Was ist ein Series EE Bond?
Der Series EE Bond ist eine nicht marktfähige, verzinsliche US-Staatsanleihe, deren Wert sich über die typische Laufzeit von 20 Jahren garantiert mindestens verdoppelt. Einige Serien-EE-Anleihen haben eine Zinslaufzeit von bis zu 30 Jahren ab Emission. Die Kuponsätze werden basierend auf dem Prozentsatz der langfristigen Zinssätze zum Zeitpunkt der Emission bestimmt. Serien-EE-Anleihen werden häufig als "Patriot Bonds" bezeichnet.
Die zentralen Thesen
- Bei Series EE Bonds handelt es sich um verzinsliche US-Staatsanleihen, deren Wert sich über die ursprüngliche Laufzeit von 20 Jahren garantiert mindestens verdoppelt. Einige Series EE Bonds werden über das ursprüngliche Fälligkeitsdatum hinaus verzinst, bis zu 30 Jahre nach Emission. Für EE-Anleihen besteht eine Mindestanlageanforderung von 25 USD. Jeder Anleger kann pro Kalenderjahr bis zu 10.000 USD in diese Anleihen investieren.
Neben der Anleihe der Serie I ist die Anleihe der Serie EE eine der beiden Arten von Sparanleihen, die vom US-Finanzministerium ausgegeben werden. Serien-EE-Anleihen können nicht auf dem freien Markt gekauft oder verkauft werden und werden daher als nicht marktfähige Wertpapiere eingestuft.
Serien-EE-Anleihen, die nach Mai 2005 emittiert wurden, werden am 1. Mai und am 1. November halbjährlich mit festen Zinssätzen ausgestattet. Die Zinssätze gelten für alle Emissionen der folgenden sechs Monate. Anleihen, die nach jedem Datum ausgegeben werden, erhöhen den Wert monatlich, aber Zinszahlungen werden halbjährlich ausgehändigt.
Papier-EE-Anleihen wurden nach den Terroranschlägen vom 11. September 2001 erneut als "Patriot Bonds" ausgegeben. Sie sind in jeder Hinsicht mit den Papieranleihen der Serie EE identisch, mit der Ausnahme, dass bei Papieranleihen, die über ein Finanzinstitut nach dem 10. Dezember 2001 gekauft wurden, die Aufschrift "Patriot Bond" in der oberen Hälfte des Anleihezertifikats zwischen der Sozialversicherungsnummer aufgedruckt ist (SSN) und das Ausstellungsdatum. Finanzinstitute geben keine Serien-EE-Anleihen mehr in Papierform aus, aber die Papier-Patriot-Anleihen können weiterhin eingelöst oder in elektronische Anleihen umgewandelt werden.
Für EE-Anleihen besteht eine Mindestanlageanforderung von 25 USD, und jeder Anleger kann pro Kalenderjahr bis zu 10.000 USD in diese Anleihen investieren. Darüber hinaus müssen die Anleihegläubiger mindestens zwölf Monate an diesen Anlagen festhalten, bevor sie die Anleihen zurückzahlen können. Diejenigen, die Anleihen innerhalb von fünf Jahren zurückzahlen, erhalten drei Monate lang aufgelaufene Zinszahlungen. Da EE-Anleihen bis zu 30 Jahre lang verzinst werden, ist ihr Wert umso höher, je länger sie gehalten werden.
Papieranleihen wurden mit einem Abschlag von 50% zum Nennwert ausgegeben, während Anleihen, die über TreasuryDirect elektronisch bezogen wurden, zum Nennwert gekauft wurden. Letztere haben am ersten Fälligkeitstag nach 20 Jahren garantiert noch den doppelten Wert ihres ursprünglichen Wertes und werden wie EE-Papieranleihen verzinst.
Serien-EE-Anleihen müssen nicht erneut ausgegeben werden, um kleine Tippfehler in Namen, Adressen oder Sozialversicherungsnummern zu korrigieren.
Serien-EE-Anleihen gelten als extrem sichere Anlagen mit geringem Risiko, deren Zinsen in der Regel von staatlichen und lokalen Steuern befreit sind. Sie unterliegen jedoch der Bundessteuer, jedoch nur in dem Jahr, in dem die Anleihe fällig wird oder getilgt wird.
EE-Anleihen können von US-Bürgern, offiziellen US-Bürgern, Minderjährigen und allen Mitarbeitern der US-Regierung gekauft werden - unabhängig von ihrem Staatsbürgerschaftsstatus.
