Was ist eine Dokumentarsammlung?
Eine Dokumentensammlung ist ein Vorgang, bei dem die Bank eines Exporteurs Gelder von der Bank des Importeurs gegen Dokumente eintreibt, in denen die versendeten Waren aufgeführt sind. Eine Dokumentensammlung ist ein Handelsgeschäft, bei dem die Exporteure ihrer Bank gestatten, als Inkassovertreter für die Zahlung der versandten Waren an den Käufer zu fungieren.
Die zentralen Thesen
- Eine Dokumentensammlung ist ein Vorgang, bei dem die Bank eines Exporteurs Gelder von der Bank des Importeurs gegen Dokumente eintreibt, in denen die versendeten Waren aufgeführt sind. Bei einer Dokumentensammlung gestatten die Exporteure ihrer Bank, als Inkassobüro für die Zahlung der versendeten Waren an den Käufer zu fungieren. Bei Dokumenten gegen Zahlung (D / P) muss der Importeur den Nennbetrag des Schecks bei Sichtbeginn bezahlen. Bei Dokumenten gegen Annahme (D / A) muss der Importeur an einem bestimmten zukünftigen Datum zahlen.
Dokumentensammlung verstehen
Eine Dokumentensammlung (D / C) wird als solche bezeichnet, weil der Exporteur vom Importeur eine Zahlung im Austausch für die Versanddokumente erhält, wobei die Gelder und Dokumente über die jeweiligen Banken weitergeleitet werden.
Ein Sichtvermerk verringert das Risiko des Verkäufers, da die Bank des Käufers die Dokumente nicht ohne Zahlung des Käufers freigibt. Ohne die Dokumente kann der Käufer keinen Zugang zu der Ware erhalten.
Versandpapiere sind Papiere, die der Käufer benötigt, um den Zoll abzuwickeln und die Ware abzunehmen. Zu den Versanddokumenten gehören eine Handelsrechnung, ein Ursprungszeugnis, ein Versicherungsnachweis und eine Packliste. Ein Schlüsseldokument in Dokumentensammlungen ist der Wechsel oder Entwurf, eine formelle Zahlungsaufforderung des Exporteurs an den Importeur.
Arten von Dokumentarsammlungen
D / Cs können in zwei Typen eingeteilt werden, je nachdem, wann die Zahlung an den Exporteur erfolgt:
- Bei Dokumenten gegen Zahlung (D / P) muss der Importeur den Nennbetrag des Entwurfs bei Sichtbezug bezahlen. Mit anderen Worten, die Zahlung muss an die Bank erfolgen, bevor die Bank des Käufers oder die Inkassobank die Dokumente freigibt. AD / P wird auch als Sichtwechsel oder Bargeld gegen Dokumente bezeichnet. Bei Dokumenten gegen Annahme (D / A) muss der Importeur an einem bestimmten zukünftigen Datum zahlen. AD / A / verpflichtet den Käufer oder Importeur, ein Zahlungsversprechen abzugeben, das als Zeitwechsel bezeichnet wird. Sobald der Käufer den Zeitplan und das Zahlungsversprechen akzeptiert, gibt die Bank die Dokumente an den Käufer weiter.
Besondere Überlegungen: Der Dokumentensammlungsprozess
Der D / C-Prozess umfasst den Exporteur (oder den Verkäufer), den Importeur (oder den Käufer), die überweisende Bank (oder die Bank des Verkäufers) und die Inkassobank (oder die Bank des Käufers). Nachfolgend finden Sie eine schrittweise Anleitung:
- Der Verkauf kommt zustande, wenn sich Käufer und Verkäufer über den zu zahlenden Betrag, die Versandangaben und die Tatsache einig sind, dass es sich bei der Transaktion um eine dokumentarische Abholung handelt. Anschließend liefert der Exporteur die Waren an den Hafen oder den Ort, von dem aus die Waren ausgeführt werden, in der Regel über einen Spediteur. Die Dokumente werden vorbereitet und an die Bank des Exporteurs gesendet, die auch als überweisende Bank bezeichnet wird. Die Bank des Exporteurs leitet die Dokumente dann an die Bank des Importeurs weiter, die als Sammelbank bezeichnet wird. Die Bank des Importeurs oder Käufers empfängt die Dokumente und benachrichtigt den Käufer über den Eingang der Dokumente. Die Bank des Käufers bittet den Käufer um Zahlung im Austausch für die Dokumente.
Der Käufer kann die Bank bei Sichtbezug bezahlen oder Bargeld gegen Dokumente abrufen, oder der Käufer kann sich damit einverstanden erklären, einen Zeitplan zu akzeptieren, bei dem der Käufer zu einem späteren Zeitpunkt zahlen wird. Unterschreibt der Importeur den Zeitentwurf, ist er verpflichtet, bis zu dem auf dem Entwurf angegebenen Fälligkeitsdatum zu zahlen.
Sobald die Bank des Käufers bezahlt wurde oder der Käufer den Zeitplan akzeptiert hat, gibt die Bank die Dokumente an den Käufer weiter. Der Käufer bringt die Dokumente zum Eingangs- oder Versandort, beispielsweise einem Hafen, und holt die Waren anhand der Dokumente ab.
Die Banküberweisung des Käufers überweist das Geld an die Bank des Exporteurs oder teilt der Bank des Exporteurs mit, dass der Zeitplan akzeptiert wurde. Die Bank des Exporteurs zahlt den Exporteur, sobald die Gelder bei der Bank des Käufers eingegangen sind.
Weitere Überlegungen: Die Risiken von Dokumentensammlungen
Das Risiko des Exporteurs ist bei einem Zeitentwurf höher als bei einem Sichtentwurf. Der Exporteur wird bei einem Zeitwechsel möglicherweise nicht bezahlt. Außerdem hätte die Bank des Käufers die Dokumente freigegeben, wenn der Käufer den Zeitplan akzeptiert hätte, was bedeutet, dass der Käufer die Ware hätte.
Handelt es sich bei der Transaktion um einen Sichtwechsel, ist das Risiko des Verkäufers begrenzt, wenn der Käufer nicht bezahlt hat. Mit einem Sichtvermerk hätte der Käufer keinen Zugang zu der Ware, da die Bank des Käufers die Dokumente nicht ohne Bezahlung freigeben würde. Der Verkäufer müsste einen anderen Käufer finden oder bezahlen, um die Ware nach Hause zu schicken.
D / Cs können leider von Betrügern ausgenutzt werden, die sich als Exporteur oder Importeur ausgeben. Infolgedessen werden D / Cs nicht für Exporte in politisch oder wirtschaftlich instabile Länder empfohlen. D / Cs eignen sich am besten für etablierte Handelsbeziehungen auf soliden Exportmärkten und für Transaktionen mit Seetransporten anstelle von Luft- oder Landtransporten, die schwieriger zu kontrollieren sind.
