Die Große Rezession endete 2009 und hat das Leben vieler Menschen beeinflusst. Für Investoren gab es eine Menge Lehren zu ziehen, von denen viele ihre Anlagekonten durch den Verkauf in Panik verwüstet sahen. Wenn sie an ihren Investitionen festgehalten hätten, hätten sie sich vollständig erholt und hätten weiter an Wert gewonnen.
Dies ist die erste Lektion einer Rezession. Auf eine Rezession folgt immer eine Erholung, die eine starke Erholung der Aktienmärkte beinhaltet. Die zweite Lehre ist, dass Anleger nicht untätig bleiben müssen, da ihre Portfolios von massiven Verkäufen getroffen werden. Es gibt einige Anlagestrategien, die die rezessiven Kräfte nutzen können, um ein Portfolio für eine schnelle und starke Erholung zu positionieren.
Die zentralen Thesen
- Auf eine Rezession folgt immer eine Erholung, die eine starke Erholung des Aktienmarktes einschließt. Wenn der Markt zu fallen beginnt, ist es an der Zeit, Ihre Beiträge zu erhöhen oder mit der Mittelung der Dollarkosten auf einem nicht qualifizierten Anlagekonto zu beginnen. Der beste Weg, Dividendenaktien zu besitzen, sind Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die ausschließlich in Dividenden ausschüttende Unternehmen investieren.
Dollar-Kosten-Durchschnitt bei fallenden Aktienkursen
Wie bei den meisten Rezessionen werden Sie die nächste wahrscheinlich nicht sehen. Aber Sie werden wahrscheinlich lange vor einer Rezession einen Ausverkauf an der Börse sehen. Denken Sie in diesem Fall an die erste Lektion: Nach einer Rezession kommt es zu einer Erholung.
In diesem Wissen können Anleger von einem rückläufigen Markt profitieren, indem sie die Methode der Mittelwertbildung der Dollarkosten anwenden. Wenn Sie monatliche Beiträge zu einer qualifizierten Altersvorsorge leisten, wenden Sie diese Technik bereits an. Wenn der Markt jedoch zu stürzen beginnt, ist es an der Zeit, die Vorteile zu nutzen, indem Sie Ihre Beiträge erhöhen oder mit der Mittelung der Dollarkosten auf einem nicht qualifizierten Anlagekonto beginnen.
Wenn Sie durchschnittlich in US-Dollar investieren, reduzieren Sie allmählich Ihre Gesamtkostenbasis im Aktienkurs. Wenn sich der Preis also erholt, ist Ihre Kostenbasis immer niedriger als der Preis. Wenn Sie beispielsweise monatlich 500 US-Dollar in einen Investmentfonds investieren, der 25 US-Dollar kostet, kauft Ihr Beitrag 20 Aktien. Wenn der Aktienkurs auf 20 USD fällt, kauft Ihr Beitrag 25 Aktien. Ihr Konto verfügt nun über 45 Aktien mit einer durchschnittlichen Kostenbasis von 22 USD.
Wenn der Aktienkurs fällt, kauft Ihr 500-Dollar-Beitrag immer mehr Aktien und Ihre Kostenbasis sinkt weiter. Wenn sich die Aktienkurse erholen, kauft Ihr Beitrag jeden Monat weniger Aktien, aber der aktuelle Aktienkurs ist immer höher als Ihre Kostenbasis. Die Methode der Mittelung der Dollarkosten funktioniert langfristig am besten für Anleger, die sich keine Gedanken über die Wertentwicklung ihrer Anlagen machen möchten.
Kaufen Sie in Dividenden ein
Dividenden dienen Anlegern nur wenigen Zwecken. Erstens können Sie sich darauf verlassen, dass ein Unternehmen mit einer langen Tradition der Dividendenausschüttung und -erhöhung finanziell solide ist und die meisten wirtschaftlichen Rahmenbedingungen übersteht. Zweitens bieten Dividenden ein Rücklaufpolster. Auch bei fallenden Aktienkursen erhalten Sie eine Rendite auf Ihre Investition. Aus diesen Gründen tendieren Dividendenaktien dazu, während Marktabschwüngen nicht dividendenorientierte Aktien zu übertreffen.
Der beste Weg, Dividendenaktien zu besitzen, sind Investmentfonds oder Exchange Traded Funds (ETFs), die ausschließlich in Dividenden ausschüttende Unternehmen investieren. Fonds, die in Unternehmen mit langjähriger Dividendenausschüttung und langjähriger Erfolgsgeschichte bei der Erhöhung dieser Dividenden investieren, erzielen tendenziell mit Kapitalzuwachs hohe laufende Renditen.
Erwarten Sie jedoch nicht, dass diese Fonds bei Markterholungen eine Outperformance gegenüber dem Markt erzielen. Sie werden in Portfolios gehalten, um über verschiedene Marktzyklen hinweg stabile Renditen zu erzielen. Während sich der Markt erholt, können Sie nach und nach von Ihren Dividendenfonds abziehen, aber Sie sollten immer einen Teil als Abwehrmaßnahme beibehalten.
Investieren Sie in Basiskonsumgüter
Selbst in Rezessionen müssen Verbraucher Lebensmittel, Medikamente, Hygieneartikel und medizinische Versorgung kaufen. Dies sind Grundnahrungsmittel für den Verbraucher, die als letzte aus dem Familienbudget gestrichen werden. Während Unternehmen, die Flachbildfernseher und andere diskretionäre Produkte verkaufen, Umsatzrückgänge verzeichnen, sind dies bei Unternehmen, die Lebensmittel und persönliche Bedarfsartikel verkaufen, nicht der Fall.
Die Daten zeigen, dass diese Unternehmenstypen in den letzten fünf Rezessionsperioden besser abschnitten als der S & P 500. Konsumgüterunternehmen sind Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra und Wal-Mart. Diese Unternehmen zahlen auch gute Dividenden, was ihr defensives Profil stärkt. Es gibt auch Investmentfonds, die ausschließlich in Basiskonsumgüterunternehmen investieren. Das Fidelity Select-Portfolio für Basiskonsumgüter investiert mindestens 80% seines Vermögens in Unternehmen, die Basiskonsumgüter herstellen, verkaufen oder vertreiben.
