Diese Dienstleistungen eignen sich am besten zum Aufbau eines fokussierten, sozial verantwortlichen Portfolios. Sie alle bieten eine individuelle Aktienauswahl für eine möglichst differenzierte Portfoliokonstruktion. Wir haben unsere Bewertungsrubrik neu gewichtet, sodass Robo-Berater, die sozial verantwortliche Einzelportfolios anbieten, die hinsichtlich des Portfolioinhalts transparent waren, zusätzliche Punkte erhielten. Wir haben auch die Fähigkeit zur Anpassung eines Portfolios übergewichtet.
Wir betrachten einzelne Aktien als einen besseren Weg, um ein sozial verantwortliches Portfolio aufzubauen, als Exchange Traded Funds (ETFs), mit denen schlechte Akteure herausgefiltert werden sollen. In der Lage zu sein, bestimmte Unternehmen zu löschen, kann den Vermögensausgleich beeinträchtigen, aber es ist wichtig, sozial verantwortlich zu sein und die Anleger zu beeinflussen, um ein fokussiertes Portfolio zu erstellen.
Am besten für sozial verantwortliches Investieren
Unsere Liste der vier besten Robo-Berater für sozial verantwortliches Investieren:
- M1 Finance Motiv Investing Interactive Advisors Persönliches Kapital
Swell Investing stand ursprünglich auf unserer Liste für sozial verantwortliche Anleger, wurde jedoch am 30. August 2019 eingestellt. Sehen Sie sich einige der anderen auf dieser Liste aufgeführten Dienstleistungen an, wenn Sie ein Portfolio aufbauen möchten, das auf sozial verantwortlichen oder wirkungsvollen Anlagen basiert.
M1 Finanzen
5
- Kontomindestbetrag: 100 US-Dollar (mindestens 500 US-Dollar für Altersvorsorgekonten)
- Gebühr: 0%
M1 Finance bietet eine einzigartige Kombination aus automatisiertem Investieren mit einem hohen Maß an Anpassung, sodass Kunden ein Portfolio zusammenstellen können, das genau auf ihre Spezifikationen zugeschnitten ist. Sie können Portfolios mit kostengünstigen ETFs erstellen oder einzelne Aktien verwenden - oder beides. Der Zielkunde von M1 hat eine langfristige Ausrichtung und Erfahrung mit der Nutzung eines traditionellen Online-Brokers, um in Aktien und ETFs zu investieren.
Es gibt zwei Portfolios mit dem Titel "sozial verantwortlich", die aus Nuveen ETFs bestehen, die unter "Expert Pies" aufgeführt sind, oder Sie können eine Sammlung von Aktien erstellen, die sozial verantwortlich sind. Sie können die von M1 vorgeschlagene Gewichtung akzeptieren oder auf Ihre eigene Weise neu gewichten. Es gibt sogar einen "Pot Pie" für diejenigen, die in Cannabis-Aktien investieren möchten. Die Seite ist bemerkenswert flexibel und die meisten Dienste, die M1 anbietet, sind kostenlos verfügbar.
Vorteile
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Möglichkeit zum Handel mit Bruchteilen von Aktien
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Keine Handelsgebühren oder Vermögensverwaltungsgebühren
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Flexibler Portfolioaufbau mit mehr als 80 "Experten" -Portfolios
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Portfoliozusammensetzung und -anpassung jederzeit verfügbar
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Sie können auch einzelne Aktien- / ETF-Aufträge erteilen
Nachteile
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Trades werden einmal pro Tag während eines "Handelsfensters" platziert, wodurch das Transaktions-Timing außerhalb Ihrer Kontrolle liegt
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Konten mit weniger als 20 USD und ohne Handelsaktivität für 90 Tage wird eine Wartungsgebühr berechnet
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Es gibt keine Online-Chat-Funktion und der meiste Support erfolgt normalerweise per E-Mail
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Die Plattform bietet sehr wenig Hilfe bei der Festsetzung von Finanzzielen
Motiv investieren
4.9
- Mindestkonto: 1.000 US-Dollar
- Gebühren: 0, 25% für verwaltete Portfolios, 0–0, 50% für andere
Motif Investing startete seine Impact-Portfolios im Jahr 2017 und fügte drei Portfolios hinzu, die in nachhaltige Industrien, faire Arbeitspraktiken oder ethische Praktiken investiert sind. CEO Hardeep Walia würde es vorziehen, wenn diese Portfolios nicht als automatisiert angesehen würden, obwohl sie viele Funktionen für automatisiertes Investieren bieten, einschließlich regelmäßiger Einzahlungen, Neuausgleich und Steuerverlusteinnahmen. Sie benötigen für jeden Wert, in den Sie investieren möchten, ein separates Motivauswirkungskonto. Sie können jedoch eine Zusammenfassung aller Ihrer Motivkonten im Dashboard anzeigen. Sie können auch ein reguläres Motif-Brokerage-Konto eröffnen, wenn Sie eines der nicht auf Auswirkungen ausgerichteten Portfolios auf der Plattform durchsuchen möchten.
Nachdem Sie Ihr Motiv ausgewählt haben, können Sie jede Anlageklasse durchgehen und alle Unternehmen löschen, in die Sie nicht investieren möchten. In Grafiken sind die Renditen für jedes Portfolio seit seiner Auflegung dargestellt. Sobald die Finanzierung abgeschlossen ist, wird Ihr Portfolio gekauft, das nach Motifs Algorithmen gewichtete Anteilsbruchteile an den einzelnen Unternehmen enthält.
Vorteile
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Die Anlagemodelle werden ständig aktualisiert, um sicherzustellen, dass Unternehmen die MSCI-Prüfungen bestehen
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Low-Cost-Impact-Portfolio-Investition
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Der Aktienanteil des Portfolios ist in einzelne Aktien investiert
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Teilen Sie Ihre Anlageideen mit Ihrem Investing Circle, einer Gruppe anderer Motif-Kunden
Nachteile
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Es sind nur drei Wirkungsportfolios verfügbar
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Sie müssen ein separates Konto bei Motif eröffnen, um in ein Impact-Portfolio zu investieren
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Sehr wenig Möglichkeiten zur Zielsetzung
Interaktive Berater
4.8
- Mindestkonto: 1.000 USD für Portfolios, die von Interactive Advisors verwaltet werden. 10.000 bis 120.000 USD für Portfolios, die von Boutique-Geldverwaltern verwaltet werden.
- Gebühren: 0, 08-1, 5% pro Jahr, abhängig vom gewählten Berater und Portfolio
Interactive Advisors, ein Service von Interactive Brokers, bietet eine breite Palette von Portfolios zur Auswahl. Zu den zahlreichen Auswahlmöglichkeiten zählen Portfolios, die sich auf sozial verantwortliches und wirkungsvolles Investieren konzentrieren. Sie können aus den Angeboten sozialverträgliche Portfolios auswählen oder die Tickersymbole eingeben, die Sie aus einem Portfolio mit einzelnen Aktien ausschließen möchten.
Einige der Portfolios werden von Interactive Brokers entwickelt und verwaltet, während andere von Wealth-Management-Unternehmen und großen Fondsfirmen wie FTSE Russell, Wisdom Tree und State Street Global Advisors angeboten werden. Die Verwaltungsgebühren variieren und werden von den Unternehmen festgelegt, die die Portfolios anbieten.
Vorteile
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Breites Portfolioangebot
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Die meisten Portfolios enthalten eher Aktienkörbe als ETFs
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Mit dem PortfolioAnalyst-Tool können Sie alle Ihre Finanzkonten konsolidieren und nachverfolgen
Nachteile
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Einige der angebotenen Portfolios weisen sehr hohe Mindestwerte auf
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Das Eröffnen und Aufladen eines Kontos ist schwierig
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Es ist nicht klar, wie viel Sie als Gebühren bezahlen, einschließlich Provisionen für Aktiengeschäfte
Persönliches Kapital
4.3
- Mindestkonto: 100.000 US-Dollar
- Gebühren: 0, 89% bis 0, 49% für Konten über 1 Million USD
Personal Capital möchte nicht als Robo-Advisor eingestuft werden und würde es vorziehen, als Digital Asset Management-Service zu gelten, der auch eine personalisierte Beratung durch Finanzplaner umfasst. Der Hauptfokus der meisten Privatinvestitionskonten liegt auf der Planung der Pensionierung. Bei der Kontoeröffnung wird Ihnen ein Finanzplaner zugewiesen.
Der Ansatz von Personal Capital zur Erstellung von Portfolios mit sozialer Verantwortung basiert auf einer Kombination aus exklusiven und inklusiven Filtern, mit denen Unternehmen gesucht werden, die Umwelt-, Sozial- und Governance-Probleme (ESG) besser handhaben können. Die Portfolios zielen darauf ab, die Rendite zu maximieren, das Risiko zu minimieren und die steuerlichen Auswirkungen von Anlagen zu verringern. Personal Capital arbeitet mit Sustainalytics, einem ESG-Research- und Rating-Unternehmen, zusammen, um in den USA ansässige Unternehmen mit einem hohen Maß an sozialer Verantwortung ausfindig zu machen. Teile der Portfolios von privatem Kapital werden in ETFs gehalten, hauptsächlich für festverzinsliche und internationale Anlagen, sodass diese nicht nach ESG-Ratings gefiltert werden können.
Vorteile
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Jeder Kunde ist einem Finanzplaner zugeordnet
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Es werden nur Unternehmen mit sehr hohen ESG-Werten berücksichtigt
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Steueroptimierungsstrategien für die Gestaltung und Verwaltung von Portfolios reduzieren die Steuerbelastung auf ein Minimum
Nachteile
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Kunden mit Anlagekonto benötigen a sehr hohes Minimum von 100.000 $
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In der mobilen App fehlen einige wichtige Funktionen, die nur auf der Desktop-Webseite verfügbar sind
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Teile sozial verantwortlicher Portfolios werden in ETFs gehalten
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Neue Kunden müssen während des Anmeldevorgangs mit einem Finanzplaner sprechen
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Robo-Beratern zur Verfügung zu stellen. Unsere 2019 Robo-Advisor-Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte von 32 Robo-Advisor-Plattformen.
Social Responsible Investing (SRI) ist die Praxis, in Unternehmen oder Sektoren zu investieren, die Umwelt-, Sozial- und Corporate-Governance-Kriterien (ESG) berücksichtigen, um langfristig wettbewerbsfähige finanzielle Renditen und positive gesellschaftliche Auswirkungen zu erzielen.
Zu diesen Arten von Investitionen gehören Unternehmen, die sich für soziale Gerechtigkeit, ökologische Nachhaltigkeit, alternative Energien und umweltfreundliche Technologien einsetzen. Für diese Kategorie haben wir Plattformen vergeben, die den Nutzern eine Reihe von SRI-Anlageoptionen und die Möglichkeit bieten, ihr eigenes Portfolio anzupassen.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode für das Ranking von Robo-Advisor-Plattformen für Investoren auf allen Ebenen. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
