Inhaltsverzeichnis
- Portfoliomanagement-Jobs
- Corporate Finance Jobs
- Investment Banking Jobs
- Handelsjobs
- Wirtschaftsanalyse Jobs
- Finanzanalyst Jobs
- Die Quintessenz
Jobs in der Finanzbranche können äußerst lukrativ sein. Das bedeutet, dass sie sehr gefragt sind und über so hohe Einstiegsqualifikationen verfügen wie die Gehälter. Für die meisten von ihnen ist ein Bachelor-Abschluss die Mindestanforderung, und viele Fachkräfte verfügen über einen Postgraduierten-Abschluss. Dazu gehören in erster Linie MBAs, aber auch andere Master-Abschlüsse und Promotionen sind keine Seltenheit. In der Regel werden fortgeschrittene Kenntnisse in Statistik und Mathematik gewürdigt.
Die Finanzbranche ist jedoch breit und die Möglichkeiten sind vielfältig. Sie können der Finanzabteilung eines Unternehmens beitreten, im Bank- und Finanzdienstleistungssektor arbeiten oder in die Welt des Investment Banking oder der Finanzmärkte eintreten.
Diese Karrieren bieten ein überdurchschnittliches Entgelt für den Einstieg in die Stratosphäre. Hier finden Sie eine Übersicht über hochbezahlte Finanzjobs.
Die zentralen Thesen
- Jobs in der Finanzbranche sind lukrativ, mit Einstiegsqualifikationen, die so hoch sind wie die Einstiegsgehälter. Die meisten Jobs in der Finanzbranche erfordern umfangreiche Schulungen, insbesondere in den Bereichen Mathematik, Wirtschaft und Statistik. Sechs hochbezahlte Finanzberufe: Portfoliomanager, Corporate Finance Manager, Investment Banker, Händler, Wirtschaftsanalyst und Finanzanalyst.
Portfoliomanagement-Jobs
Portfoliomanagement ist eine der angesehensten Rollen in der gesamten Finanzbranche. Portfoliomanager, die umgangssprachlich oft als Geldmanager bezeichnet werden, überwachen die Investitionen von institutionellen Kunden und Privatkunden in ihrer täglichen Arbeit direkt und verleihen ihnen eine enorme Macht und eine tiefe Verantwortung. Sie empfehlen ihren Kunden personalisierte Anlagestrategien und spezifische Anlageentscheidungen und verfügen in der Regel über einen Ermessensspielraum bei der Umsetzung dieser Strategien, um die Ziele des Kunden zu erreichen.
Für Portfoliomanager ist es üblich, sich auf bestimmte Anlageklassen wie Aktien oder festverzinsliche Wertpapiere zu spezialisieren. Einige Manager sind noch fokussierter. Ein Manager kann ein Spezialist für bestimmte Arten von Aktien, Start-ups mit Blockchain-Bezug oder Hochzinsanleihen sein. Fokussierte Fonds, die diese spezialisierten Manager beschäftigen, suchen möglicherweise Personen mit forschungsanalytischen Hintergründen. Andere umfassen umfassendere Mandate, wie eine Strategie für mehrere Anlageklassen, und diese Unternehmen suchen häufig nach Managern mit einer ähnlich breiten Basis an Anlagekenntnissen und -erfahrung.
In der Branche gibt es eine Vielzahl von Arbeitgebern, die sich jeweils auf ein bestimmtes Segment konzentrieren. Investmentgesellschaften und Finanzdienstleister bieten Fonds für Privatanleger an. Investmentbanken beraten Unternehmen, große Institutionen und sogar Regierungen strategisch. Geschäftsbanken bieten ihren Kunden eine Reihe von Anlagen an. Geldverwaltungsfirmen, Portfolioverwaltungsfirmen und Hedgefonds richten sich an vermögende Privatpersonen.
Nach dem Erwerb eines vierjährigen Hochschulabschlusses sowie eines Hochschulabschlusses erhalten viele potenzielle Geldmanager auch die Auszeichnung als Chartered Financial Analyst (CFA). In der Regel ist eine Position als Portfoliomanager eine „Zielrolle“, die sonst nirgends eine Rolle spielt. Anstatt die Karriereleiter weiter zu erklimmen, können Portfoliomanager mit zunehmenden Geldbeträgen umgehen oder ihre eigene Firma oder einen eigenen Hedgefonds gründen.
Corporate Finance Jobs
Ein weiterer Karriereweg in diesem Bereich führt über die Finanzabteilung eines Unternehmens. Spezialisten auf diesem Gebiet können in einer Vielzahl von Branchen arbeiten.
Arten von Corporate Finance Jobs
Finanzmanager: Jedes Unternehmen hat Finanzmanager, die zu den bestbezahlten Jobs in der Finanzbranche gehören. Sie sind für alle finanziellen Aspekte des Geschäfts verantwortlich, einschließlich Risikomanagement, Planung, Buchhaltung und Finanzberichterstattung.
Kontenmanager: Der Kontenmanager ist für die allgemeine Buchhaltungsfunktion verantwortlich und überwacht die Fertigstellung von Sachkonten und Abschlüssen. In einigen Organisationen ist es möglicherweise erforderlich, dass Einzelpersonen über eine CPA-Kennzeichnung (Certified Public Account) und mindestens sieben Jahre Erfahrung auf dem Gebiet der Rechnungslegung verfügen.
Risikomanagement: Risikomanager behalten eine Vielzahl von Fallstricken im Auge, die sich auf Unternehmen auswirken, darunter Kreditrisiken, Marktrisiken, operationelle Risiken und Liquiditätsrisiken. Unternehmen investieren zunehmend viel Geld in hochentwickelte Technologien und Mitarbeiter, um diese Risiken zu messen, zu managen und zu mindern. Nach der großen Rezession hat dieses Feld bei Banken und Finanzinstituten eine enorme Bedeutung erlangt, da zahlreiche Skandale und Misserfolge zu strengeren staatlichen und branchenbezogenen Vorschriften und höheren Rechenschaftsstandards geführt haben.
Eine Möglichkeit, eine Karriere als Risikomanager zu beginnen, besteht darin, sich von PRMIA oder GARP, den Risikomanagement-Zertifizierungsstellen, zertifizieren zu lassen.
Investment Banking Jobs
Investmentbanken arbeiten in der Regel mit Unternehmen, Regierungen und anderen großen Finanzinstituten zusammen, um ihnen bei der Kapitalbeschaffung zu helfen oder sie in strategischen Fragen zu beraten. Sie investieren in neue oder wachsende Unternehmen, erleichtern Fusionen und Übernahmen und bringen Unternehmen an die Börse. Sie kaufen und verkaufen auch häufig eine Reihe von Anlageprodukten wie Aktien, Anleihen und andere Wertpapiere.
Die größten der großen Namen sind Goldman Sachs und Morgan Stanley, aber sie sind nicht die einzigen, die Investmentbanker einstellen. Investmentbanking-Abteilungen bestehen bei großen Geschäftsbanken wie der Citigroup sowie bei kleineren Regional- und Boutique-Banken. Investmentbanker arbeiten bei alternativen Vermögensverwaltungsunternehmen, darunter Risikokapitalunternehmen und Private-Equity-Institute. Viele große Unternehmen haben eine interne Abteilung, die wie eine Investmentbank arbeitet und Bewertungen strategischer Chancen und Unternehmenszusammenschlüsse liefert.
Das Investment Banking gilt seit langem als Blueblood-Beruf. Während in der Vergangenheit viele Investmentbanker einen angesehenen akademischen Hintergrund an Universitäten und Hochschulen hatten, ist der Beruf demokratischer geworden - zumindest in sozialer Hinsicht. Beruflich hat es immer noch einen elitären Touch: MBAs sind oft unumgänglich, obwohl Investmentbanker im Vergleich zu anderen Arten von Finanzberufen seltener professionelle Zertifizierungen wie die Serie 7 oder CFA anstreben.
Arten von Investment Banking Jobs
Fusionen und Übernahmen (M & A): Banker, die sich auf Fusionen und Übernahmen konzentrieren, sind auf die strategische Beratung von Unternehmen spezialisiert, die sich mit ihren Wettbewerbern zusammenschließen oder kleinere Unternehmen kaufen möchten. M & A-Banker nutzen Finanzmodelle, um diese potenziellen Transaktionen in großem Maßstab zu bewerten. Sie müssen auch in der Lage sein, erfolgreich mit Kunden zu interagieren, da diese Jobs in der Regel Interaktionen mit hochkarätigen Führungskräften erfordern und M & A-Spezialisten diese Führungskräfte von ihren Ideen überzeugen können müssen.
Underwriting: Die Kapitalbeschaffung ist Teil der Underwriting-Abteilung einer Bank. Underwriting-Spezialisten konzentrieren sich in der Regel auf Schuldtitel oder Eigenkapital und haben häufig auch einen branchenspezifischen Fokus. Diese Banker sind in der Regel kundenorientiert und arbeiten mit externen Kontakten zusammen, um den Kapitalbedarf zu ermitteln. Gleichzeitig arbeiten sie intern mit Händlern und Sicherheitsverkäufern zusammen, um die besten Optionen zu finden. Das Underwriting beschränkt sich nicht nur auf Investmentbanken, sondern hat sich in den letzten Jahren in hohem Maße auf größere Universalbanken ausgeweitet.
Private Equity: Viele Investmentbanken verfügen über Private Equity-Waffen, obwohl Private Equity-Jobs in der Regel bei kleineren Spezialfirmen zu finden sind. Banker in diesem Bereich sammeln Geld für nicht-öffentliche Unternehmen und Firmen und behalten einen Teil der Gewinne, die sie durch Transaktionen erzielen können. Private-Equity-Experten verfügen in der Regel über Erfahrung bei Investmentbanken sowie über hervorragende akademische Qualifikationen.
Risikokapital: Risikokapitalfirmen sind in der Regel darauf spezialisiert, aufstrebenden Unternehmen neues Kapital zur Verfügung zu stellen, häufig in sich schnell entwickelnden Branchen, einschließlich Technologie, Biotechnologie und grüner Technologie. Während viele der Zielunternehmen letztendlich scheitern, gedeihen Risikokapitalgeber häufig, indem sie ihre finanziellen Mittel in den frühen Entwicklungsphasen ein- und ausschütten und so massive Kapitalrenditen erzielen. Die Mitarbeiter von Risikokapitalfirmen sind in der Regel sowohl im Knacken von Zahlen als auch im Abschluss von Geschäften versiert und verfügen über Kenntnisse in Bezug auf neue Technologien und Ideen. Die Aussicht, „das nächste Neue“ zu entdecken, macht sie normalerweise aufgeregt.
Handelsjobs
Diese Jobs verkörpern das klassische Wall Street-Image eines Einzelnen, der Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Währungen und mehr kauft und verkauft. Aber heutzutage ist die Szene möglicherweise weit von der Wall Street entfernt.
Handelsjobs gibt es bei Handels- und Investmentbanken, Vermögensverwaltern, Hedgefonds und anderen. Überall dort, wo sie arbeiten, streben Händler danach, über einen Geld- / Brief-Spread einen Gewinn für ihren Arbeitgeber oder ihre Kunden zu erzielen. Händler für Vermögensverwalter suchen den besten Preis für ein Wertpapier, wenn sie im Auftrag eines Kunden Geschäfte abwickeln. hedge-fonds-händler sind bestrebt, firmeneigene positionen einzunehmen, um von den erwarteten marktbewegungen zu profitieren.
Früher war es auch ohne Hochschulabschluss möglich, als Händler aufzusteigen. Während der Karriereweg nach wie vor tendenziell etwas weniger definiert ist als beispielsweise für das Investment Banking, haben viele Trader heutzutage einen Hintergrund in einem finanzbezogenen Bereich von einer starken Universität und oftmals einen Abschluss in Statistik, Mathematik oder verwandten Bereichen der Studie. Es ist auch üblich, dass Händler die Prüfungen der Serien 7 und 63 früh in ihrer Karriere ablegen.
Trader, die eine gute Performance erzielen, erhalten in der Regel mehr Kapital. Es ist nicht ungewöhnlich, dass Top-Trader sich selbständig machen, um Hedge-Fonds zu bilden.
Arten von Handelsaufträgen
Sell-Side-Trader: Sell-Side-Trader arbeiten in der Regel für Banken. Sie kaufen und verkaufen Produkte zum Wohle der Kunden der Bank oder zum Wohle der Bank.
Buy-Side-Händler: Buy-Side-Unternehmen wie Vermögensverwalter beschäftigen ebenfalls Händler. Sie führen in der Regel Käufe und Verkäufe unter der Leitung eines Portfoliomanagers durch.
Hedge-Fonds-Händler: Hedge-Fonds-Händler bemühen sich nicht darum, Kundenaufträge zu erfüllen, sondern den Gewinn für den Fonds selbst zu maximieren. Wie bei Buy-Side-Trading-Aufträgen können auch Hedge-Fonds-Händler Aufträge von einem Portfoliomanager entgegennehmen oder sogar selbst über Kauf und Verkauf entscheiden.
Wirtschaftsanalyse Jobs
Wirtschaftsanalysten beobachten weite Bereiche der Wirtschaft und der Märkte, um nach wichtigen Trends zu suchen. Diese Jobs sprechen in der Regel Personen an, die Spaß daran haben, Daten zu analysieren, Trends zu verfolgen und Meinungen zu diesen Trends in Bezug auf die Zukunft der Finanzmärkte zu bilden. Bei analytischen Jobs muss häufig geschrieben, öffentlich gesprochen und mit Excel oder einer anderen Tabellenkalkulationsanwendung ausgiebig gearbeitet werden.
Diese Jobs, einschließlich der von Ökonomen, Strategen oder „Quantisten“, gibt es in vielen verschiedenen Institutionen. Diese Jobs gibt es bei Investmentbanken, Geldverwaltungsfirmen und anderen traditionellen Institutionen der Finanzwelt. Sie können auch im öffentlichen Sektor, in der Regierung und sogar in der Wissenschaft gefunden werden. Die meisten Finanzanalysten haben einen MBA-Abschluss und viele einen Doktortitel. Aufgrund der Schreibkomponente in vielen verwandten Berufen ist Erfahrung im Schreiben und sogar im Veröffentlichen auf dem Gebiet wünschenswert.
Zwar besteht eine hohe anfängliche Eintrittsbarriere, doch Finanzanalysten genießen ein Maß an Flexibilität, das viele andere Finanzberufe nicht bieten. Analytische Jobs können oft zwischen verschiedenen Arten von Arbeitgebern wechseln. Ein etablierter Ökonom kann von einer Stelle bei einer Investmentbank zu einer Stelle an einer Universität zu einer Stelle bei der Regierung wechseln und dabei im Wesentlichen die gleiche Art von Arbeit ausführen.
Arten von Wirtschaftsanalyse Jobs
Wirtschaftswissenschaftler: Wirtschaftswissenschaftler sind bei einer Vielzahl von Finanzinstitutionen allgegenwärtig. Investmentbanken, Vermögensverwaltungsgesellschaften und Zentralbanken beschäftigen ebenso wie Regierungsbehörden und akademische Institutionen Ökonomen. Im Allgemeinen verfolgt und analysiert ein Ökonom Daten, um aktuelle Markt- oder Wirtschaftsbedingungen zu erklären und zukünftige Trends vorherzusagen.
Wirtschaftsstratege: Es gibt eine feine Linie zwischen einem Strategen und einem Ökonomen. Ökonomen tendieren dazu, sich auf die breite Wirtschaft zu konzentrieren, während Strategen sich auf die Finanzmärkte konzentrieren. Strategische Jobs sind bei Banken und Geldverwaltungsunternehmen häufiger anzutreffen als bei akademischen und staatlichen Institutionen. Viele Strategen beginnen ihre Karriere als Research-Analysten, die sich auf ein bestimmtes Produkt oder eine bestimmte Branche konzentrieren.
Quant: Während einige ökonomische Analysepositionen öffentlich gesprochen oder geschrieben werden müssen, arbeiten Quants normalerweise hinter den Kulissen. Fachleute auf diesem Gebiet der Analyse erstellen mathematische Modelle, mit denen die Marktaktivität vorhergesagt werden kann. Sie können bei Unternehmen wie Banken, Hedgefonds und Geldverwaltungsfirmen gefunden werden. Die meisten Quant Worker haben einen mathematischen oder statistischen Hintergrund, oft auch einen Doktortitel.
Finanzanalyst Jobs
Obwohl sie ähnlich klingen, unterscheiden sie sich von den oben diskutierten analytischen Aufgaben. Analysten von Unternehmen der Finanzbranche sind in der Regel dafür verantwortlich, potenzielle Investitionen zu recherchieren und Meinungen und Empfehlungen abzugeben, die den Händlern und Portfoliomanagern als Orientierungshilfe dienen. Finanzanalysten arbeiten auch bei Nichtbanken, bei denen sie in der Regel die Finanzlage des Unternehmens analysieren und bei der Ausarbeitung von Haushaltsplänen helfen.
Arten von Financial Analyst Jobs
Investment Analyst: Investment Analysten sind in der Regel auf einen oder mehrere Bereiche spezialisiert, einschließlich bestimmter Regionen der Welt, Industrie- oder Wirtschaftssektoren oder Arten von Investmentvehikeln. Analysten, die für Unternehmen auf der Verkaufsseite arbeiten, geben in der Regel Kauf- und Verkaufsempfehlungen für Kunden ab. Analysten, die für ein Buy-Side-Unternehmen arbeiten, empfehlen ihren Portfoliomanagern häufig Wertpapiere zum Kauf oder Verkauf.
Finanzanalysten: Finanzanalysten arbeiten in der Regel bei traditionelleren (nichtfinanziellen) Unternehmen oder Regierungsbehörden. Nahezu jedes große Unternehmen, unabhängig von Branche oder Branche, hat Finanzanalysten angestellt, um Cashflows und Ausgaben zu analysieren, Budgets zu verwalten und vieles mehr. Diese Analysten können auch dazu beitragen, die beste Kapitalstruktur für das Unternehmen zu ermitteln oder bei der Kapitalbeschaffung zu helfen. Finanzanalysten haben das Potenzial, in ihren Reihen aufzusteigen und schließlich Schatzmeister oder Finanzvorstand zu werden.
Die Quintessenz
Trotz ihrer Unterschiede gelten für viele Finanzberufe gemeinsame Merkmale. Finanzkarrieren sind in der Regel stressig, haben hohe Eintrittsbarrieren, weisen lukrative Gehälter auf und befinden sich in den wichtigsten Finanzzentren. Sie bieten tendenziell herausfordernde Arbeitsumgebungen, Interaktion mit hochmotivierten und intelligenten Kollegen und einen harten Wettbewerb unter den Bewerbern. Die meisten von ihnen erfordern eine beträchtliche Menge an Bildung sowie hervorragende akademische Leistungen. Während viele Menschen vom Finanzbereich angezogen werden, weil sie ein beträchtliches Einkommen erzielen können, tendieren diejenigen, die am erfolgreichsten sind, dazu, auch eine ausgeprägte Leidenschaft für ihre Arbeit zu haben.
