T. Rowe Price besteht seit 1937 und ist auf aktiv verwaltete Investmentfonds und andere Vermögensverwaltungsdienstleistungen spezialisiert. Der Ziel-Client von T. Rowe Price ist wahrscheinlich den Kunden von Vanguard ziemlich ähnlich. Sie sind bestrebt, den größten Teil des Anlageverwaltungsprozesses an Fachleute auszulagern. Ihre Kunden sind weniger daran interessiert, Aktien- und Optionskonten aktiv selbst zu verwalten.
Vanguard war ein Pionier in der Welt der indexierten Investmentfonds und ETFs. Es bleibt eine beliebte Wahl für Privatanleger, die nach kostengünstigen Fonds suchen. Vanguard wurde 1975 von John Bogle gegründet und ist das erste Unternehmen, das einen indexierten Investmentfonds anbietet. Indexfonds verlassen sich auf passives Management, um die Kosten niedrig zu halten und die Indexrenditen zu erreichen.
Bei unseren 2019 Best Online Brokers Awards erhielt Vanguard eine Auszeichnung als Bester für ETFs.
- Mindestkonto: 2.500 US-Dollar
- Gebühren: 19, 95 USD pro Trade für Konten, die weniger als 30 Trades ausgeführt haben
- Am besten geeignet für: diejenigen, die eine umfassende Vermögensverwaltung suchen
- Kontomindestbetrag: $ 0
- Gebühren: 0 USD / Aktie und ETF-Handel, 0 USD plus 1 USD pro Kontrakt für Optionen
Berufserfahrung
Es ist technisch möglich, Aktien und Optionen mit T. Rowe Price zu handeln. Die Handelsfunktionalität über die Broker-Website ist jedoch so einfach wie möglich. Recherche und Charting sind ebenfalls rudimentär. Für Anleger, die aufgrund ihrer Mittel an T. Rowe Price interessiert sind, dürfte dies kein Problem sein.
Auf der Handelsplattform von Vanguard fehlen die fortschrittlichsten Funktionen. Ein Anleger kann vereinfachte Diagramme und Watchlists verwenden, es gibt jedoch nur wenige andere Tools, die über die für die Auftragserfassung erforderlichen Funktionen hinausgehen. Händler, die nach fortschrittlichen Charts oder flexiblen Technologien suchen, werden diese über die webbasierten oder mobilen Handelsplattformen von Vanguard nicht finden.
T. Rowe Price
- Zugang zu ihren InvestmentfondsFamiliäre und einfach zu navigierende WebsiteKeine erweiterte Bestellrouting-Funktionalität
Vorhut
- Saubere und unkomplizierteCharting-Funktionen sind recht begrenzt. Keine technische Analyse
Mobile und Emerging Tech
Sowohl Vanguard als auch T. Rowe Price verfügen über mobile Apps, mit denen Trades getätigt, Guthaben überprüft und Einzahlungen getätigt werden können. Keine der beiden Anwendungen wird den Bedürfnissen aktiver Anleger gerecht. Erweiterte Diagramme, Screener oder andere Funktionen fehlen fast vollständig.
T. Rowe Price
- Verfügbar für iOS oder Android
Vorhut
- Die mobile App ist für iOS-, Android- und Kindle Fire-Geräte verfügbar
Nachrichten und Forschung
In der Forschungsabteilung schneidet Vanguard etwas besser ab, als man es erwarten würde. Schließlich konzentriert sich das Unternehmen auf die Vermarktung eigener Fonds und ETFs. Anleger finden Unternehmensdaten, Finanzberichte und einen ETF-Screener. Der Investmentfonds-Screener ist sehr einfach.
T. Rowe Price bietet eine Reihe ähnlicher Research-Funktionen sowie bessere Newsfeeds und allgemeine Marktkommentare. Keines der Forschungs- oder Einsichtstools von T. Rowe Price oder Vanguard ist einzigartig. Überlegene Tools sind online an anderer Stelle leicht zu finden. Allerdings hat T. Rowe Price in dieser Kategorie einen kleinen Vorteil gegenüber Vanguard.
T. Rowe Price
- Überdurchschnittlich recherchiert und kommentiertAsset ScreenerAlarme und Watchlists
Vorhut
- Investmentfonds-ScreenerETF-Analysegeräte
Bildung
Der typische Vanguard-Kunde scheint ein Investor zu sein, der sich auf langfristiges passives Investieren konzentriert. Ihr Fokus liegt auf dem Ruhestand oder anderen finanziellen Zielen, die weit in der Zukunft liegen. Vor diesem Hintergrund sind die begrenzten Bildungsangebote von Vanguard sinnvoller. Anleger können viel über Altersvorsorge, Investmentfonds und ETFs lernen. Weiterführende Themen wie technische und fundamentale Analysen werden nicht behandelt.
Wie Vanguard hat T. Rowe Price einige pädagogische Inhalte für Kunden. Ihre Beratung ist auch darauf ausgerichtet, Investoren bei der Planung künftiger finanzieller Ziele wie der Pensionierung zu unterstützen. Die Informationen von T. Rowe Price sind nicht detailliert. Die Idee ist, dass Anleger sich von der Firma professionell beraten lassen, anstatt selbst Entscheidungen zu treffen. Es ist unwahrscheinlich, dass Investoren, die Vanguard oder T. Rowe Price bewerten, nach Bildung suchen. Beide Makler beraten ihre Kunden.
T. Rowe Price
- T. Rowe Price Insights (R) Begrenzte Einführungsressourcen
Vorhut
- Konzentriert sich auf Investmentfonds und ETFs
Kosten
Vanguard ist kein Billiganbieter für den Handel mit Aktien. Es ist jedoch kostenlos, die kostengünstigen Fonds von Vanguard zu handeln. Die Firma berechnet 7, 00 USD pro Trade für Aktien und Optionen. Für jeden am Handel beteiligten Optionskontrakt wird eine zusätzliche Gebühr von 1, 00 USD erhoben. Die Gebühr für den Handel mit Nicht-Vanguard-Fonds beträgt 20 USD. Der Fokus für die Kunden von Vanguard liegt auf den Investmentfonds und ETFs des Unternehmens, die sehr niedrige Gebühren bieten. Aktive Aktien- oder Optionshändler werden die anderen Kommissionen wahrscheinlich relativ hoch finden.
Sie können Aktien und Optionen über ein T. Rowe Price-Konto handeln, die Kosten sind jedoch ungewöhnlich hoch. Aktien- oder Optionsgeschäfte kosten 19, 95 USD, und Optionen kosten zusätzlich 1, 00 USD pro Kontrakt. Die Gebühren für den Handel mit Investmentfonds anderer Unternehmen variieren je nach Fonds, viele können jedoch kostenlos gehandelt werden. Für Konten mit einem Kontostand unter 10.000 US-Dollar gibt es ein Mindestkonto von 2.500 US-Dollar und eine jährliche Gebühr von 20 US-Dollar.
Sowohl Vanguard als auch T. Rowe Price konzentrieren sich hauptsächlich auf die Vermarktung ihrer Investmentfonds. Fondsgebühren wie Kostenquoten und Transaktionsgebühren sind wahrscheinlich relevanter als die Provisionen für einzelne Aktiengeschäfte. In dieser Hinsicht sind die Fonds von Vanguard in der Regel viel günstiger als die Produkte von T. Rowe Price. Der Hauptgrund für den Kostenunterschied liegt darin, dass sich Vanguard auf passive Indexfonds spezialisiert hat. T. Rowe Price konzentriert sich auf ein aktives Management, das Aktienindizes oder andere Benchmarks übertreffen soll.
Ein Beispiel kann helfen, den Unterschied zu verdeutlichen. Ab September 2019 erzielte der Blue Chip Growth Fund (TRBCX) von T. Rowe Price in den letzten zehn Jahren eine durchschnittliche Rendite von 16, 50% bei einer Kostenquote von 0, 7%. Der Vanguard Mega Cap Growth ETF (MGK) lag im gleichen Zeitraum bei durchschnittlich 14, 97% pro Jahr bei einer Kostenquote von 0, 07%. Die höheren Renditen für den T. Rowe Price-Fonds scheinen den Mehraufwand in diesem Fall zu rechtfertigen. Wir alle wissen jedoch, dass vergangene Renditen nicht unbedingt auf zukünftige Ergebnisse schließen lassen. Es ist möglicherweise unrealistisch zu erwarten, dass Anleger im Voraus erkennen können, welcher Fonds eine Outperformance erzielen wird.
T. Rowe Price
- Handelsgebühren: 19, 95 USD pro TradeMindestkonto: 2.500 USD
Vorhut
- Börsengebühren: $ 7Mindestkonto: $ 0
Methodik
Investopedia ist bestrebt, Anlegern unvoreingenommene, umfassende Bewertungen und Ratings von Online-Brokern zur Verfügung zu stellen. Unsere Bewertungen sind das Ergebnis einer sechsmonatigen Evaluierung aller Aspekte einer Online-Broker-Plattform, einschließlich der Benutzerfreundlichkeit, der Qualität der Handelsausführungen, der auf ihren Plattformen verfügbaren Produkte, der Kosten und Gebühren, der Sicherheit, der mobilen Erfahrung und des Kundendiensts. Basierend auf unseren Kriterien haben wir eine Bewertungsskala erstellt und über 3.000 Datenpunkte gesammelt, die wir in unser Sternbewertungssystem eingewogen haben.
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