DEFINITION VON RBOPS
Abteilung für Operationen und Zahlungssysteme von Reservebanken - RBOPS, ist eine Einheit des Federal Reserve System, die bestimmte Richtlinien und Operationen der Federal Reserve Banks im Zusammenhang mit dem Zahlungssystem in den Vereinigten Staaten verwaltet. Die Abteilung für RBOPS stellt sicher, dass Richtlinien und Abläufe eingehalten werden, wenn die Verwahrstellen Finanzdienstleistungen von Federal Reserve Banks, dem US-Finanzministerium und anderen Regierungsbehörden benötigen. Der Gouverneursrat hat dem Direktor der Abteilung für Reservebankoperationen und Zahlungssysteme die Befugnis erteilt, die Rechnungslegungsgrundsätze für die nationalen Reservebanken festzulegen.
BREAKING DOWN Abteilung für Reservebankoperationen und Zahlungssysteme - RBOPS
Das US-amerikanische Zahlungssystem überträgt mehr als 3 Billionen US-Dollar pro Geschäftstag, um Finanzinstrumente, Waren und Dienstleistungen zu bezahlen. Die Abteilung von RBOPS entwickelt Richtlinien zur Gewährleistung der Effizienz und Integrität der US-amerikanischen Zahlungssysteme und führt Forschungen zur Verbesserung der Systeme durch.
Zahlungsvorgänge
Nach Angaben der Fed ist der Geschäftsbereich im Rahmen des erweiterten Programms des Verwaltungsrats für die Überwachung und Beaufsichtigung von Zahlungssystemen, Zentralverwahrern, Wertpapierabwicklungssystemen, zentralen Gegenparteien und Handelsinformationslagern direkt an der Überwachung der vorhandenen Finanzmarktinfrastrukturen beteiligt vom Financial Stability Oversight Council der USA als systemrelevant eingestuft, sowie bei allgemeineren Aufsichtstätigkeiten im Zusammenhang mit in- und ausländischen Finanzmarktinfrastrukturen.
Die Abteilung entwickelt außerdem Richtlinien und Vorschriften, um die Integrität und Effizienz des US-amerikanischen Zahlungs- und Finanzsystems zu fördern. arbeitet eng mit anderen Regulierungsbehörden, Zentralbanken und internationalen Organisationen zusammen, um das Zahlungs- und Finanzsystem allgemeiner zu verbessern; und betreibt Forschung zu verschiedenen Themen im Zusammenhang mit Zahlungs- und Clearingfragen und Finanzmarktinfrastrukturen.
Dies ist auf die zunehmende Verwendung elektronischer Zahlungen und den Rückgang des Schreibens von Schecks zurückzuführen. Die andere Herausforderung ist die Zunahme von elektronischem Betrug.
Die Abteilung wird vom Clearing for the 21st Century Act (Scheck 21) geleitet, einem Bundesgesetz, das im Jahr 2004 erlassen wurde. Es ermöglicht die Bearbeitung von Schecks, ohne dass ein Papierscheck physisch von einem Ort zum anderen transportiert werden muss. Stattdessen kann ein elektronisches Abbild des Schecks verwendet werden. Diese Technologie macht die Bearbeitung von Schecks für Banken und andere Unternehmen kostengünstiger und die Einlösung von Schecks erfolgt schneller.
Die Verzögerung zwischen dem Zeitpunkt, zu dem Sie Ihren Scheck ausgestellt haben, und dem Zeitpunkt, zu dem er tatsächlich eingelöst wurde, wurde als "Float" bezeichnet. Heutzutage ist die einzige Zeitverzögerung zwischen dem Ausstellen eines Schecks und seiner Einzahlung die Zeit, die ein Scheck benötigt, um das Postsystem zu durchlaufen und vom Empfänger bearbeitet zu werden, oder die Zeit, die der Empfänger benötigt den Scheck tatsächlich bei ihrer Bank einzureichen. Es kann auch eine leichte Verzögerung geben, während die Bank sie nach der Einzahlung bearbeitet.
