Robinhood hat die Online-Brokerbranche seit 2013 revolutioniert und bietet einem schnell wachsenden tausendjährigen Kundenstamm provisionsfreien Aktien-, ETF- und Optionshandel. Der Handel mit Kryptowährungen ist in 35 US-Bundesstaaten im Rahmen eines Rollouts verfügbar, der ursprünglich für Ende 2018 geplant war. Sie teilen den Kunden nun mit, dass das Cash-Management "bald" kommt, nachdem es im Dezember 2018 gezwungen wurde, einen Programmstart abzubrechen aufgrund von Regelverstößen.
TD Ameritrade ist das Produkt von Fusionen und Übernahmen ehemaliger Konkurrenten wie National Discount Brokers, Datek Online Holdings, Mydiscountbroker.com, TD Waterhouse, Scottrade und thinkorswim. Mittlerweile haben sie mehr als 11 Millionen Kunden und ein Kundenvermögen von einer Billion Dollar, das auf kurzfristigen Handel, langsames Investieren und traditionelle Vermögensverwaltung ausgerichtet ist.
Wichtig
Am 25. November 2019 gab Charles Schwab die Übernahme des Online-Brokers von TD Ameritrade bekannt. Die Transaktion selbst wird voraussichtlich in der zweiten Hälfte des Jahres 2020 abgeschlossen, und in der Zwischenzeit werden die beiden Unternehmen autonom operieren. Schwab geht davon aus, dass die Fusion seiner Plattformen und Dienste innerhalb von drei Jahren nach Abschluss des Vertrags stattfinden wird.
Bei unseren 2019 Best Online Brokers Awards erhielt Robinhood eine Auszeichnung als Bester für niedrige Kosten.
TD Ameritrade erhielt Auszeichnungen für die besten Online-Broker insgesamt, die besten für Anfänger, die besten Aktienhandels-Apps, die besten für ETFs, die besten für den Optionshandel, die besten für Roth-IRAs, die besten für IRAs, die besten für den Tageshandel und die besten Web-Handelsplattformen.
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 $
- Am besten für: Niedrige Kosten und eine elegante App
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: Kostenlose Handelsprovisionen für Aktien, ETFs und Pro-Leg-Optionen in den USA ab dem 3. Oktober 2019. 0, 65 USD pro Optionskontrakt.
Berufserfahrung
Robinhood bietet Mobile- und Web-Handel an vier Standorten an: Aktien, ETFs, Optionen und Kryptowährungen. Leerverkäufe sind nicht zulässig. Das Kleingedruckte weist darauf hin, dass Streaming-Angebote möglicherweise verzögert werden und nicht die branchenüblichen Echtzeitdaten. Es gibt keine Backtesting-Tools und das System drosselt Daytrader, sodass die Aktivität auf drei Trades pro fortlaufendem Zeitraum von fünf Tagen beschränkt ist. Die funktionsreiche Thinkorswim-Plattform von TD Ameritrade bietet erweiterte Unterstützung für Kunden, die auf Futures und Währungen sowie Aktien, ETFs und Optionen spekulieren. Backtesting, bedingte Orders, Papierhandel und Level II-Quotes runden die Handelstools ab, die umfassende Optionsketten und detaillierte Diagrammfunktionen umfassen.
Robin Hood
- Provisionsfreier HandelKomfort für neue AnlegerKeine Leerverkäufe
TD Ameritrade
- Erweiterte thinkorswim-Plattform Umfassende Optionsketten und StrategienKeine Mengenrabatte
Mobile und Emerging Tech
Die beliebte mobile App von Robinhood ist einfach zu bedienen, es fehlen jedoch Funktionen, die in konkurrierenden Apps zu finden sind. Es wickelt typische Kontoführungsfunktionen ab, die Banküberweisungen einschließen, aber Händler werden nur wenige Schnickschnack finden, wobei die grundlegenden Diagramme nur historische Daten für 5 Jahre liefern. TD Ameritrade bietet eine voll funktionsfähige Anleger-App und eine separate Händler-App, die eine Verbindung zur thinkorswim-Plattform herstellt. Die technische Innovation erstreckt sich auf den Robo-Advisor von Essential Portfolios, der automatisch ein diversifiziertes Exposure aufbaut, das die moderne Portfoliotheorie verfolgt. Eine Mindestanlage von 5.000 USD ist erforderlich, wobei eine jährliche Gebühr von 0, 30% des gehaltenen Vermögens anfällt
Robin Hood
- Einfach zu bedienende mobile AppNews-Links zu Ticker-Beobachtungslisten Die Webplattform benötigt eine bessere Dokumentation
TD Ameritrade
- Greifen Sie über einen kostenpflichtigen Robo-Advisor auf thinkorswim zu
Nachrichten und Forschung
Die Bare-Bones-Website von Robinhood enthält keine Schlagzeilen oder Recherche-Tools, während die mobile App ein eingeschränktes Toolkit mit gefilterten Nachrichten, Grundlagenforschung und einem Volatilitäts-Tool enthält. Die Webplattform fügt eine Vielzahl von Recherche-Funktionen hinzu, die schlecht dokumentiert sind. MarketEdge von Ameritrade bietet ausführliche Kommentare sowie aktuelle Marktdaten und technische Analysen. Kunden profitieren auch vom ETF Market Center, mit dem sie Hunderte von provisionsfreien ETFs vergleichen können. Ein Social Signals-Portal durchsucht Twitter nach Einblicken in die Community und nach der Stimmung, während die Aktienübersicht die Kursbewegungen des Tages abbildet und neue Möglichkeiten einschätzt. TD Ameritrade verfügt über einen Markenkanal, der täglich sechs Stunden lang streamt.
Robin Hood
- Eingeschränkte Forschung und AnalyseGefilterte NachrichtenVolatilitäts-Tool und einige Grundlagenforschung
TD Ameritrade
- Umfangreiche technische Analyseberichte Umfangreicher Webinar-ZeitplanStreaming-Nachrichten und eine neue Markenvideoplattform
Bildung und Sicherheit
Robinhood lässt den Ball fallen, wenn es um die Ausbildung von Händlern und Anlegern geht, und stellt nur wenige Ressourcen zur Verfügung. TD Ameritrade hat hervorragende Tutorials für die Zusammenstellung von Aufgaben unter einem gut organisierten Menü für Schulungen erstellt. Kunden können Inhalte nach Thema, Medientyp und Kenntnisstand sortieren und filtern, während sie den Fortschritt verfolgen, der neue Materialien basierend auf wachsenden Interessen und aktuellem Wissen eröffnet.
Beide Unternehmen sind von FINRA und SIPC reguliert, aber nur TD Ameritrade verfügt über zusätzlichen Haftpflichtversicherungsschutz.
Robin Hood
- Nur wenige SchulungsressourcenZwei-Faktor-AuthentifizierungFINRA- und SIPC-Kontoschutz
TD Ameritrade
- Materialien für Anfänger, Fortgeschrittene und FortgeschritteneUmfassender LehrplanZusätzlicher Haftpflichtversicherungsschutz
Kosten
Robinhood bietet provisionsfreien Handel, Geldverdienen durch Zahlung des Auftragsflusses mit Dritten, verzögerte Quotes und Zinsen auf den nicht investierten Teil des Kundengeldes. Robinhood Gold berechnet eine monatliche Gebühr anstelle eines Übernacht-Ausleihsatzes für eine höhere Kaufkraft von bis zu 50.000 US-Dollar. Es ist kein billiger Service, der für die höchste Stufe 200 USD pro Monat kostet.
TD Ameritrade war zuvor der teuerste der großen Online-Broker und hat die Gebühren für den Basishandel mit Aktien, ETFs und Optionen für Kunden mit Sitz in den USA beseitigt. Obwohl sie ihre Handelsprovisionen gesenkt haben, bewegen sich ihre Margenzinsen weiterhin im oberen Bereich der Skala. Leider sind die Gewinnspannen hoch.
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
Darüber hinaus musste jeder von uns befragte Broker eine 320-Punkte-Umfrage zu allen Aspekten seiner Plattform ausfüllen, die wir in unseren Tests verwendet haben. Viele der von uns bewerteten Online-Broker haben uns ihre Plattformen in unseren Büros persönlich vorgeführt.
Unser Team von Branchenexperten unter der Leitung von Theresa W. Carey führte unsere Überprüfungen durch und entwickelte diese branchenweit beste Methode, um Online-Investitionsplattformen für Nutzer auf allen Ebenen zu bewerten. Klicken Sie hier, um unsere vollständige Methodik zu lesen.
