Trotz des eskalierenden Handelskrieges zwischen den USA und China, der das globale Wirtschaftswachstum stören könnte, und der teilweisen Umkehrung der Zinsstrukturkurve, die auf eine sich abzeichnende Rezession hindeutet, übertrafen die Kreditdienstleistungsaktien den S & P 500-Index angesichts der zunehmenden Kreditkartennutzung und des Wachstums beim Online-Shopping weiterhin. Das Finanzforschungsunternehmen RBR geht davon aus, dass die weltweiten Kartenausgaben zwischen 2017 und 2023 um 10% pro Jahr von 25, 1 Bio. USD auf 45, 2 Bio. USD im Berichtszeitraum steigen werden.
Darüber hinaus haben Unternehmen in der Region das Potenzial, in Bereichen wie der Vereinfachung von Zahlungen zwischen Konten durch Einzelpersonen, der Erhöhung grenzüberschreitender Transaktionen und der Bereitstellung von Gehaltsabrechnungslösungen für kleine Unternehmen zu expandieren. Die Investmentbank Morgan Stanley ist der Ansicht, dass Kreditdienstleistungsunternehmen in Bezug auf das Bankensystem und die damit verbundenen Wachstumseffekte eine günstige Position einnehmen.
„Wir gehen davon aus, dass der Zahlungsverkehrssektor aufgrund der langfristigen, säkularen Verlagerung auf die Effizienz bei der Elektronifizierung und beim Compounding ein dauerhafter Netto-Nutznießer sein wird“, so der Analyst James Faucette von MS Equities per CNBC.
Ein kürzlich erfolgter Rückzug auf wichtige Unterstützungsniveaus bei drei führenden Kreditdienstleistungswerten bietet eine günstige Gelegenheit für den Dip-Swing-Handel. Lassen Sie uns jedes Thema genauer diskutieren und einige taktische Strategien aufzeigen, um dem langfristigen Aufwärtstrend zu folgen.
Capital One Financial Corporation (COF)
Die Capital One Financial Corporation (COF) bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen in den USA, im Vereinigten Königreich und in Kanada an. Das in McLean, Virginia, ansässige Unternehmen ist in drei Geschäftsbereiche unterteilt: Kreditkarte, Privatkundengeschäft und Geschäftskundengeschäft. Capital One erzielte im zweiten Quartal (Q2) einen bereinigten Gewinn von 3, 37 USD je Aktie und übertraf damit die Erwartungen der Analysten von 2, 84 USD je Aktie, was zu einer Gewinnüberraschung von 18, 66% führte. Dies entspricht einem Umsatzwachstum von 4, 7% gegenüber dem Vorjahresquartal. Obwohl der Umsatz des Unternehmens im Berichtszeitraum gegenüber dem Vorjahr um 1% zurückging, übertraf er die Prognosen um 1, 76%. Das Management führte einen Anstieg des Zinsüberschusses an, der die Kreditsalden und die Stärke seines Kartengeschäfts für die positiven Ergebnisse verbesserte. Die Capital One-Aktie hat eine Marktkapitalisierung von 39, 64 Mrd. USD, bietet eine Dividendenrendite von fast 2% und notiert seit dem 27. August 2019 um 13, 08% höher.
Der Aktienkurs des Unternehmens tendierte von Ende Dezember bis Juli stetig höher. In jüngerer Zeit sind die Aktien innerhalb eines fallenden Keilmusters in Richtung der Unterstützung einer signifikanten horizontalen Linie und des 200-Tage-Simple-Moving-Average (SMA) zurückgegangen. Händler könnten ein Kreuz der MACD-Linie (Moving Average Convergence Divergence) über der Signallinie als Kaufsignal verwenden. Diejenigen, die eine Position einnehmen, sollten erwägen, Gewinne bei einem Test des Jahr-zu-Jahr-Hochs (YTD) von 98, 19 USD zu buchen. Steuern Sie das Risiko, indem Sie eine Stop-Loss-Order unter das Tief dieses Monats von 82, 68 USD stellen.
Entdecken Sie Finanzdienstleistungen (DFS)
Discover Financial Services (DFS) bietet in den USA Direktbank- und Zahlungsdienste an. Das Unternehmen stellt nicht nur Debit- und Kreditkarten aus, sondern stellt auch Einlagenkonten und verschiedene Darlehensarten zur Verfügung. Das Discover-Netzwerk verarbeitet Transaktionen für Kredit- und Debitkarten der Marke Discover und bietet Zahlungsabwicklungs- und -abwicklungsdienste. Das 24, 84-Milliarden-Dollar-Unternehmen dürfte durch Aktienrückkaufprogramme weiterhin gut unterstützt werden. Laut Credit Suisse Group AG (CS) hat Discover Financial in den vergangenen zwölf Monaten rund 8% seiner Marktkapitalisierung zurückgekauft. Die Schweizer Bank geht davon aus, dass das Unternehmen im Jahr 2020 weitere 8% seiner Aktien zurückkaufen wird 27, 2019, Discover Financial-Aktie mit einer Rendite von 2, 29% und einem Plus seit Jahresbeginn von 34, 35%, womit der S & P 500-Index im selben Zeitraum um fast 20% übertroffen wurde.
Die Aktien des Zahlungsdienstleisters stiegen mehrere Monate lang, nachdem der 50-Tage-SMA Anfang April den 200-Tage-SMA überschritten hatte, um ein Kaufsignal „Golden Cross“ zu generieren. Seit Ende Juli ist der Aktienkurs jedoch stark zurückgegangen und wird in einer Unterstützungszone zwischen 75 und 77, 50 USD gehandelt. Diejenigen, die auf dem aktuellen Niveau einsteigen, sollten mit einer Rückkehr zum Swing-Hoch des letzten Monats bei 92, 47 USD rechnen. Kontrollieren Sie den Abwärtstrend, indem Sie eine Stop-Order irgendwo unter 75 USD festlegen und diese auf den Breakeven-Punkt korrigieren, wenn der Kurs über einen Bereich mit einem Overhead-Widerstand von 82 USD steigt.
Navient Corporation (NAVI)
Die Navient Corporation (NAVI) bietet Lösungen für die Verwaltung von Bildungskrediten und die Geschäftsabwicklung für Kunden aus den Bereichen Bildung, Gesundheitswesen und Regierung in den USA. Die drei primären operativen Segmente umfassen Federal Education Loans, Consumer Lending und Business Processing. Der Unternehmensbereich Konsumentenkredite entwickelte sich im zweiten Quartal stark und erzielte einen Gewinn von 85 Mio. USD, was einem Anstieg von 28, 8% im Jahresvergleich entspricht. Niedrigere Rückstellungen und Aufwendungen sowie eine um 1 Basispunkt höhere Nettozinsspanne trugen zur Performance des Segments bei. Analysten geben ein 12-Monats-Kursziel für die Aktie von 17, 14 USD an, was einem Anstieg von 35% gegenüber dem Schlusskurs von 12, 70 USD am Montag entspricht. Navient-Aktien haben einen Marktwert von 2, 93 Milliarden US-Dollar und weisen zum 27. August 2019 einen beeindruckenden Jahreszuwachs von 47, 79 Prozent auf. Anleger erhalten außerdem eine verlockende Dividendenrendite von 5, 14 Prozent.
Navient erreichte am 24. Juli ein neues 52-Wochen-Hoch, nachdem er seine beeindruckenden Quartalsergebnisse erzielt hatte. Wie die Capital One Financial-Aktie hat sich die Aktie in den letzten fünf Wochen innerhalb eines fallenden Keils konsolidiert und scheint Unterstützung von einer horizontalen Trendlinie bei 12, 50 USD gefunden zu haben. Die Gegenbewegung bietet einen geeigneten Einstiegspunkt für Händler, die den Ausbruch Ende Juli möglicherweise verpasst haben. Überlegen Sie, ob Sie in der Nähe des 52-Wochen-Hochs bei 15, 67 USD eine Take-Profit-Order platzieren und das Abwärtsrisiko durch einen Stop knapp unter dem 200-Tage-SMA begrenzen sollten.
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