Was ist eine Nachfragegarantie?
Eine Nachfragegarantie ist eine Art Schutz, den eine Partei in einer Transaktion einer anderen Partei auferlegen kann, falls die zweite Partei nicht gemäß vordefinierten Spezifikationen arbeitet. Für den Fall, dass die zweite Partei nicht die zugesagten Leistungen erbringt, erhält die erste Partei vom Garantiegeber eine festgelegte Entschädigung, die die zweite Partei zurückzahlen muss.
Grundlegendes zu Nachfragegarantien
Eine Nachfragegarantie wird in der Regel anstelle einer Bareinzahlung ausgestellt. Dies kann erfolgen, um die Liquidität der beteiligten Unternehmen zu erhalten, insbesondere wenn nicht genügend Bargeld zur Verfügung steht. Während diese Situation als Solvabilitätsproblem angesehen werden kann, das zu einem Gegenparteirisiko führt, kann die Nachfragegarantie einem Unternehmen mit begrenzten Barreserven helfen, weiter zu operieren, ohne mehr Kapital zu binden, und gleichzeitig das Risiko für die Partei, die die Garantie erhält, verringern.
Banken stellen in der Regel Nachfragegarantien aus und werden auch zur Abwicklung der Garantieauszahlung verwendet. Beispielsweise kann ein Importeur von Autos in den USA einen japanischen Exporteur um eine Nachfragegarantie bitten. Der Exporteur geht zu einer Bank, um eine Garantie zu kaufen, und sendet sie an den amerikanischen Importeur. Wenn der Exporteur sein Vertragsende nicht einhält, kann der Importeur zur Bank gehen und die Nachfragegarantie vorlegen. Die Bank teilt dem Importeur dann den festgelegten Geldbetrag mit, den der Exporteur an die Bank zurückzahlen muss.
Eine Nachfragegarantie ist einem Akkreditiv sehr ähnlich, mit der Ausnahme, dass die Nachfragegarantie viel mehr Schutz bietet. Beispielsweise schützt das Akkreditiv nur vor Nichtzahlung, während eine Nachfragegarantie vor Nichterfüllung, verspäteter Erfüllung und sogar mangelhafter Erfüllung schützen kann.
Wie eine Nachfragegarantie implementiert wird
Eine Nachfragegarantie kann je nach Verwendungszweck auch als Bankgarantie, Leistungsgarantie oder On-Demand-Garantie bezeichnet werden. Beispielsweise kann eine Leistungsgarantie von einem Versicherer oder einer Bank ausgegeben werden, um zu gewährleisten, dass eine Partei ihren vertraglichen Verpflichtungen nachkommt. Wie eine Nachfragegarantie implementiert und durchgesetzt wird, kann je nach Rechtsprechung variieren. In einigen Ländern ist eine Nachfragegarantie von dem zugrunde liegenden Vertrag zwischen den betroffenen Parteien getrennt und unabhängig.
Die Vereinbarung einer Nachfragegarantie birgt ein gewisses Risiko. Die erste Partei muss der Bank in den meisten Fällen nur die Nachfragegarantie vorlegen und die Zahlung anfordern. Dies kann ohne die Vorlage von Unterlagen geschehen, aus denen hervorgeht, dass die zweite Partei ihre Verpflichtungen gegenüber der ersten Partei nicht erfüllt hat. Dies kann dazu führen, dass die zweite Partei von der ersten Partei bestraft wird, auch wenn sie ihre vertraglichen Pflichten erfüllt hat.
