Subtrahieren Sie den Startwert vom aktuellen Wert und dividieren Sie ihn durch den Startwert, um die Rendite für das laufende Jahr (Year-to-Date, YTD) eines Portfolios zu berechnen. Das Multiplizieren mit 100 konvertiert diese Zahl in einen Renditeprozentsatz, der für den Vergleich der Renditen verschiedener Anlagen nützlicher ist als das Dezimalformat.
Was ist die Rendite seit Jahresbeginn?
Die YTD-Rendite ist einfach die Höhe des Gewinns (oder Verlusts), den eine Anlage seit Beginn des laufenden Kalenderjahres erzielt, normalerweise am 1. Januar oder am ersten Handelstag des Jahres oder am ersten Tag des Geschäftsjahres. YTD-Berechnungen werden von Anlegern und Analysten aufgrund ihrer Einfachheit häufig zur Bewertung der Wertentwicklung von Portfolios herangezogen.
Die Verwendung des YTD-Zeitraums legt einen gemeinsamen Zeitrahmen für die Bewertung der Wertentwicklung verschiedener Wertpapiere untereinander und ihrer Benchmarks fest. YTD ist auch nützlich, um Preisbewegungen in Bezug auf andere Daten wie die finanzielle Leistung oder Wirtschaftsindikatoren zu messen. Die YTD-Messung ist insofern begrenzt, als die berücksichtigten Längenänderungen und die von der YTD-Leistung zu Beginn des Jahres ausgehenden Trends irreführend sein können.
Die zentralen Thesen
- Die Rendite für das laufende Jahr (Year-to-Date, YTD) misst die Wertentwicklung einer Anlage ab dem aktuellen Datum seit Jahresbeginn. Die Renditen für das laufende Jahr werden für standardisierte Vergleiche zwischen Anlagen und ihren Benchmarks verwendet 1 des aktuellen Jahres von seinem aktuellen Wert. Teilen Sie dann die Differenz durch den Wert am 1. Januar und multiplizieren Sie das Produkt mit 100, um es in einen Prozentsatz umzuwandeln.
Berechnung der Rendite seit Jahresbeginn
Die Berechnung der YTD-Rendite eines Portfolios erfolgt wie für eine einzelne Anlage. Nehmen Sie den aktuellen Wert aller Vermögenswerte im Portfolio und subtrahieren Sie den am vorhergehenden 1. Januar investierten Gesamtbetrag. Dies ergibt die Gesamtrendite seit Jahresbeginn in US-Dollar.
Wenn Sie diese Zahl durch den ursprünglichen Wert dividieren und mit 100 multiplizieren, wird die Zahl in einen Prozentsatz umgewandelt, der die Rendite jedes ursprünglich investierten Dollars widerspiegelt.
Beispiel für YTD Return
Angenommen, Sie haben am 1. Januar des laufenden Jahres insgesamt 50.000 USD in drei verschiedene Vermögenswerte investiert. Zum 31. Dezember umfasst dieses Portfolio die gleichen drei Vermögenswerte im Wert von 10.000 USD, 15.000 USD bzw. 35.000 USD. Die YTD-Rendite in Dollar beträgt einfach 60.000 USD - 50.000 USD plus 10.000 USD. Die YTD-Rendite beträgt 20% oder 10.000 USD / 50.000 USD * 100 USD. Dies bedeutet, dass im vergangenen Jahr jeder Dollar, den Sie im Januar investiert haben, weitere 20 Cent Gewinn einbrachte.
Zinszahlungen
Wenn Ihre Anlage das ganze Jahr über Zinsen oder Dividenden gezahlt hat, muss dieser Betrag im aktuellen Wert des Portfolios enthalten sein, da er als Gewinn zählt. Angenommen, das Portfolio im obigen Beispiel hat auch jährliche Dividenden in Höhe von insgesamt 500 USD gezahlt. Die YTD-Rendite beträgt dann 21% oder (- 50.000 USD) / 50.000 USD * 100. Obwohl sich der Wert des Portfolios nicht geändert hat, ist die YTD-Rendite höher, da Dividendenerträge und Kapitalgewinne erzielt wurden.
