Der Lebensversicherungsmarkt in den USA ist sowohl massiv als auch hart umkämpft. Größer bedeutet zwar weder für Verbraucher noch für Anleger etwas Besseres, setzt jedoch ein gewisses Maß an Langlebigkeit und finanzieller Stabilität im Lebensversicherungsgeschäft voraus. Denken Sie daran, dass die genaue Rangfolge unserer Gruppe vom Gesamtvolumen der gebuchten Prämien abhängt und sich häufig ändern kann.
Die zentralen Thesen
- MetLife / Brighthouse Financial, Northwestern Mutual, New York Life und Prudential sind die vier größten Lebensversicherungsunternehmen in den USA, die alle mindestens 5% des Marktes halten. Die nächstgrößten Lebensversicherungsunternehmen sind Lincoln National, MassMutual, John Hancock und Transamerica - alle halten mehr als 3% des Marktes.
Brighthouse Financial (MetLife)
Im Jahr 2017 hat MetLife das US-Einzelhandelsgeschäft als unabhängiges Unternehmen namens Brighthouse Financial Inc. ausgegliedert.
MetLife Inc. (NYSE: MET) war ab 2019 das größte Lebensversicherungsunternehmen in den USA. Im Jahr 2019 zählte es weltweit 90 Millionen Kunden, mit einem bedeutenden Marktanteil in den USA, Asien, Europa, Lateinamerika und den USA Mittlerer Osten.
MetLife gehört zu den weltweit größten Unternehmen in jeder Branche. Im Jahr 2018 wurde ein Nettogewinn von 4, 98 Mrd. ausgewiesen, nach knapp 3, 91 Mrd. im Jahr 2017.
Das Unternehmen bietet eine Vielzahl von Versicherungsprodukten, Renten, Vorsorgeprogrammen und Vermögensverwaltungsdienstleistungen an. Das Unternehmen ist in fast 50 Ländern tätig.
Fast 60% der Amerikaner sind nach den neuesten Zahlen für 2018 in irgendeiner Form lebensversichert.
Northwestern Mutual
Die Northwestern Mutual Life Insurance Company deckt mehr als 6% des amerikanischen Marktes ab. Neben Lebensversicherungen und anderen Versicherungsprodukten bietet das Unternehmen Renten, Anlageprodukte und Finanzplanungsdienstleistungen an. Das Unternehmen erzielte 2018 einen Umsatz von 28, 5 Milliarden US-Dollar nach 28, 1 Milliarden US-Dollar im Vorjahr.
Northwestern Mutual wird als Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit zum Vorteil der Versicherungsnehmer und nicht der Aktionäre verwaltet. Die Leistungen für Versicherungsnehmer beliefen sich im Jahr 2018 auf 11, 4 Mrd. USD, nach 10, 3 Mrd. USD im Jahr 2017. Das Unternehmen befindet sich in Privatbesitz.
New Yorker Leben
Die New York Life Insurance Company hat einen Anteil von mehr als 5% am US-amerikanischen Lebensversicherungsmarkt. Neben dem Lebensversicherungsgeschäft verkauft New York Life auch Pflegeversicherungen, Renten und Investmentfonds und betreibt ein wachsendes Investmentmanagement.
New York Life ist eine Versicherungsgesellschaft auf Gegenseitigkeit und wird nicht öffentlich gehandelt. Das operative Ergebnis für 2018 belief sich auf 2, 3 Milliarden US-Dollar, ein Rekordhoch. Das Unternehmen kündigte außerdem eine Dividendenausschüttung von 1, 78 Milliarden US-Dollar für das Jahr 2018 an, eine Steigerung von 36 Prozent gegenüber 2012.
Prudential
Prudential Financial, Inc. (NYSE: PRU) ist ein börsennotiertes Finanzdienstleistungskonglomerat, das Versicherungsprodukte, Renten, Investmentfonds, Anlageverwaltungsdienste und andere Produkte anbietet. Das Unternehmen ist in 43 Ländern in Nord- und Südamerika, Europa und Asien tätig.
Das Lebensversicherungsgeschäft von Prudential hat einen Marktanteil von rund 5%. Der weltweite Konzernumsatz des Unternehmens belief sich im Jahr 2018 auf mehr als 63 Milliarden US-Dollar nach 59 Milliarden US-Dollar im Jahr 2017.
Lincoln National
Lincoln National Corp. (NYSE: LNC) ist ein Finanzdienstleistungsunternehmen, das Lebensversicherungsprodukte, Pflegeversicherungsprodukte, Renten- und Pensionsplandienstleistungen anbietet. Es ist nicht außerhalb der USA tätig. Das Unternehmen und seine Tochterunternehmen werden unter der Marke Lincoln Financial Group an Verbraucher vertrieben.
Lincoln National meldete Lebensversicherungsprämien in Höhe von 764 Mio. USD gegenüber 798 Mio. USD im Vorjahr. Damit hat das Unternehmen einen Anteil von rund 4%.
Der Reingewinn von Lincoln für das Jahr 2018 belief sich auf 1, 64 Mrd. USD, ein Rückgang um 21% gegenüber 2, 1 Mrd. USD im Vorjahr.
MassMutual
Die Massachusetts Mutual Life Insurance Company, bekannt als MassMutual, ist der sechstgrößte Lebensversicherer in den USA und das dritte Versicherungsunternehmen auf seiner Liste. Im Jahr 2018 verzeichnete das Unternehmen einen Nettoverlust von 716 Millionen US-Dollar gegenüber 137 Millionen US-Dollar im Vorjahr. Der Marktanteil von MassMutual liegt etwas unter 4%.
John Hancock
John Hancock Financial ist seit 2004 eine hundertprozentige Tochtergesellschaft des kanadischen Versicherungsriesen Manulife Financial Corp. (NYSE: MFC). Zusätzlich zu Lebensversicherungen bietet das Unternehmen Pflegeversicherungen, Investmentfonds und Altersvorsorge an Pläne und College-Sparpläne. Das Unternehmen hat seinen Hauptsitz seit 150 Jahren in Boston, Massachusetts.
John Hancock hält etwa 3% des US-amerikanischen Marktes für Lebensversicherungen.
Transamerica
Während die Transamerica Corporation 1930 in San Francisco gegründet wurde, ist sie seit 1999 eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der niederländischen Lebensversicherungsgesellschaft Aegon NV. Neben Lebensversicherungsprodukten bietet Transamerica auch Pflegeversicherungen, Renten, Investmentfonds und Pensionspläne.
Transamerica hat einen US-amerikanischen Marktanteil in der Lebensversicherung von rund 3%.
