Mit einer Fondskategorie können Investmentfonds nach ihren Anlagezielen und wesentlichen Anlagemerkmalen unterschieden werden. Diese Kategorisierung ermöglicht es den Anlegern, ihr Geld in einer Mischung von Fonds mit einer Vielzahl von Risiko- und Renditeeigenschaften zu verteilen.
Aufschlüsselung der Fondskategorie
Die Fondskategorien können je nach Anlageziel eines Fonds unterschiedlich strukturiert sein. Privatanleger und professionelle Anleger können beim Aufbau von Portfolios verschiedene Variationen von Fondskategorien verwenden.
Professionell verwaltetes Fund of Funds
Professionell verwaltetes Fund of Funds ist ein führendes Beispiel dafür, wie Portfoliomanager ein Portfolio von Fonds unter Verwendung verschiedener Fondskategorien aufbauen können. Anleger werden bei der Vermögensallokation oder bei ausgewogenen Portfolios von Investmentfonds häufig auf die Strukturierung von Dachfonds zurückgreifen. Diese Portfolios versuchen, Mittel aus verschiedenen Fondskategorien zu verwenden, um das angestrebte Ziel der Asset Allocation zu erreichen.
Der Pacific Funds Portfolio Optimization Growth Fund bietet ein Beispiel. Dieser Fonds investiert aggressiv in Wachstumsaktien, hält jedoch auch einen Teil des Portfolios in Schuldtiteln. Die Asset Allocation-Strategie sieht 70% bis 85% des Portfolios in Aktien mit 15% bis 30% in Fremdkapital vor. Fonds repräsentieren Bestände im Portfolio in verschiedenen Fondskategorien. Die beste Aktienallokation ist der Pacific Funds Large-Cap Value Fund. Die größte Schuldverschreibung ist der Pacific Funds Managed Bond Fund. Im Jahr 2017 erzielte der Fonds eine Rendite von 16, 34%.
Fondsanlage für Privatanleger
Privatanleger können Fonds für ihre Portfolios mit verschiedenen Anlagestilen und Ausgleichszielen auswählen. Um ein umfassendes Portfolio von Investmentfonds aufzubauen, können Anleger zunächst ein Anlageprofil erstellen, in dem ihre Anlageinteressen, Ziele, Risikotoleranzen und Ziele aufgeführt sind. Oft kann dies über ein Wickelkonto erfolgen. Anleger können jedoch auch ihr Anlageprofil für eine Do-it-yourself-Anlagestrategie individuell festlegen.
Im gesamten Anlageuniversum haben Anleger eine Reihe von Optionen nach Fondskategorien. Standard-Anlageoptionen konzentrieren sich auf gezielte Asset-Allokationen wie Aktien und Anleihen. Verwaltete Zielkategorien sind ebenfalls auf dem Markt weit verbreitet und setzen sich aus verschiedenen Anlagestilen und -mischungen zusammen, die es Anlegern ermöglichen, nach einem bekannten Marktsegmentziel zu investieren. Zu den verwalteten Zielfonds können Strategien gehören, die auf Wachstum, Wert, Ertrag, Vermögensallokation und vielem mehr basieren.
Zielgerichtete Asset-Fondskategorien
Im Anlageuniversum können Anleger nach Anlagekategorien investieren. Diese Art von Strategie kann es einem Anleger ermöglichen, ein Portfolio von Fonds aufzubauen, das ausschließlich durch seine gezielten Vermögensbestände definiert wird. Dies würde Aktienfonds, Rentenfonds und jede andere Art von Fonds einschließen, die hauptsächlich in eine einzelne Anlageklasse investiert sind. Bei Aktienfonds können die Grundkategorien durch die Größe der Unternehmen definiert werden, in die der Fonds investiert (Large-Cap, Mid-Cap und Small-Cap). Rentenfonds werden hauptsächlich anhand ihrer durchschnittlichen Portfolio-Laufzeiten (Long, Intermediate und Short) und der Kreditqualität (High, Medium und Low) klassifiziert. Aktienfonds können für die aggressiveren Teile eines Portfolios verwendet werden, während Rentenfonds häufig für konservativere Allokationen verwendet werden.
Kategorien für verwaltete Zielfonds
Es gibt auch eine breite Palette von Kategorien von verwalteten Zielfonds. Außerhalb der traditionellen Kategorien von Aktien und Anleihen können diese Fondskategorien spezifischere Ziele wie Wert, Wachstum und Ertrag haben. Hybride oder Asset Allocation-Fonds können auch als verwaltete objektive Fonds betrachtet werden. Mit diesen Fondskategorien kann ein Anleger breitere oder spezifischere Anlageziele sowie kurz- und langfristige Ziele erreichen.
Hybride Fondskategorien können konservative, moderate oder aggressive Wachstumsfonds mit unterschiedlichen Anlageklassen und Allokationen sein. Hybride Fonds können auch Stichtagsstrategien umfassen, die ein diversifiziertes Portfolio von Anlagen über verschiedene Asset-Allokationen hinweg bieten, die sich im Laufe der Zeit verschieben, um das Stichtagsziel für den Anleger zu erreichen.
