mehr als 25 Diagramme erstellen können, mit denen sie ihre Kundendaten, Geschäftsaktivitäten und andere wichtige Informationen aufschlüsseln können, um ihre Geschäftspraktiken effizienter ausführen zu können. Das Unternehmen beabsichtigt, umfassende schlüsselfertige Services bereitzustellen, mit denen Berater ihr Geschäft auf bequeme und skalierbare Weise ausbauen und Geld verwalten können. (Weitere Informationen finden Sie unter: Wie Technologie Finanzberatern hilft .)
Die Quintessenz
2016 war ein großartiges Jahr für eMoney, da fast 17.000 neue Benutzer hinzukamen und neue Funktionen für Finanzberater eingeführt wurden. Berater, die diesen Service nutzen, können erwarten, dass sie ihre Aufgaben rationalisieren und neue Datenelemente aufdecken, die ihnen dabei helfen, ihre Praxis zu erweitern und die Treuhandregeln einzuhalten. (Weitere Informationen finden Sie unter: Berater: So beurteilt Ihr Wettbewerb die Tech-Ausgaben .)
