Inhaltsverzeichnis
- 1. Treffen Sie sich zum Mittagessen
- 2. Handy für geschäftliche Anrufe
- 3. Gesundheitsprämien abziehen
- 4. Steuerpflichtiges Einkommen verwalten
- 5. Reisekosten abziehen
- Die Quintessenz
Für den Kleinunternehmer kann die Steuersaison stressig sein, und die Aussicht, der Regierung eine Ladung Geld zu schütten, ist nicht aufregend. Deshalb lieben Kleinunternehmer Steuervorteile. Hier sind 5 Steuervorteile, die häufig von Kleinunternehmern übersehen werden, die Ihr Unternehmen Geld sparen können.
Bitte wenden Sie sich an Ihren Steuerberater, bevor Sie die folgenden Vorschläge befolgen. Wenn Sie Ihre Steuern selbst erledigen, gibt es eine Ressource, die die Online-Angebote von TurboTax, TaxAct und HR Block vergleicht.
Die zentralen Thesen
- Als Inhaber eines Kleinunternehmens haben Sie viel Kontrolle über die Steuererleichterungen, die Sie von Ihrem Unternehmenseinkommen abziehen können. Viele dieser Abzüge können übersehen werden, da sie ziemlich harmlos erscheinen qualifizieren sich unter anderem für Gewerbesteuerabzüge.
1. Treffen Sie sich zum Mittagessen
Wenn Sie also jeden Tag ein Mittagessen kaufen und ungefähr 8 USD ausgeben, können Sie 4 USD abziehen. Wenn Sie rechnen, belaufen sich die anrechenbaren Abzüge auf über 1000 USD pro Jahr (4 USD / Tag x 5 Tage x 52 Wochen).
2. Verwenden Sie Ihr persönliches Mobiltelefon für geschäftliche Anrufe
Nehmen wir an, Sie nutzen aus privaten und geschäftlichen Gründen rund 30.000 Minuten pro Jahr für Ihr Telefon. Während der durchschnittlichen Arbeitswoche verbringen Sie täglich etwa 60 Minuten mit geschäftlichen Anrufen. Das sind ungefähr 15.600 Minuten pro Jahr, die Sie für geschäftliche Anrufe ausgeben (60 Minuten / Tag x 5 Tage x 52 Wochen) - über 50% Ihrer gesamten jährlichen Telefonminuten. Basierend auf den Zahlen in diesem Szenario können Sie mehr als 50% der jährlichen Gesamtkosten für Mobiltelefone als Geschäftskosten abziehen.
Der Schlüssel besteht darin, sicherzustellen, dass Sie eine detaillierte Liste Ihrer monatlichen Telefonrechnung erhalten, damit Sie Nachweise für den Fall haben, dass die IRS jemals beschließen würde, Ihr Unternehmen zu prüfen. Es wäre klug, eine separate Geschäftsnummer zu erhalten, die an Ihr Telefon weitergeleitet wird, sodass eingehende Anrufe einfacher getrennt werden können. Bei einer Telefonrechnung von 100 US-Dollar pro Monat (durchschnittliche Rechnung über 100 US-Dollar pro Monat) und einem Abzug von 50% könnten Sie zusätzliche 500 US-Dollar an Abzügen sparen (100 US-Dollar pro Monat x 12 Monate x 50 US-Dollar Abzug).
3. Ziehen Sie Ihre Prämien für das Gesundheitswesen ab
Als Unternehmer, der die oben genannten Kriterien erfüllt, können Sie eine Einkommensteuererleichterung in Höhe von 10.000 USD beantragen, jedoch keine Erleichterung für die Selbständigensteuer, die bei einem zu versteuernden Einkommen von 60.000 USD verbleibt (Kleinunternehmen zahlen beides). Wenn Ihr Ehepartner jedoch Angestellter Ihres Unternehmens ist, können Sie beides erhalten. Sie können einen Plan in seinem Namen (nicht im Namen des Unternehmens) erwerben, der Sie und Ihre Angehörigen abdeckt. Da sie sowohl Angestellte als auch Ehegatte ist, können Sie die vollen 10.000 USD an Zahlungen sowohl von Ihrer Gewerbesteuer als auch von Ihrer Selbstständigkeitssteuer abziehen, vorausgesetzt, Sie reichen diese gemeinsam ein. In diesem Szenario können Sie 3.000 US-Dollar an Einkommenssteuer und 1.530 US-Dollar an Steuer auf selbständige Erwerbstätigkeit einsparen, um insgesamt 4.530 US-Dollar zu sparen. (Weitere Informationen zu Steuervorteilen, die Selbstständige in Anspruch nehmen können, finden Sie in Artikel: 10 Steuervorteile für Selbstständige .)
4. Verwalten Sie Ihr zu versteuerndes Einkommen
Abhängig von Ihrem zu versteuernden Einkommen können Ihre Steuersätze erheblich variieren - von einer Steuerklasse zur nächsten um bis zu 10% sowohl für natürliche Personen als auch für Unternehmen.
Nehmen wir an, Ihr Unternehmen ist eine GmbH und Sie haben noch einige Wochen bis zum Ende des Geschäftsjahres Zeit. Sie überprüfen Ihr zu versteuerndes Einkommen und stellen fest, dass es sich bisher um 80.000 USD handelt. Sie müssen eine neue Ausrüstung kaufen, die insgesamt 15.000 US-Dollar kostet. Wenn Sie diese Einkäufe jetzt tätigen, wird Ihr zu versteuerndes Einkommen auf 65.000 US-Dollar gesenkt, was Sie in die Einkommenssteuerklasse von 50.000 bis 75.000 US-Dollar (25%) einreiht. Wenn Sie warten, liegt Ihr Geschäft in der Spanne von 75.000 bis 100.000 US-Dollar (34%).
5. Reisekosten abziehen
Geschäftsinhaber sammeln häufig Punkte auf ihrer Meilenkarte und gehen davon aus, dass sie die Kosten für Geschäftsreisen senken können, indem sie ihre Meilen für Geschäftsflüge einsetzen. Wenn sie jedoch auch für persönliche Reisen ziemlich häufig fliegen, ist dies ein Fehler. Geschäftsreisekosten sind als Geschäftskosten voll abzugsfähig; persönliche Reisekosten fallen natürlich nicht an.
Angenommen, Sie geben 5.000 USD pro Jahr für Geschäftsflüge und 2.000 USD pro Jahr für Privatflüge aus, erzielen ein Geschäftseinkommen von 60.000 USD pro Jahr, zahlen rund 30% der staatlichen und bundesstaatlichen Einkommenssteuern und sammeln 2.000 USD pro Jahr an Flugmeilen. Anstatt Steuern in Höhe von 18.000 US-Dollar (60.000 x 30 US-Dollar) zu zahlen, zahlen Sie Steuern in Höhe von 16.500 US-Dollar (60.000 - 5.000 US-Dollar Reisekosten x 30 US-Dollar). Infolgedessen sparen Sie 1.500 US-Dollar an Einkommenssteuern und weitere 2.000 US-Dollar an persönlichen Reisekosten (die Sie mit Ihren Flugmeilen abdecken), wodurch Sie insgesamt 3.500 US-Dollar pro Jahr an Kosten einsparen.
Die Quintessenz
Mit diesen 5 Tipps sollten Sie in diesem Jahr etwas Geld für Ihre Steuern sparen können. Natürlich können Steuervorteile ziemlich kompliziert werden. Fragen Sie daher Ihren Steuerberater nach diesen Vorteilen. (Weitere Informationen finden Sie in der Diashow: Die umstrittensten Steuerabzüge .)
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