Vanguard bietet mehrere Investmentfonds an, die für die Führung eines Roth-Einzelrentenkontos (IRA) geeignet sind. Diese Mittel können über die meisten Online-Broker erworben werden. Die Fonds setzen sich aus verschiedenen Arten von Vermögenswerten zusammen, darunter Aktien, Anleihen und Real Estate Investment Trusts (REITs). Die angemessene Asset Allocation für den Roth IRA eines bestimmten Anlegers basiert auf Faktoren wie der Anzahl der Jahre bis zur Pensionierung, der Risikotoleranz und der finanziellen Situation.
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBMFX)
Der Vanguard Total Bond Market Index-Fonds hält erstklassige Investment-Grade-Anleihen aus den USA. Der Fonds soll ein Engagement in einem breiten Spektrum des US-amerikanischen Anleihemarktes ermöglichen und weist ab Oktober 2018 eine jährliche Dividendenrendite von 2, 63% auf.
Der Vanguard Total Bond Market Index Fund soll Anlegern als Core Bond Holding dienen. Anleihen weisen im Allgemeinen eine geringe Volatilität auf und bieten dem Anleger eine konstante Versorgung mit Zinszahlungen. Die Steuern auf die Zinszahlungen werden auf einem Roth IRA-Konto abgegrenzt. Dies macht es zu einem idealen Ort, um solche Anlagen zu halten.
Der Fonds hält über 8.523 Anleihen mit einem verwalteten Vermögen (AUM) von 199, 7 Mrd. USD (Stand Oktober 2018). Rund 63, 4% der Anleihen werden von der US-Regierung begeben, einschließlich Anleihen mit unterschiedlichen Laufzeiten. Bei den übrigen Anleihen handelt es sich um festverzinsliche Unternehmensinstrumente mit unterschiedlicher Bonität. Die wichtigsten Sektoren der Unternehmensanleihen sind der Finanzsektor und der Industriesektor.
Die durchschnittliche effektive Laufzeit der Anleihen im Fonds beträgt 8, 6 Jahre. Die durchschnittliche Laufzeit der Anleihen beträgt 6, 2 Jahre. Die Mindestanlage für den Fonds beträgt 3.000 USD. Der Fonds weist eine sehr niedrige Aufwandsquote von 0, 15% auf.
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX)
Der Vanguard Total Stock Market Index Fund bietet ein Engagement am gesamten US-Aktienmarkt. Anleger, die durch Kursanstieg Wohlstand schaffen möchten, sollten einen breit aufgestellten Aktienfonds wie den Vanguard Total Stock Market Index Fund in Betracht ziehen. Obwohl Aktien eine höhere Volatilität aufweisen als Anleihen, kehren sie über einen längeren Zeitraum mehr an den Anleger zurück.
Zu den Beständen des Fonds zählen Small-, Mid- und Large-Cap-Aktien. Der Fonds ist mit 3.680 Positionen per Oktober 2018 äußerst gut diversifiziert und zahlt eine Rendite von 1, 8%. Der Fonds verwaltet ein Vermögen von über 756, 6 Mrd. USD (AUM). Dieser Fonds ist in den meisten Anlegerportfolios stark vertreten.
Bezogen auf die Branchenaufteilung weist der Technologiesektor mit 20, 10% die größte Gewichtung im Vanguard Total Stock Market Index Fund auf. Es folgt der Finanzsektor mit einer Gewichtung von 19, 1%. An dritter Stelle liegt der Gesundheitssektor mit einer Gewichtung von 13, 6%. Die 10 größten Einzelpositionen machen 18, 7% des gesamten Nettovermögens aus, wobei Apple die größte Position einnimmt.
Der Vanguard REIT Index Fund (VGSIX)
Der Vanguard REIT Index Fund bietet einem Anleger die Möglichkeit, sich in Immobilien einer IRA zu engagieren. Der Fonds investiert in REITs, die Bürogebäude, Hotels und andere Immobilien kaufen. Dieser Fonds kann eine gute Methode zur Portfoliodiversifikation darstellen, da Immobilien häufig getrennt - aber nicht notwendigerweise abweichend - von der Börse bewegt werden.
Der Fonds verfügt über 184 Aktien und ein Nettovermögen von 59, 4 Mrd. USD (Stand Oktober 2018). Die nicht angepasste effektive Rendite beträgt 4, 16%, was möglicherweise nicht berücksichtigt, wie die REITs ihre Ausschüttungen für Steuerzwecke klassifizieren. Die größte Portfoliogewichtung bilden spezialisierte REITs mit 31, 5%. Es folgen Retail-REITs mit 14, 8% und Residential-REITs mit 13, 5%.
Die Quintessenz
Vanguard ist ein Pionier im Bereich der Indexfonds, der 1976 den ersten Index-Investmentfonds aufgelegt hat. Die Gruppe bietet einige der niedrigsten Kostenquoten der Branche, die genutzt werden können, um die Rendite für Investmentfondsanlagen im Zeitverlauf positiv zu beeinflussen. Viele Anlegerportfolios halten mindestens einen, wenn nicht alle drei der genannten Investmentfonds.
