Finanzberater benötigen keinen Hochschulabschluss. Sie müssen jedoch bestimmte Prüfungen bestehen, die von der Aufsichtsbehörde für die Finanzindustrie (FINRA) verwaltet werden. Diese ist für die Regelung der Geschäfte zwischen der investierenden Öffentlichkeit und den Brokern verantwortlich, um die Qualifikation der Berater sicherzustellen. Tatsächlich hat die Mehrheit der Berater mindestens einen Bachelor-Abschluss in finanzbezogenen Bereichen. Diejenigen, die ihre Karriere weiter vorantreiben wollen, tendieren dazu, den Master of Business Administration (MBA) zu wählen.
FINRA-Anforderungen
FINRA fordert diejenigen, die an einer Zulassung als Finanzberater interessiert sind, auf, entweder die Prüfung der Serie 65 selbst oder die Prüfung der Serie 7 zusammen mit der Prüfung der Serie 66 zu bestehen. Die Art der Finanzberatung, die Sie anbieten möchten, bestimmt, welche Prüfung zu Ihren Karrierezielen passt. Das Bestehen der erforderlichen FINRA-Prüfung ist von entscheidender Bedeutung, um ein erfolgreicher Finanzprofi zu werden.
Das Bestehen der Series 65-Prüfung berechtigt einen Fachmann nicht zum Verkauf von Wertpapieren, sondern zur Anlageberatung und Finanzplanung. Darüber hinaus dürfen Finanzfachleute mit Series 65-Lizenzen nur auf Provisionsbasis arbeiten, indem sie den Kunden für ihre Dienstleistungen Stundengebühren in Rechnung stellen.
Die Series 7-Prüfung ist die allgemeinste Wertpapierlizenz, die Interessenten zur Verfügung steht, um Finanzberater zu werden. Das Bestehen der Serie 7 ermöglicht es Finanzfachleuten, jede Art von Wertpapier außer Warentermingeschäften, Immobilien und Lebensversicherungen zu verkaufen. Zusätzlich zu der Serie 7 qualifiziert der Erwerb der Serie 66-Lizenz einen Kandidaten als Vertreter des Anlageberaters und als Wertpapierhändler.
Advisor Insight
Rebecca Dawson
Silber Bennett Financial, Los Angeles, Kalifornien
Im Allgemeinen ist es nicht erforderlich, einen Hochschulabschluss zu haben, um Finanzberater zu werden. Viele Unternehmen werden dies jedoch als Voraussetzung für Neueinstellungen betrachten, insbesondere solche mit angesehenen Ausbildungsprogrammen. Erforderlich sind Lizenzen und die Registrierung bei FINRA, der Aufsichtsbehörde für Finanzdienstleistungen. Die Hauptlizenzen sind:
- Serie 6: für den Verkauf verpackter Anlageprodukte wie Investmentfonds oder Variable Annuities. Serie 7: eine umfassendere Lizenz, die alle Produkte der Serie 6 sowie alle anderen Wertpapiere wie Aktien, Anleihen und Optionen abdeckt. Serie 63 (in den meisten Bundesstaaten)): Anzuwendendes Wertpapierrecht jedes Staates.
Viele Firmen sponsern neue Mitarbeiter, um diese Ausweise zu erhalten. Danach werden sie offiziell bei FINRA registriert.
