Was ist ein Limited Discretionary Account?
Ein Konto mit beschränktem Ermessensspielraum ist eine Art Konto, auf dem ein Kunde einem Broker erlaubt, in seinem Namen beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren zu handeln. In einem nicht diskretionären Konto besteht die Aufgabe des Brokers darin, die gewünschte Transaktion zum bestmöglichen verfügbaren Preis auszuführen. Abhängig von der genauen Art der Broker-Client-Beziehung empfiehlt ein Broker, der ein nicht-diskretionäres Konto überwacht, dem Kunden den Handel. Makler haben jedoch nicht die gesetzliche Befugnis, Wertpapiere zu kaufen oder zu verkaufen, ohne zuvor die Zustimmung des Kunden einzuholen.
In einem eingeschränkten Ermessenskonto kann der Broker bestimmte Arten von Geschäften ohne vorherige Zustimmung des Kunden abschließen. Damit diese Vereinbarung getroffen werden kann, muss der Investor eine Vereinbarung unterzeichnen, die besagt, dass er oder sie bestimmte Geschäfte ohne Zustimmung zulässt.
BREAKING DOWN Limited Ermessenskonto
Ein eingeschränktes Ermessenskonto wird auch als "kontrolliertes Konto" bezeichnet. Dies ist ein Konto, für das der Handel von einer anderen Person als dem Eigentümer geleitet wird. Es wird auch als verwaltetes Konto bezeichnet, ein Anlagekonto, das einem einzelnen Anleger gehört und von einem engagierten professionellen Geldverwalter überwacht wird. Im Gegensatz zu Investmentfonds, die von vielen Inhabern von Investmentfonds professionell verwaltet werden, handelt es sich bei den verwalteten Konten um personalisierte Anlageportfolios, die auf die spezifischen Bedürfnisse des Kontoinhabers zugeschnitten sind.
Diskretionäre und nicht diskretionäre Konten
Eine eingeschränkte Diskretionäre-Konto-Vereinbarung ermöglicht es einem Broker oder Berater, einen bestimmten Trade im Namen des Kunden zu initiieren. In der Vereinbarung werden auch die Einschränkungen des Kunden aufgeführt. Ein Kunde, der einem Makler oder Berater diese Art von Befugnis verleiht, muss volles Vertrauen in die Person haben, da die Vereinbarung riskant sein kann. Entscheidungen, die ein Broker oder Berater trifft, müssen sich jedoch an den Zielen des Kunden ausrichten. Einige Anleger bevorzugen diese Regelung, weil sie einfach zu beschäftigt sind, um mit den täglichen Entwicklungen auf dem Markt Schritt zu halten. Einer der Hauptvorteile der Verwendung eines Ermessenskontos besteht darin, dass es einer Person ermöglicht, zu investieren, ohne viel Zeit in die Aktivität zu investieren.
Viele Anleger bevorzugen jedoch aus einigen Gründen nicht diskretionäre Konten. Viele Anleger möchten ihre Konten selbst verwalten und haben Bedenken, ihrem Broker zu viel Vertrauen zu schenken. Diese Beziehung ist einfach nicht für jeden Investor geeignet. Diese Anleger möchten möglicherweise von einem Fachmann beraten werden, möchten jedoch möglicherweise weiterhin stark in den Prozess der Anlageentscheidung einbezogen werden. Für Privatanleger ist ein nicht diskretionäres Konto in der Regel die beste Option.
