Da 83% der Amerikaner zwischen 30 und 49 Jahren eine Kreditkarte besitzen und die Wirtschaft in diesem Jahr besser aufgestellt ist als von vielen Ökonomen erwartet, ist es nicht verwunderlich, dass die Konsumentenfinanzierungsbranche seit Jahresbeginn einen Zuwachs von 28, 20 verzeichnet Laut nilsonreport.com wird das Einkaufsvolumen für Allzweck-Kreditkarten voraussichtlich um 87% von 5, 5 Mrd. USD im Jahr 2017 auf 10, 4 Mrd. USD im Jahr 2027 ansteigen, womit sich die Branche in den ersten vier Monaten des Jahres 2019 positioniert ein Sweet Spot für langfristiges Wachstum.
Aus technischer Sicht haben am Freitag, dem 26. April, mehrere Large-Cap-Unternehmen die Konsolidierungsbereiche verlassen, nachdem sie die Gewinnerwartungen der Analysten übertroffen hatten. Die Daten zum Verbrauchervertrauen und zur Beschäftigung, die in dieser Woche veröffentlicht werden sollen, sowie ein Update der Federal Reserve auf ihrer monatlichen Pressekonferenz werden weitgehend darüber entscheiden, ob die Gewinnrally bei Kreditdienstleistern anhalten kann.
Händler, die die jüngste Dynamik bei Kreditdienstleistungen nutzen möchten, sollten diese drei Namen auf ihre Beobachtungsliste setzen.
Capital One Financial Corporation (COF)
Die Capital One Financial Corporation (COF) bietet eine breite Palette von Finanzprodukten und -dienstleistungen in drei Geschäftsbereichen an: Kreditkarte, Privatkundengeschäft und Geschäftskundengeschäft. Es betreibt Niederlassungen in New York, New Jersey, Texas, Louisiana und Virginia. Die in McLean, Virginia, ansässige Bankholdinggesellschaft erzielte im ersten Quartal einen bereinigten Gewinn von 2, 90 USD je Aktie und übertraf damit die Erwartungen der Analysten von 2, 68 USD. Dies führte zu einer Gewinnüberraschung von 8, 21%. Der Nettoumsatz überstieg im Berichtszeitraum ebenfalls die Schätzungen und lag bei 7, 08 Mrd. USD gegenüber den Erwartungen von 7, 01 Mrd. USD. Das Ergebnis profitierte von einem verbesserten Einlagensaldo und der Stärke des Kartengeschäfts des Unternehmens. Die Capital One-Aktie hat eine Marktkapitalisierung von 43, 99 Mrd. USD, bietet eine Dividendenrendite von 1, 96% und ist seit dem 29. April 2019 um 24, 53% gegenüber dem Vorjahr gestiegen.
Der Capital One-Aktienkurs überstieg überzeugend ein locker konstruiertes umgekehrtes Kopf-Schulter-Muster, nachdem das Unternehmen Gewinne gemeldet hatte. Ein überdurchschnittliches Volumen begleitete die Rallye am Freitag mit 6, 45%, was auf die Überzeugung der Käufer hinweist. Trader, die den Breakout spielen, sollten in Erwägung ziehen, eine Take-Profit-Order nahe dem Januar-Hoch von 2018 auf das Niveau von 104 USD zu setzen. Steuern Sie das Risiko, indem Sie einen Stop unter dem Freitags-Tief bei 90, 70 USD positionieren und die Order auf den Breakeven-Punkt verschieben, wenn der Kurs über das 52-Wochen-Hoch von 100, 30 USD steigt, das am 27. August 2018 festgelegt wurde.
Entdecken Sie Finanzdienstleistungen (DFS)
Mit einem Marktwert von 26, 49 Milliarden US-Dollar bietet Discover Financial Services (DFS) Direktbank- und Zahlungsdienste an. Es stellt Marken-Kredit- und Debitkarten aus und verarbeitet Zahlungen im Discover-Netzwerk - dem drittgrößten Zahlungsnetzwerk, gemessen an der Akzeptanz durch die Händler. Das im Mittleren Westen ansässige Finanzdienstleistungsunternehmen erzielte im ersten Quartal einen Gewinn je Aktie (EPS) von 2, 15 US-Dollar. Dies entspricht einer Steigerung von 18, 1% gegenüber dem Vorjahresquartal. Der Umsatz stieg im Jahresvergleich um 7, 3%, was auf ein stärkeres Zinsergebnis, Erträge aus Darlehensgebühren und Erträge aus der Transaktionsabwicklung zurückzuführen war. Am 29. April 2019 erzielte die Discover Financial-Aktie eine Rendite von 2, 25% und eine Jahresrendite von 38, 34%. Damit übertraf sie den Durchschnitt der Kreditdienstleistungsbranche im selben Zeitraum um 11, 65%.
Discover Financial-Aktien erreichten ein neues Allzeithoch von 81, 54 USD bei hohem Volumen, nachdem die Quartalsergebnisse des Unternehmens besser als erwartet ausgefallen waren. Anfang dieses Monats überschritt der 50-Tage-SMA (Simple Moving Average) den 200-Tage-SMA, was technische Analysten als "goldenes Kreuz" bezeichnen. Das Signal kündigt typischerweise die Entstehung eines neuen Aufwärtstrends an. Profitieren Sie von einem 15-Tage-SMA als Trailing Stop. Schützen Sie das Handelskapital, indem Sie eine erste Stop-Loss-Order unter dem Tief vom Freitag bei 78, 36 USD platzieren.
Synchrony Financial (SYF)
Synchrony Financial (SYF) bietet Finanzdienstleistungen für Verbraucher. Das Unternehmen mit einer Marktkapitalisierung von 23, 70 Milliarden US-Dollar bietet eine Vielzahl von Kreditprodukten über drei Vertriebsplattformen an: Retail Card (Kreditkarten), Zahlungslösungen (Privatkredite) und CareCredit (Gesundheitsfinanzierung). Goldman Sachs hat Synchrony Financial Mitte Februar von "neutral" auf "kaufen" heraufgestuft und erklärt, dass das Unternehmen bis 2024 Verträge mit vier seiner fünf größten Partner verlängert hat, wodurch ein "Überhang" der Aktie beseitigt wird. Goldman gefällt auch das Kapitalrenditeprogramm von Synchrony, das in den nächsten sechs Quartalen möglicherweise Aktienrückkäufe in Höhe von 5 Milliarden US-Dollar generieren wird. Der Konsumentenfinanzspezialist übertraf die Gewinnschätzungen zum vierten Mal in Folge, als er am 18. April berichtete. Die Aktie von Synchrony Financial legte im Jahresvergleich um 47, 53% zu und zahlte zum 29. April 2019 eine Dividendenrendite von 2, 58%.
Die Aktien des Unternehmens haben ihren stetigen Aufwärtstrend nach der Gewinnlücke vom 23. Januar fortgesetzt. Positive Ergebnisse von Branchenkonkurrenten in der vergangenen Woche haben dazu beigetragen, dass die Aktie über die obere Trendlinie eines aufsteigenden Dreiecks gestiegen ist, was auf eine Fortsetzung des Aufwärtstrends hindeutet. Nur das durchschnittliche Volumen begleitete den Anstieg von 2, 69% am Freitag. Daher möchten Händler möglicherweise warten, bis das Breakout-Level wieder erreicht ist, bevor sie eine Long-Position eröffnen. Versuchen Sie, Gewinne bei einem Test des Januar-2018-Swings auf dem 39-Dollar-Niveau zu buchen und Verluste zu reduzieren, wenn der Preis das April-Tief bei 32, 07 Dollar nicht halten kann.
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